融资租赁项目管理制度范文大全

第一篇：融资租赁项目管理制度

融资租赁项目管理制度

（试行）

1.总则

1.1为规范公司在融资租赁项目运营过程中操作流程,提高效率，降低成本，明确融资租赁项目管理各阶段中各部分的职责分工、工作要点，特制定本管理制度。1.2融资租赁项目管理制度的基本原则：要求融资租赁各部门员工深入理解各项管理制度, 严格遵守公司制度做到精简高效。1.3 本制度自董事长批准之日起施行。

2.融资项目管理的阶段划分

本公司项目管理划分为以下5个阶段，每一项目阶段需制定相应的管理制度实施细则。

2.1 项目准备阶段。2.2 项目调查阶段。2.3项目审批阶段。2.4项目执行阶段。2.5项目租后管理阶段。

3.融资租赁项目各阶段管理工作要点 3.1项目准备阶段管理要求： 主要责任人为项目发起人和业务部主办人员，需按公司要求收集、整理承租

人的资料，设计初步交易结构，制作项目日志，编制项目推荐书及项目立项申请，报总经理批准。

3.2项目调查阶段管理要求：

主要责任人为业务部主办人员和风险控制部人员。

项目立项申请经总经理批准后，风险控制部编制项目《尽调计划书》，业务部人员根据《尽调计划书》开展现场尽调。

现场尽调需重点关注租赁设备的产权是否清晰、现金流是否充足，承租人的经营状况、财务状况、行业地位等，业务部根据现场收集的资料，编制《尽调报告-业务部》。

风险控制部根据业务部收集的资料和《尽调报告-业务部》，从企业财务指标以及控制红线角度进行分析评判承租人状况，编制《风险评估报告书—风险控制部》。

3.3项目审批阶段管理要求：

主要责任人为风险控制部人员。

《尽调报告-业务部》、《风险评估报告书—风险控制部》经总经理批准后，风险控制部负责整理相关资料，提供给项目审核委员会成员，负责通知和组织召开项目评审会，做好会议记录和保管好项目评审意见书等工作。3.4项目执行阶段管理要求：

主要责任人为风险控制部人员。

评审委员会审核通过项目评审后，风险控制部要到承租人现场落实项目评审意见书中要求的落实事项，详细核查承租人的标的物、经营、财务等事项。落实放款前的各项保障措施。3.5项目租后管理阶段管理要求：

主要责任人为风险控制部人员。

项目投放后，风险控制部要定期收集承租人财务资料、定期对承租人做风险资产评价、落实贷后事项、催收租金，及时发现承租人回租风险，配合法务部门做好诉讼的相关工作。3.6风险控制部职责管理要求：

风险控制部以规范项目操作流程、发现风险、设计风险控制措施、落实各项风险保障措施、加强贷后管理为主要职责。

4.制度的编制、修改及审批

4.1各项项目管理制度统一由风险控制部门编制及修改。4.2融资租赁项目立项管理办法修订和发布由总经理批准。4.3融资租赁项目调查管理办法修订和发布由总经理批准。4.4融资租赁项目评审管理办法修订和发布由董事长批准。4.5融资租赁项目执行管理办法修订和发布由总经理批准。4.6融资租赁项目租后管理办法修订和发布由总经理批准。4.7融资租赁风险控制部职责管理办法修订和发布由总经理批准。

5.附则

5.1本制度由风险控制部解释。

5.2风险控制部负责对新入职的业务员、风险控制部员工进行相关培训。

第二篇：项目融资租赁简介

某某租赁有限公司

项目融资租赁介绍

某某租赁有限公司

一、项目融资租赁简介

项目融资租赁是常规融资租赁发展到一定阶段的产物，它是以项目的资产、预期收益或权益为保证取得的一种无追索权或有限追索权的融资租赁模式。承租人用来保证租金偿还的主要来源基本限制在被融资项目本身的经济强度之中： 一是项目未来的收益：二是项目本身的资产价值。

承租人以项目自身的财产和效益为保证，与出租人签订项目融资租赁合同，出租人对承租人项目以外的财产和收益无追索权，租金的收取以项目的现金流量和效益来确定。

项目融资租赁首先是项目，其次是融资租赁。项目融资租赁的标的物不能理解为整个项目（因为项目中的某些要素，不可能采取融资租赁方式取得，如土地、房产等不动产），而应理解为项目中的租赁物件部分，或者说项目中能形成固定资产（除不动产）的部分。租赁物件的租赁成本是资本化的成本，其中包含承租人占有和使用租赁物件所需要的各种费用。

