可疑结果的判断和预防措施作业指导书五篇范文

第一篇：可疑结果的判断和预防措施作业指导书

可疑结果的判断 和预防措施作业指导书

1.可疑结果的定义 1.1 可疑值的定义

数理统计上可疑值的定义：介于置信概率95％所规定的可接受量值范围和 置信概率99％所规定的可接受量值范围之间的测量值。1.2 可疑结果的定义

由于环境监测行业有其自身特点，往往无法判定被测样品的实际真值，而在 实际监测中对样品进行多次重复测定也存在诸多操作上的困难，因而往往得不到样品测定值的置信区间，因此在环境监测中往往产生可疑结果而不是单一的数理统计意义上的可疑值，可疑结果同时包含了可疑值。2.可疑结果的判断

对可疑结果的判断可以从以下几个方面靠近考虑：

2.1 现场空白样和，或实验室空白样的测定值超过相关技术规定； 2.2 实验室的捡出限超过相关标准方法的方法捡出限； 2.3 随样品同批次测定的实验室质控样超出允许范围； 2.4 样品基体加标回收率超出相关技术规定； 2.5平行样测定中精密度超出相关技术规定；

2.6 有一定关联性的项目测定值之间的相关性违背客观规律，出现逻辑性的错 误。如水质监测中CODcr测定值小于BOD5测定值、总氮小于其它含氮项目之和、总铬小于六价铬等；环境空气监测中上风向测点或清洁对照点的测定值大于下风向测点回污染源点位的测定值、风速温湿度等气象参数出现负值；噪声监测中Leq＞Leq等现象均可视为逻辑性错误。

2.7 对于常年监测的环境质量数据，若存在筒一点位的测定值于历史同期数据差异很大且原因不明或在同一指标在不同点位之间的监测结果存在明显的不合理之处（如河道水质监测中未受污染的上游断面监测值明显高于受污染的下游断面监测值）的情况；

2.8 对污染源治理设施进行效率监测时，出口平均浓度高于进口平均浓度； 2.9 用适当的数理统计检验方法进行监测数据评价后发现的其它不合理数据。3.可疑结果的处理 3.1 空白值测定结果偏高 3.1.1基本概念及原因分析

实验室空白测定值国家及其精密度都直接影响着该方法的检出限和测定值的精密度。空白测定值在函大程度上反映了实验室的测试能力、环境状况和分析人员的操作水平。如在实验中发现困难者国家偏高，可以从以下环节寻找原因：（1）所用的纯水、试剂、容器等没有满足测定要求；

（2）分析人员的操作水平不能满足环境监测对低浓度样品分析的基本要求；（3）仪器本底值过大，信噪比过小。3.1.2 处理方法

在试验中必须做到每批次测定均带实验室空白值，一旦发现空白值偏高，就必须对上述环节逐一严格检查。当试剂、环境温湿度、人员、仪器发生变化或分析方法偏离时，必须增加空白样品测定次数，从而时空白值具有充分的统计意义，若是由于要求本底噪声过大引起的，也可要求仪器供应商上门对要求进行检查和维护。

3.2 实验室检出限大于方法检出限 3.2.1基本概念及原因分析

实验室检出限超出方法检出限的原因往往和空白测定值的大小以及测定中的不稳定性有关。检出限定义：某特定分析方法在给定的置信度内，可以从样品 2 中检出的待测物质的最小量，用MDL表示。这里的“检出”是定量检出，即判定样品中存在有多少浓度高于空白的待测物质。当一个实验室的实际检出限大于标准规定的方法检出限时，应将其检出限视为可疑值，同时进行应用分析（参照3.1.1节）。

实验室检出限等于或略低于标准规定的方法检出限且经多次测定证实其稳定性良好时，可以以实验室实际方法检出限报告。3.2.2处理方法 3.2.2.1 MDL的计算方法

在空白样品中加入预估的1～5倍的标准样品，配制成7各相同浓度的待测样品，有测定值的标准偏差计算出实际检出限。标准偏差的计算方法如下： S2(XX)/n1

其中： X1：待测样品测定值

X：待测样品测定值的平均值

n : 测定次数（7次）

MDLtn1,a0.99хS = 3 хS 当n = 7时，tn1,a0.99 ＝ 3。

其中tn1,a0.99 为当自由度为n-1，可信度为99％时的t值。3.2.2.2 异常MDL的处理方法

当MDL等于或略小于方法检出限时，以实验室实际方法检出限为准。若大于方法检出限必须寻找原因（参照1.1节）。为降低实际检出限，应设法提高测试灵敏度，降低空白测定值，减少平行样的精密度。3.3 实验室质控样超出浓度范围 3.3.1 基本概念即原因分析