项目融资租赁的目的是使项目取得成功。除资金外，承租人还需要获得项目的技术、项目的管理方法和最新信息。

项目融资租赁有一定的适用范围，其所适用的项目必然是大项 某某租赁有限公司

目，例如，移动通讯、交通运输、城市设施、高速公路、港口码头等有稳定现金流，并且与国计民生关系密切的大项目。

项目融资租赁应针对具体项目量身定做，不可能简单复制。

二、项目融资租赁基本流程

财务报表、项目可行性研究报告等相关材料财务可行性评估否结束是否可行是方案策划前期承租人项目申请风险评估是否可行否结束租期、租赁费率、租金偿还模式否租金交付凭据租赁合同、购建合同中期租金分期偿付处理租赁项目交付验收租赁项目建设签署合同是达成一致后期是租赁合同是否调整是租赁合同变更变更协议否租期结束租赁物残值处理项目结束 图1 项目融资租赁基本流程图

项目融资租赁的运作流程如上图所示，整个项目融资租赁的运行周期分为前期、中期和后期三个阶段。

项目融资租赁的前期主要完成的工作有：

1、收集和整理项目相关资料，包括但不限于：承租人经营资质、承租人经营状况和财务状况、项目审批文件、项目资金配套情况、某某租赁有限公司

项目可行性研究等；

2、对项目引入融资租赁的可行性进行分析和研究，包括对项目财务可行性的评估及运营风险的评估，论证项目融资租赁的可行性；

3、对可以采用融资租赁方式进行建设的项目，确定融资租赁的范围，提出具体的项目融资租赁方案，约定租期、租金费率及租金偿付模式等。

项目融资租赁的中期主要完成的工作有：

1、根据确定的融资租赁方案，起草和签订项目融资租赁合同；

2、根据项目融资租赁合同，注入项目融资租赁资金，推动项目建设；

3、对已完工项目及时进行验收并投入运营，承租人按合同约定按期缴纳租金；

4、出租人及时向承租人开具租金交付凭据。项目融资租赁的后期主要完成的工作有：

1、对项目运营情况进行监控和分析，根据项目经营状况实施分析租金偿付进度。对项目收益超出预期或项目运营确实困难的，根据项目实际和协商结果，调整租赁合同；

2、项目租赁期满且缴清全部租金后，按租赁合同将租赁资产的所有权转给承租人，或对租赁资产的残值进行处理。

三、项目融资租赁操作实例

项目融资租赁的操作方案具有特定性与专门性的特点，下面以新建某大型工厂的项目为假设案例进行说明，以加深对项目融资租赁 某某租赁有限公司 的理解。

1、项目假设背景

假设新建大型工厂A的项目，该项目计划新购置一片土地，建设新的厂房、办公楼等并引进新型生产线以扩充产能。

该项目已完成可行性研究，得到相关政府和行业主管部门的立项审批，项目投资方计划引入融资租赁的方式进行项目建设，并得到了上级主管部门的认可。

2、项目融资租赁操作程序

Step 1：项目投资方应向某某租赁提供详细的项目基础材料和资质文件等，配合某某租赁完成尽职调查。

项目融资租赁初期，某某租赁会针对项目情况开展尽职调查，并向项目投资人发出尽职调查问卷。项目投资人应按照问卷内容向某某租赁提供项目基础材料和项目相关的资质文件（包括但不限于可行性研究报告、各级行政和行业主管部门的批复文件、项目上级主管单位的批复文件、项目建设的资金配套情况、项目投资人的营业资质文件、特种行业的经营资质、项目运营团队及高管情况介绍、对项目所处行业和法制、法规监管的分析等），并配合某某租赁对项目进行实地勘察和调研。