实验室质控样与被测样在同时测定的情况下，其分析质量时基本一致的，因此实验室质控样的测定结果合格与否可反映出在实际分析过程中是否存在系统 误差。必须注意的是：由于实验室控制样的基体、浓度水平往往与实际样品有很大的差别，因此用实验室质控样控制实际工作状态和分析质量仍存在一定的局限性。

3.3.2 处理方法

可从以下操作环节寻找产生系统误差的原因：

（1）所十一点分析方法是否适当，检测作业指导书是否可靠；（2）实验室环节中是否存在对被测物质的干扰因素；（3）分析要求是否处于正常工作状态；

（4）分析中所使用的纯水、试剂、容器等是否满足分析的要求；（5）分析人员的操作是否规范。3.3.3 质控样的不同评判方式 3.3.3.1 有证标准物质的评判方式

一般有证标准物质都要带有证书，证书上有稀释方式和分析质控样并根据证书上的不确定度来评判分析结果就可以了。对于用不同稀释比稀释有证标准物质而得到的质控样来说，其相对不确定度可以参照有证标准物质的相对不确定度，并在此基础上增加一个百分点。3.3.3.2 实验室自配质控样的评判方式

实验室自配质控样的不确定度很难确定，着时需要通过质控图来控制。连续分析质控样多次（20次以上），计算出分析结果的标准偏差S。以多次分析结果的平均值X为中线，X±3S为上下控制线，所有落在这个范围内的状况结果为合格，若落在上下控制线之外，那么这块结果为不合格参照1.3.2查找原因。3.4 基体概念及原因分析

基体加标回收样品的分析时实验室分析人员对分析结果的准确度进行自我控制的一种质控方式，而密码加标样品则有质控人员随机抽取适当的比例在常规样品加入适量标准物质，与样品同时交付分析人员进行分析。密码加标样品的分析结果有质控人员进行评判，以次控制测试结果的准确度。评判依据可参见《水和废水监测分析方法（第四版）》第82～84页表2-5-3《水质实验室质量控制指标》中有关准确度的要求。3.4.2 处理方法 加标回收率不合格意味着本次测定的准确度存在问题，一般原因是样品中有基体物质的干扰。在这种情况下，首先根据作业指导书对样品进行预处理，以消除干扰因素。若用了作业指导书的所有预处理方法还是无法消除干扰，那么该样品无法分析，可在报告中说明。但是，对于某些样品来说，加标回收率好并不意味着分析结果就是准确可靠。由于样品的基体和加标物质的基体有时是不同的物质，加标回收率的合格不能完整反映整个分析过程的准确性。3.5平行样测定的精密度超出相关技术要求 3.5.1 基本概念及原因分析

平行样的测定可反映分析结果的精密度，这对于监测过程中的采样、分样的代表性和样品的均匀性提出了高要、严标准。一般情况下采集两个样品进行平行测定，如这两个样品测定结果的相对偏差未满足相关技术要求，我们就可以明确地判定本次测定不合格。

平行样测定结果的精密度与样品中待测物质的浓度水平有关，同时又与测定时的环节条件和平行测定次数有关。

精密度评判依据可见《水和废水监测分析方法（第四版）》第82～84页表2-5-3《水质实验室质量控制指标》中关于精密度的要求。3.5.2 处理方法

对所发现的平行样的精密度问题，除了从上述采样、分样的代表性、样品的均匀性和样品前处理等环节寻找原因外，还可以从分析人员操作的规范性和熟练程度等方面寻找原因。

3.6 同一样品中有关连队项目之间的相关性违背了正常的逻辑 3.6.1 基本概念及原因分析

环境样品中不论是环境质量数据或是污染源监测数据，还是有一定的规律可遵循的。对同一样品不同项目之间的监测数据进行逻辑性的判断，是日常环境监测数据进行审核的一个十分重要的环节。产生这类问题的原因比较复杂，往往需要有较扎实的环境监测分析质量管理的功底、有相当实践经验并对环境监测全过程都比较熟悉的人员才可能发现这方面的问题。3.6.2 处理方法

对此类问题的处理，应从采样点的布设、优化；具体的采样操作（集中表现 5 未所采到的样品是否有代表性）；样品的储存和保存（包括样品保存剂的添加和保存条件、期限等）；用于分析的子样样品的代表性（即分样操作是否可能引入较大的、不可接受的偏差）；分析样品的前处理操作和前处理效率；具体的分析操作过程；分析数据的数理统计检验等各个环境逐一进行考虑。

3.7 环境质量监测或污染源监测数据中出现不和逻辑推理的方法来判断监测数据的可靠性，所不同的是，审核者必须对污染物在环境中的分布、降解规律以及往年同类数据的分布规律等有比较清晰的了解。对于污染源监测来说，审核者不仅要对监测分析环境比较熟悉外，还得对企业的生产工艺、所投入的原辅材料的种类及数量、治理设施的工艺也有比较充分的了解。在此基础上才能对可能发生的问题的环节做出判断。

3.8数理统计评价后发现的不合理的数据

此类数据了利用常规的数理统计检验的方法处理。必须强调的是，对于上级部门下发的考核样品、环境污染事故的调查样品或是法院委托的用于案件调查取证的样品，在最终审核时必须有数理统计检验的审核环节，务求做到环环相扣、万无一失。

4.可疑结果的预防措施

4.1可检验结果应用常规的数理统计方法进行统计检验。

4.2定期使用有证标准物质（参考物质）进行监控，或使用次级标准物质（参考物质）开展内部质量控制。

4.3 参加实验室间的比对或能力验证计划，并对比对或验证的结果及时进行评价及改进，并追踪其最终改进效果。

4.4使用相同或不相同的分析方法（优先选用国家规定的言语仲裁的标准方法）进行方法比对或人员比对检测。对预先存留的样品(如预先添加了水样固定剂并存储在满足规定技术要求的的问一批保存室内的重金属等水样)进行再检验。如对再检验的结果还存在疑虑，或对检测结果要求很高（如样品室由法院委托的检测等），可请权威性比较高的第二方实验室对所保留样品进行比对测定。4.5 分析同一样品不同特性（相互间由明显关联的）项目国家之间的相关性。4.6 采样点位的规范性和合理性，采样操作的随机性或代表性。

4.7 用于检测的子样样品制备（包括样品的预处理）的均匀性、代表性和有效性。

4.8 检测方法的版本年限的有效性、适用范围的有效性以及检测作业指导书的有效性。

4.9分析人员存在的规范性 4.10 检测要求工作状态的正常性

4.11 检测所用消耗性材料（如化学试剂、分析用水等）的可靠性。4.12 检测环境条件的符合性。

4.13 数据计算和数据处理的无误和合理性。

第二篇：能力验证结果可疑整改报告（推荐）

篇一：实验室检测能力验证整改报告范本

实验室检测能力验证 能力验证整改报告

检测项目：实验室代码： 单位名称：(公章)单位负责人： 整改日期： 存在可疑结果的整改要求

根据本次能力验证方案的相关规定：对于有指标存在可疑的实验室,要求其提交相应可疑指标的原因分析报告，查找结果偏差较大的原因，并采取纠正措施以利于进一步提高承检机构的检测质量。建议从以下几个方面进行整改：

1、影响检测结果的因素分析

2、就因素进行排查

3、提出改进措施：如仪器核查、人员核查、人员再培训

4、组织实施的情况说明

5、整改结果和今后的注意事项，必要时可开展一次内审，审核的重点为可疑结果涉及的要素。整改完成后各实验室应形成原因分析报告，提交本次能力验证专家组，对整改内容和提出的改进措施的有效性等进行确认。原因分析报告中应包含以下几个方面的要素：

1、不符合事实的描述；

2、最根本原因分析及相关证据；

3、采取的纠正措施及相关证据；

4、对已发出报告的影响及证据。原因分析报告中还应酌情提供以下证据:

1、质量记录：不符合工作控制记录、纠正措施记录、预防措施记录、人员培训纪录、修改的体系文件等；

2、技术记录：原始记录、验证记录等。篇二：能力整改报告 2011重庆市实验室检测能力验证 能力验证整改报告

检测项目：实验室代码：单位名称单位负责人：整改日期：

沥青（软化点）

重庆市酉阳县振兴公路工程质量检测中心(签字)重庆市质量技术监督局 重庆市认证认可协会 二零一一年七月 ：存在可疑结果的整改要求

根据本次能力验证方案的相关规定：对于有指标存在可疑的实验室,要求其提交相应可疑指标的原因分析报告，查找结果偏差较大的原因，并采取纠正措施以利于进一步提高承检机构的检测质量。建议从以下几个方面进行整改：

1、影响检测结果的因素分析

2、就因素进行排查

3、提出改进措施：如仪器核查、人员核查、人员再培训

4、组织实施的情况说明

5、整改结果和今后的注意事项，必要时可开展一次内审，审核的重点为可疑结果涉及的要素。整改完成后各实验室应形成原因分析报告，提交本次能力验证专家组，对整改内容和提出的改进措施的有效性等进行确认。原因分析报告中应包含以下几个方面的要素：

1、不符合事实的描述；

2、最根本原因分析及相关证据；

3、采取的纠正措施及相关证据；

4、对已发出报告的影响及证据。原因分析报告中还应酌情提供以下证据:

1、质量记录：不符合工作控制记录、纠正措施记录、预防措施记录、人员培训纪录、修改的体系文件等；

2、技术记录：原始记录、验证记录等。篇三：2013重庆市实验室检测能力验证能力验证整改报告

2013重庆市实验室检测能力验证 能力验证整改报告 检测项目： 实验室代码： 单位名称：单位负责人：整改日期：

重庆市质量技术监督局 重庆市认证认可协会 二零一三年九月

存在可疑结果的整改要求

根据本次能力验证方案的相关规定：对于有指标存在可疑的实验室,要求其提交相应可疑指标的原因分析报告，查找结果偏差较大的原因，并采取纠正措施以利于进一步提高承检机构的检测质量。建议从以下几个方面进行整改：

1、影响检测结果的因素分析

2、就因素进行排查

3、提出改进措施：如仪器核查、人员核查、人员再培训

4、组织实施的情况说明

5、整改结果和今后的注意事项，必要时可开展一次内审，审核的重点为可疑结果涉及的要素。整改完成后各实验室应形成原因分析报告，提交本次能力验证专家组，对整改内容和提出的改进措施的有效性等进行确认。原因分析报告中应包含以下几个方面的要素：

1、不符合事实的描述；

2、最根本原因分析及相关证据；

3、采取的纠正措施及相关证据；

4、对已发出报告的影响及证据。

原因分析报告中还应酌情提供以下证据:

1、质量记录：不符合工作控制记录、纠正措施记录、预防措施记录、人员培训纪录、修改的体系文件等；

2、技术记录：原始记录、验证记录等。

第三篇：艾滋病的传播,判断及预防措施

艾滋病的传播，判断及预防

艾滋病简单介绍

艾滋病是一种危害性极大的传染病，由感染艾滋病病毒（HIV病毒）引起。HIV是一种能攻击人体免疫系统的病毒。它把人体免疫系统中最重要的T淋巴细胞作为主要攻击目标，大量破坏该细胞，使人体丧失免疫功能。因此，人体易于感染各种疾病，并可发生恶性肿瘤，病死率较高。HIV在人体内的潜伏期平均为8～9年，患艾滋病以前，可以没有任何症状地生活和工作多年。

HIV感染者要经过数年、甚至长达10年或更长的潜伏期后才会发展成艾滋病病人，因机体抵抗力极度下降会出现多种感染，如带状疱疹、口腔霉菌感染、肺结核，特殊病原微生物引起的肠炎、肺炎、脑炎，念珠菌、肺孢子虫等多种病原体引起的严重感染等，后期常常发生恶性肿瘤，并发生长期消耗，以至全身衰竭而死亡。虽然全世界众多医学研究人员付出了巨大的努力，但至今尚未研制出根治艾滋病的特效药物，也还没有可用于预防的有效疫苗。艾滋病已被我国列入乙类法定传染病，并被列为国境卫生监测传染病之一。