Step 2：某某租赁对该项目引入融资租赁的可行性进行研究，并初步划定项目融资租赁资产的范畴。

某某租赁通过对项目的尽职调查，以及对项目基础材料的详细分析、对项目所处行业的研究和宏、微观经济形势的分析，决定项 某某租赁有限公司

目是否满足开展融资租赁的条件。经研究可以引入融资租赁的项目，根据项目可研报告及相关概、预算情况，区别和划定可以融资租赁形式进行建设的租赁资产的种类和范围（基本上不动产，如土地、房产不能纳入融资租赁范围，其他设备、监理、安装服务及中间费用等均可以融资租赁的形式进行投入）；经研究不能满足融资租赁条件和风险控制条件的项目，则终止开展项目融资租赁业务。

Step 3：某某租赁与项目投资人洽谈项目融资租赁的具体合作事项，并完成项目融资租赁的方案。

经研究可以引入融资租赁的项目，某某租赁与项目投资人进行深入的接洽，共同协商确定项目中采用融资租赁进行购建的租赁资产的范围、项目的最终承租人、融资租赁相关费用的收取方式和费率等进行洽谈，并完成项目融资租赁方案的编制。项目融资租赁方案分别报项目投资人和某某租赁的有权审批机构和部门进行批准，并达成共识。

Step 4：起草、磋商和签署融资租赁合同，某某租赁进行资金筹措。

对项目融资租赁方案达成共识后，由某某租赁根据该方案起草项目融资租赁合同，合同内容包括约定项目融资租赁资产的范围、金额、融资款投放、租金回收、保险及担保等有关事项。

项目投资人（承租人）和某某租赁共同就融资租赁合同条款进行磋商，达成共识后签署项目融资租赁合同。根据合同约定和项目建设进度要求，某某租赁筹措融资租赁款。某某租赁有限公司

Step 5：融资租赁款的投放和项目建设。

根据融资租赁合同约定，某某租赁筹措融资租赁款后，根据项目建设进度和租赁资产的购建进度分期投入。项目建设过程中的招投标、技术谈判、商务谈判及施工管理等由项目投资人（承租人）负责，某某租赁仅按照项目投资人（承租人）对供应商的选择与供应商签订供应合同。某某租赁只作为租赁资产的名义所有权人，租赁资产的接收、检验、瑕疵索赔、生产运营、安装施工、保险等均由项目投资人（承租人）承担。某某租赁配合项目投资人（承租人）完成项目的建设，项目投资人（承租人）对某某租赁的融资租赁业务工作提供全面支持与合作。

Step 6：租金的回收。

对新建项目，通常会设定租赁宽限期，在宽限期内项目投资人（承租人）仅归还融资租赁款利息和相关的租赁费用，不需归还融资租赁本金。项目建成并投入运营后开始回收融资租赁款本金、利息和租赁费用。项目投资人（承租人）应按照融资租赁合同的约定及时将相关款项划拨到某某租赁制定帐户中。

Step 7：融资租赁资产所有权的转让及融资租赁合同终结。按照融资租赁合同，租赁期满且项目投资人（承租人）缴清所有租赁款本金、利息和相关费用后，由某某租赁以名义价格将租赁资产的所有权转让给投资人，并出具相关的资产所有权转移法律函件。全部租赁资产转让给投资人，并履行完全部融资租赁合同的权利和义务后，融资租赁合同终止，项目融资租赁合同完成。

第三篇：融资租赁项目流程参考

项目操作流程

1、业务拓展，引导需求

根据公司战略在公司设定的行业领域内进行市场细分、寻找潜在客户，通过多

种渠道向潜在客户宣传公司融资租赁业务，发现并引导客户提出融资租赁需求。

2、项目初评及受理

•根据客户融资需求，收集基本资料，出具初步意见，业务部经理确定是

否启动项目

•协助承租人递交《租赁申请书》，并提供相关资料

•由项目组初步调查，并就该项目与合作银行初步沟通再融资可行性后，出具初审意见

•根据基本资料、初审意见、项目进度计划填写《项目立项申请书》，报

相关领导审批

•项目立项审批通过后，及时通知客户，进入下一阶段；若项目被否决，也需在三个工作日内通知客户，并说明理由，退回相关资料

3、尽职调查及项目可行性研究

项目组根据公司《尽职调查提纲》搜集有关资料、进行实地调查，并出具以下报告：《租赁项目尽职调查报告》、《租赁项目可行性研究报告》。项目组出具上述报告后，填写《租赁项目审查申请表》，并连同所收集的项目资料，同《租赁项目立项申请书》一并报业务部经理、资金部经理和公司主管业务领导审批。

4、项目融资安排

项目组与相关银行沟通，拟定融资方案和租赁方案。在公司总裁批准融资方案后，公司正式向融资银行提出融资申请，并报送项目相关材料。

5、风险审查

风险管理部根据《项目立项申请书》及前面提到的相关审批资料对租赁项目进行审查，出具《租赁项目审查意见》。

6、项目审批

风险管理部将《租赁项目审查意见》连同项目资料上报项目审批委员会审批。项目审批委员会通过会议或公文审批方式对租赁项目进行讨论，对项目的安全性、流动性、盈利性给出明确、独立的意见，并由项目审批委员会委员在《租赁项目评审意见表》上表决。根据项目审批委员会表决结果，由风险管理部制作《租赁项目评审结果记录表》或会议纪要并由项目审批委员会主任签发。

7、合同准备

租赁项目审批通过后，项目组应当根据《租赁项目评审结果记录表》的审批意见，进一步完善项目资料，并及时与有关项目当事人联系，落实有关签署租赁合同的前期事项。准备过程中要对法人及法定代表人的相关证件及法律文件上的签章进行核验，并进行面签。

8、合同签署

•由风险管理部和公司律师审核签署内容是否符合公司通过的条件和法律文

本是否符合法律规范，出具初步法律意见。

•项目组在公文流转系统中以合同审批单的形式并附上《租赁项目立项申请

书》报公司负责人审批，最后由董事会审议批准该交易事项

•审批同意签署后，有权签署人代表公司签署法律文件

9、担保与保险

•租赁项目有关合同文本签署后，项目组应根据合同规定及时办理有关所有权登记、抵押物登记、保证金收缴、保险投保或催促承租人投保等手续。•租赁项目除了采取保证担保、回购担保外，应尽量争取抵押担保或收取保证金等担保方式，以加强承租人的债务责任，减少项目风险。

10、合同执行及放款

有关租赁项目法律手续全部办妥后，项目组应当根据合同相关放款条件和进度安排放款

11、项目总结

业务部在项目放款一个月内整理好项目资料，撰写《租赁项目总结报告》，并由业务部安排项目总结会。

12、项目跟踪

项目起租后，公司风险管理部将配备专业人员定期评估项目风险，并配合财务部等相关部门定期评估租金回收的风险、担保物减值风险等，从而做到对项目的持续跟踪和持续风险评估。

第四篇：融资租赁项目资料清单

租 赁 项 目 申 请 资 料 清 单

1、企业法人营业执照、特殊行业经营许可证

2、企业法人代码证书

3、税务登记证

4、公司章程

5、企业工商登记信息查询

6、企业简介

7、贷款卡

8、近3年经审计财务报表及近期财务报表（2012年6月财报）

9、验资报告(会计事务所出具)

10、租赁设备清单(详细)

11, 设备供应商名单（至少三家）,设备询价性价比清单

12、固定资产（大额）、应收帐款、应付帐款明细表（注明帐龄）

13、法人代表证明书、个人简历及身份证

14、租赁项目的董事会决议及董事会成员组成及签字样本

15、租赁项目申请书（包括申请理由、用途、租赁金额、期限、还租来源、担保方式）

16、租赁项目可行性研究报告

17、近3个月主要银行对帐单（如不入公司帐还应提供相应的个

人对帐单）（可后提供）

18、企业所需原材料供应企业大额合同、购销发票（可后提供）

19、企业销货企业大额合同、购销发票（可后提供）

注意 ：以上资料如为复印件需加盖公章，谢谢！

第五篇：融资租赁项目流程

融资租赁项目流程

客户在融资租赁时最关心的问题不外如下：

1、能否做融资租赁，能做多少？

2、租赁利率，其他费用？

3、多长时间能做下来，还需要做什么工作？

4、租赁期限能有多长？

每一个承租方有不同的经营状况，有具体的租赁期望，导致每一个融资租赁项目均不相同，或者涉及到的环境和背景的不同，只能具体就事论事，根据每个个案由融资租赁公司提供租赁方案，但总体有这么几个大的规律：