艾滋病的传播途径

据统计现在得艾滋病的人越来越多，艾滋病的传染性是非常高的，但实际上它的传播途径并不是很多。如果家里有艾滋病人也不要害怕，只要你注意以下的事项就可以避免被传染或传染给家人了。

(1)性接触传播：包括同性及异性之间的性接触。肛交、口交有着更大的传染危险。

(2)血液传播：包括：①输入污染了HIV的血液或血液制品；②静脉药瘾者共用受HIV污染的、未消毒的针头及注射器；③共用其他医疗器械或生活用具（如与感染者共用牙刷、剃刀）也可能经破损处传染，但罕见。④注射器和针头消毒不彻底或不消毒，特别是儿童预防注射未做到一人一个针管危险更大；口腔科器械、接生器械、外科手术器械、针刺治疗用针消毒不严密或不消毒；理发、美容(如纹眉、穿耳)、纹身等的刀具、针具、浴室的修脚刀不消毒；和他人共用刮脸刀、剃须刀、或共用牙刷；输用未经艾滋病病毒抗体检查的供血者的血或血液制品，以及类似情况下的输骨髓和器官移值；救护流血的伤员时，救护者本身破损的皮肤接触伤员的血液。(3)母婴传播：也称围产期传播，即感染了HIV的母亲在产前、分娩过程中及产后不久将HIV传染给了胎儿或婴儿。可通过胎盘，或分娩时通过产道，也可通过哺乳传染。

艾滋病的判断

HIV感染后，最开始的数年至10余年可无任何临床表现。一旦发展为艾滋病，病人就可以出现各种临床表现。一般初期的症状如同普通感冒、流感样，可有全身疲劳无力、食欲减退、发热等，随着病情的加重，症状日见增多，如皮肤、黏膜出现白念球菌感染，出现单纯疱疹、带状疱疹、紫斑、血疱、淤血斑等；以后渐渐侵犯内脏器官，出现原因不明的持续性发热，可长达3～4个月；还可出现咳嗽、气促、呼吸困难、持续性腹泻、便血、肝脾肿大、并发恶性肿瘤等。临床症状复杂多变，但每个患者并非上述所有症状全都出现。侵犯肺部时常出现呼吸困难、胸痛、咳嗽等；侵犯胃肠可引起持续性腹泻、腹痛、消瘦无力等；还可侵犯神经系统和心血管系统。1.一般症状

持续发烧、虚弱、盗汗，持续广泛性全身淋巴结肿大。特别是颈部、腋窝和腹股沟淋巴结肿大更明显。淋巴结直径在1厘米以上，质地坚实，可活动，无疼痛。体重下降在3个月之内可达10%以上，最多可降低40%，病人消瘦特别明显。2.呼吸道症状

长期咳嗽、胸痛、呼吸困难、严重时痰中带血。3.消化道症状

食欲下降、厌食、恶心、呕吐、腹泻、严重时可便血。通常用于治疗消化道感染的药物对这种腹泻无效。4.神经系统症状

头晕、头痛、反应迟钝、智力减退、精神异常、抽搐、偏瘫、痴呆等。5.皮肤和黏膜损害

单纯疱疹、带状疱疹、口腔和咽部黏膜炎症及溃烂。6.肿瘤

可出现多种恶性肿瘤，位于体表的卡波济肉瘤可见红色或紫红色的斑疹、丘疹和浸润性肿块。

如果有大量上述症状，建议不要对号入座，还是要及时去医院化验检查。

艾滋病的预防

目前尚无预防艾滋病的有效疫苗，因此最重要的是采取预防措施。预防艾滋病传播，主要从传播途径着手：(一)性传播的预防

①青少年不要有婚前性行为，已婚者不要有婚外性行为；独身者必须在性行为上有严格的自我约束。

②绝对不能参与危险的卖淫、嫖娼活动；同性恋者必须停止多性伴的性乱行为，即使选定一个固定性伴，也必须非常了解这个人的性行为和是否已受艾滋病病毒感染；任何人都不应参与性乱活动。

③防止艾滋病的最简单的办法就是每次性交的时候，为了避免有体液的交流，一定要用安全套。

(二)血液传播的预防 ①绝对不可尝试吸毒，已有毒瘾的人必须立即戒毒，因为静脉注射毒品最容易引起艾滋病病毒传染，而吸毒者很容易接受经静脉注射毒品的吸毒方式。因此，吸毒者绝对不可以与别人共用针具。

②在必须接受输血时，事前一定要了解血液来源是否安全。当患者本人不能这样做时，家属一定要重视了解情况。不自行从国外带回血液制品，不注射可用可不用的血液制品。③参加无偿献血；不卖血，更不可到非法的地下采血点去卖血。(三)母婴传播的预防

①如果想要有一个幸福的家庭和有一个健康可爱的孩子，婚前体检应检测艾滋病病毒抗体，婚后双方都必须严格遵守性道德，互相绝对忠诚。要能够更好地做到这一点，男女双方在婚前就应保持童贞。

②已经感染上艾滋病病毒的妇女要避免怀孕。③感染艾滋病病毒的妇女如果怀孕，应考虑做人工流产。艾滋病病毒感染者的婴儿虽然不是百分之百都会受感染，然而受感染孕妇的健康状况将因妊娠和分娩的沉重负担而恶化，并且产后也没有能力承担抚育的责任，况且还不能用母乳喂养婴儿。这些问题都决定了感染艾滋病病毒的妇女不应妊娠生育。

第四篇：大额和可疑交易报告管理办法

大额和可疑交易报告管理办法

大额和可疑交易报告管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范公司大额交易和可疑交易报告管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及公司《反洗钱工作管理制度》，制定本办法。

第二条 本办法适用于大额交易和可疑交易报告工作、洗钱案件线索报告等。

第三条 公司合规部是公司反洗钱工作的职能部门，主要负责组织、协调公司内部的反洗钱工作，向中国人民银行反洗钱信息监测分析中心（以下简称“反洗钱监测中心”）报送大额交易和可疑交易报告。

第四条 各相关业务部门反洗钱专员负责处理日常大额和可疑交易信息、拟定大额和可疑交易报告、恐怖融资可疑交易报告、洗钱案件线索报告及时报送公司合规部门。

第二章 大额交易和可疑交易的认定标准 第五条 本办法中的大额交易，是指客户单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支交易。

2011/04/28 第六条 商户账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

第七条 可疑交易的认定标准：

（一）客户资金账户原因不明地频繁（每日发生3次以上或每日发生且持续3天以上，下同）出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；

（二）没有交易或者交易量较小的客户(1年内交易次数小于3次)，要求将大量资金（单笔或累计低于但接近大额交易标准，下同）划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；

（三）长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期（10个工作日以内）内发生大量交易；

（四）客户与洗钱高风险国家和地区有业务联系；

（五）客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的；

（六）客户提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑；

（七）客户其他交易的金额、频率、流向、性质等有异2011/04/28 常情形，经分析认为涉嫌洗钱或者其他犯罪活动的。

第八条 可疑交易特征包括但不限于以下方面：

（一）开户后短期内大量交易，不以盈利为目的，迅速转走资金；

（二）频繁的大额资金进出，没有任何交易或者只有少量交易；

（三）频繁买卖商品，发货订单号不详。

第九条 各业务部门在日常业务中发现以下重大可疑交易情况，应进行自主报送：

（一）客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的；

（二）因交易行为异常被监管部门要求协助调查，并存在洗钱嫌疑的；

（三）因涉嫌洗钱罪或七种上游犯罪被纪检部门、公安部门或司法部门要求协助冻结或划扣，或者要求协助调查的；

（四）客户资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的；

2011/04/28

（五）其他重大可疑行为。

第三章 恐怖融资可疑交易的认定标准

第十条 本办法所称的恐怖融资是指下列行为：

（一）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

（二）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；

（三）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；

（四）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

第十一条 各业务部门反洗钱专员提交恐怖融资可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：

（一）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的；

（二）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的；

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（三）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；