有实力企业做担保的，有足额易变现的抵押担保物的，企业盈利能力强的，未来现金流充裕的，通用设备的，在租赁公司当地的，规范经营的，有大额订单的，行业领先和领先于行业的，上市公司，国企央企，跨国公司，项目金额大的等等这样的租赁项目会快、低、大、长，即时间快，费用低，比例大，租期长。

本着为客户着想的双赢思路，我的工作流程为： 项目沟通、资料提供考察、租赁方案设计、项目实施、租期管理。

一、首次沟通，简要了解客户的基本情况：资质、企业性质、注册资本金、净资产、负债率，负债类型，租赁标的物，行业地位，客户期望等情况，有了一个基本框架，判断这个案子能否成立，不能成立果断拒绝，不要浪费客户和自己的时间，这是对大家负责。大的项目就要深入了解，解释工作流程。

二、觉得可以深入的话，主动介绍租赁公司，让准承租人同步深入了解出租方同时向客户要求以下资料（以下证件类资料均为加盖准承租方公司公章的清晰复印件）：

1、企业基本法律资料

营业执照副本；

企业法人代码卡；

企业成立批文、合同、章程、银行注资凭证单； 企业董事会名单正本；

业务经营许可；

对于需要行政许可的项目，提供相应的许可证件；

对于需要商业许可的企业，需要提供主体企业的许可证明；

法人代表身份证；

法人代表资格证；

组织机构代码证；

税务登记证。

2、承租方企业基本经营状况

企业介绍，公司治理结构；

股东的背景资料及介绍；

企业的股权结构；

主要负责人简历；

市场状况；

经营情况；

经过审计的3年资产负债表、损益表、现金流量表、资金来源和使用表以及当年的银行对账单；

主要经营的产品及其盈利状况。

主要订单；

企业可变现资产。

3、租赁公司关心企业的什么问题

对融资租赁是否有正确的认识；

领导层人员素质如何；

是否有规范的经营行为；

是否有法律意识（在租赁公司收回设备、租赁设备受到破坏时要承担什么民事责任和刑事责任）；

现金流如何；

企业在行业的市场占有率是多少；

员工政策和环保政策；

资产负债是否超过65%；

是否有足够的公司资产和个人资产承担反担保责任；

是否接受租赁交易结构中承担的责任和风险； 企业内部收益率是否大于20%；

是否愿意承担设备款以外的一切费用；

租赁所产生的效益能否涵盖整个租金。

4、项目基础文件

项目建议书；

立项报告；

项目批准证书；

建设用地许可证；

环保批准证书；

项目可行性报告（含项目的财务评估、还款来源和担保措施）；

董事会同意申请租赁的决议；

租赁项目申请书（包括申请理由、用途、租赁金额、期限、还租来源、担保方式）正本；

租赁进口设备须提供进口（免税）批文；

5、企业信用资源

主要客户名单及对应合同；

法人代表个人资产证明；

信用评估机构的评级报告；

提供担保或反担保的企业须提供可立即变现资产清单；

法人代表不可撤消连带责任担保涵。

6、租赁物件性价状况

设备供应商名单（至少三家）；

设备询价性价比清单；

申请租赁设备清单；

基本技术指标和厂商服务承诺；

租赁设备明细表；

厂商提供的设备保值曲线及厂商回购协议。如果是回租：销售协议、设备明细表。

三、设计合理的租赁方案：通过前述的资料传递，现场考察，出租方对承租方有了一个基本了解，在保证出租方合理利润、减少风险的前提下，真正发挥专业优势，在项目进度、分期付款减少成本、税务统筹、优化财务状况等方面为承租方考虑，为承租方提供量身定做租赁方案。

合适的才是最好的！

四、在方案阶段尽量考虑全面，同时审核租赁合同、设备买卖合同，可能有的抵押合同，商讨好运输、保险、安装调试进度、人员培训等可能有的问题，是否计入租赁，租赁方式：直接租赁还是回租？在方案阶段工作工作扎实，尽量减少实施阶段的变化，那实施阶段就是签署合同大家分头工作就是了。

五、租期管理：这个阶段主要就是对租赁设备的监管，对承租方企业的知情权，工作量较小尤其是在前面工作做得好的基础上。

在沟通、考察和提供资料以期达成融资租赁方案的过程工作量很大，有一个期望就是资料真实，以免无用功或错失机会，甚至损失。