（四）怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的；

（五）怀疑客户资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的；

（六）怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的；

（七）有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

第四章 大额交易和可疑交易报告流程

第十二条 各相关部门的大额交易和可疑交易报告工作职责：

（一）各部门反洗钱专员负责初步检索大额、可疑交易数据，通过系统导入数据，拟定大额与可疑交易报告，向合规部报送，并按照公司制度规定保存相关资料；

2011/04/28

（二）风险管理部、财务部负责监控公司交易资金及自有资金的可疑交易事项，向合规部报送本部门客户的大额交易与可疑交易报告，并按规定保存相关资料；

（三）合规部负责汇总和分析反洗钱工作信息和动态、审核大额与可疑交易报告、向反洗钱监测中心报送公司大额与可疑交易报告。

第十三条 各部门报送的大额交易报告和可疑交易报告必须按照中国人民银行要求的报告格式填写，提供真实、完整、准确的交易信息。

各部门应当对信息进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当及时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

第十四条 大额交易数据的采集和报送流程。各部门反洗钱专员负责通过反洗钱监控系统完成大额交易数据的导入，根据要求直接填报大额交易数据必要要素并报送合规部。合规部将公司大额交易报告报送中国反洗钱监测分析中心。

第十五条 反洗钱专员在客户发生大额交易的3个工作2011/04/28 日内以电子文档形式向合规部报送；合规部应在客户发生大额交易的5个工作日内以电子文档形式向反洗钱监测分析中心报送。

第十六条 可疑交易数据的采集和报送流程： 公司可疑交易数据通过反洗钱监控系统自动抽取和自主报送两种方式进行采集。

（一）各部门反洗钱专员负责通过反洗钱监控系统完成可疑交易数据的采集，对上述可疑交易数据进行深入分析和判断；除了系统采集的数据外，各业务部门应当根据日常检查中发现的重大可疑交易情况手工填写报告并及时通知合规部；

（二）各部门反洗钱专员有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，须及时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作；

（三）合规部根据各部门反洗钱专员的复核意见向反洗钱监测中心及中国人民银行当地分支机构报送可疑交易报告。

第十七条 发现非系统报警的客户交易金额、频率、流2011/04/28 向、性质等有异常情形，经分析认为有洗钱嫌疑的，应向合规部报送，由合规部向反洗钱监测中心提交可疑交易报告。

第十八条 合规部应在公司客户发生可疑交易的10个工作日内向反洗钱监测中心及中国人民银行当地分支机构报送；各部门反洗钱专员等应在可疑交易发生的5个工作日内及时报送合规部。

第十九条 各部门对已上报的大额和可疑交易报告应做进一步识别和分析，并根据识别情况调整风险等级。客户的交易被反洗钱信息系统报警为可疑交易，经审核其交易信息无法排除洗钱嫌疑且报送至监测中心的账户，按照公司《洗钱风险等级划分和监管办法》的要求设为高风险账户，并至少每半年重新识别一次。

第二十条 各部门经过分析后认定有重大洗钱嫌疑的交易或客户，需在可疑行为描述中注明，经反洗钱专员复核后上报合规部，由合规部上报反洗钱监测中心。

第二十一条 各部门每半年应对重大可疑客户、高风险客户的可疑交易通过电话回访或者其他方式进行复核，达到持续监控的目的，并应当按照规定保存客户信息。

第二十二条 大额和可疑交易报告文件的组织规则。

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（一）大额和可疑交易数据的报送以扩展名为ZIP的数据压缩包为主要报送格式，报送数据包的名称应包括数据包类型和交易报告类型标识、报告部门、报送日期、报送批次等相关报送信息。为保障传输的可靠性和便捷性，一个数据压缩包的大小应控制在5M之内。数据压缩包被解开后，XML格式的报文为主要报送文件格式；

（二）一个大额交易数据包中包含多个大额交易报告。大额交易报告报文由多个交易主体的大额交易组成。报告部门在报送大额交易报文时将大额交易汇总，并在报文名称上体现交易报告类型、报告部门、上报日期、报送批次和文件编号等相关信息。可疑交易报告数据包可以包括附件，附件以ZIP打包的形式将Word文档、Excel报表、扫描图片等与可疑交易报告相关的文件打包在一起,涉及一个可疑交易报告文件的必须打包在同一个ZIP格式的附件包中，附件包应小于2M。可疑交易报告的XML文件应与其相应的附件包打包在同一个报送数据包中；

（三）一个可疑交易数据包中包含多个可疑交易报告和可疑交易报告的附件包。可疑交易报告的文件名中应包含交易报告类型、报告部门、报送日期、报送批次和该文件在本次报送批次中的编号等相关信息，附件包的名称必须与所对应的可疑交易报告名称相匹配，两者只在文件类型上有所区2011/04/28 别，可疑交易报告的扩展名为XML，而附件包的扩展名为ZIP。

报告其内容应当至少包括可疑交易涉及的客户名称、可疑交易描述、可疑原因及分析等。

第二十三条 大额和可疑交易报告资料的保存。大额和可疑交易报告资料的保存期限不少于自报送时起5年。

大额和可疑交易报告的书面资料及电子资料由报送该资料的部门保存。合规部对电子资料进行备份。信息技术部应当为电子资料存储提供技术支持和技术保障。

第二十四条 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

第五章 洗钱案件线索报告

第二十五条 各部门应在可疑交易信息当中进行筛选分析，以及日常监测中发现的有涉案嫌疑的可疑交易应按照要求向合规部进行报送。

第二十六条 合规部对发生的涉案可疑交易进行认真的分析筛选，杜绝滥报现象，并严格按照系统的各项要素进行上报，避免出现差错。

2011/04/28 第二十七条 合规部及相关部门应加强系统管理，专人负责，原则上要求由公司反洗钱专员负责，严格遵守保密规定，按规定进行管理和报送。

第六章 罚 则

第二十八条 公司各反洗钱相关业务部门的负责人及反洗钱专员应该勤勉尽职，谨慎合理地识别客户身份，做出合理的判断，及时按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

如果存在法律法规或本办法要求必须报告而隐瞒不报、或者应当发现但未发现的客户大额和可疑交易行为，致使洗钱或者其他犯罪后果发生的，视情节轻重、影响程度，根据中国人民银行规定及公司合规办法问责。

第二十九条 未按照规定及时报送大额交易报告或者可疑交易报告的，公司将视情节轻重对负责人员进行谈话提醒、通报批评、警告等行政处罚问责。

第七章 附 则

第三十条 本办法于2010年11月修订，由董事会签发，自2010年01月28日起实施。

第三十一条 本办法由合规部负责解释与修订。

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第五篇：大额交易和可疑交易报告流程图

大额交易报告流程图根据要求筛选数据交易数据仓库大额交易记录…大额交易记录二大额交易记录一大额交易报告...大额交易报告二大额交易报告一不合要求返回上报反洗钱信息监测中心数据验证验证符合要求公司反洗钱人员数据不符合要求，转营业部反洗钱指定人员进行修改、补充、完善不合要求返回验证符合要求对相关数据修改后营业部反洗钱指定人员在检查数据不符时发现可疑交易线索，在进行大额交易报告的同时转入可疑交易报告处理流程数据验证可疑交易报告流程

可疑交易报告流程图软件进行可疑交易特征筛选可疑特征记录…反洗钱信息传递可疑特征记录二可疑特征记录一营业部...反洗钱信息传递反洗钱信息系统将可疑特征记录发送到营业部指定反洗钱人员营业部二公司交易数据仓库客户身份识别、资金股票变动等发现可疑特征营业部柜台人员、出纳、客户服务人员等书面可疑交易报告报告给营业部指定反洗钱人员营业部反洗钱指定人员客户身份等尽职调查资金来源去向尽职调查结合尽职调查资料和可疑交易记录进行综合分析，情况复杂的由反洗工作小组集体讨论重要可疑情况，应立即向营业部经理汇报尽职调查客户开发人员、柜台人员客户服务主管相互沟通财务主管尽职调查出纳反馈给反洗钱指定人员尽职调查资料报告营业部经理分析记录（包括可疑和不可疑的书面原因分析）形成书面分析记录可疑交易初步分析认定营业部经理审核…...可疑分析资料尽职调查资料……可疑交易报告二归档保存相关资料营业部反洗钱指定人员进行系统录入资料不齐分析有误等要求重新录入反洗钱信息上报反洗钱信息监测中心要求重报、补报可疑交易报告一审核相关资料公司稽核合规部反洗钱人员可疑交易复核判断交公司相关部门、反洗钱工作办公室及公司领导审批公司相关部门、反洗钱工作办公室、及公司领导 审批通过后报反洗钱信息监测中心