第一篇：案防题库
案件防控及安全保卫培训考试题库
一、单选题
1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A）A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高
2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A）A.发案机构的上级主管部门和法人机构 B.发案机构的上级主管部门和分管部门 C.发案机构的上级业务部门和主管部门
3.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商业贿赂。
4.2011年总结提升阶段分为几个内容？（A）A.5个 B.6个 C.7个
5.突发事件和案件应急处置步骤。(A)A.启动应急预案，应急响应，风险预后。B.控事态，启动应急预案，应急响应。C.处置准备，启动应急预案，应急响应。
6.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是 是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（B）A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案
7.各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署.监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。（A）A.理（董）事长 B.监事长 C.分管主任 D.保卫部经理
8.信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武 装守库制度。（A）
A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8
9.运钞途中遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照“ ”的原则处置。(A)A.先示警、后自卫 B.先自卫、后示警 C.先鸣枪、再自卫 D.打110报警
10.联社保卫部门按月对所辖网点监控操作、使用、管理、监督检查.记录等情况进行一次检查监督；联社分管领导必须每季至少进行 抽查。（A）
A.一次 B.二次 C.三次 二.多选题
1.内控制度的四项制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控联席会议 F.信访举报 2.内部监督机制方面（ABC）A.实施会计委派 B.完善稽核体系 C.加大检查整改力度。
3.自治区联社2010年强化阶段主要开展活动：（ABCDE）A.百案跟踪检查集中行动 B.内控和制度执行年活动
C.合规文化建设年活动 D.经济联保责任制推行。E.“三法一指引”活动 F.三自一承诺。
4.2011年度在完善内控制度建设应该。(ABC)A.开办一项业务 B.出台一项制度 C.建立一项流程 D.组织一次学习
5.信用社安全保卫工作制度要求：营业人员要熟知。（ABC）A.安全制度 B.报警电话 C.防范应急措施 D.业务知识 三.判断题
1.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”:（√）2.库房钥匙管理，坚持“库匙分管，平行交接”原则。一名管库员只能掌管一把钥匙（密码），不得接触另一把钥匙（密码）。替班人员可以随意接替任意一把钥匙。（×）
错误，替班人员只能固定接触其中一把钥匙。《内蒙古农村信用社核心业务系统业务操作规程》第二十九条。3.信用社安全保卫工作制度规定使用武器前应当沉着冷静地判明情况，除遇到特别紧迫的情况外，应当先进行口头警告或朝天鸣枪警告；警告无效或非开枪不能制止时，应力争 击毙。（×）
（错误，应力争不击毙）
4.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导.检查和监督。（√）5.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（√）四.名词解释
1.金融犯罪：是指违反金融法律制度，严重破坏金融秩序或者金融关系，造成严重的社会危害，依照金融刑法应当受到刑罚处罚的行为。2.银行营业场所：各银行机构办理现金出纳、有价证券业务.会计结算业务的物理区域。包括营业厅（室）、与营业厅（室）相通的库房、通道、办公室及相关设施。
3.安全保卫风险等级：银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危害程度。
4.防护级别：为保障银行工作人员、现金、有价证券.重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所采取的相应安全防范措施的程度。5.业务库：指银行机构为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房。其保管的现金是为保证正常营业的准备金，是
银行营运资金的组成部分。它经常处于有收有付的周转状态，属于流通中货币的一部分。五.解答题
1.产生职务犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素质低。（2）法制观念淡薄。（3）特权思想严重。
（4）工作机制和管理方式尚待完善。（5）监督制约机制松懈，制度流于形式。2.安全保卫风险防控主要包括那些方面？
答案：金库管理、解款押运、枪支弹药、营业场所安全 3.案件责任追究方式包括哪些内容？
答案：1.纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级(职)、撤职、留用察看、开除；2.经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；3.其他处罚：包括：批评教育、组织处理、变更劳动关系。4.安全保卫工作主要包括那些内容？
答案：金库管理、库款押运、营业场所的安全以及枪 支弹药管理等内容。
5.安全保卫工作的基本任务是什么？ 答案：农村信用社安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。六.论述题
1.论述我区农信社案件防控的风险现状 2.解述案件防控责任追究的有关要求 1.一案四问责；2.双线问责；3.上追两级。3.解述安全保卫风险一般分为哪两大类 答：安全保卫风险一般分为案件.事故两大类。
案件：主要包括监窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。事故：是指单位发生的安全保卫责任件事故和自然灾
害事件，如火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、筑建坍塌等，它涉及银行人、财、物等各个方面，直接危及员工生命、银行资金及财产安全，对社会、经济、金融秩序带来直接影响。4.预防金融系统职务犯罪的对策措施
（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质。（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度。（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才。（5）加强领导和协作，加大打击力度 5.论述案件防控长效机制建设
（1）公司治理方面：规范公司治理机制，完善风险管 理构架，强化业务流程管理，推进合规文化建设。（2）内部控制机制方面：完善内控制度建设，强化岗位流程制约加强重点环节制约，持续内控制度评价。（3）内部监督机制方面：实施会计委派，完善稽核体系，加大检查整改力度（4）用人管理机制方面：完善劳动用工制度，提升全员素质，加大人员管控力度，科学制定薪酬分配制度。（5）技防安全设施方面：加快电子化建设，加大安全设施投入。（6）责任追究制度方面。（7）应急处置机制方面。（8）信息披露机制方面
（9）协调联动机制方面 七.案列分析题
案例一： N银行特大金库盗窃案 1.案件基本情况
2007年4月14日，H省H市N银行金库发生一起特大盗窃 案，被 盗现全人民币近5100万元，全库被盗一时震惊全国。经警方不懈努力，4月19日两名主要犯罪嫌疑人任某、马某被抓获。两名犯罪嫌疑人均为该银行全库管理员。2.案件分析
该案充分暴露出该行在资金安全防范.制度执行.人员 管理和职业素质教育等方面存在严重缺陷。
(1)未严格执行金库守卫及管理制度，定期查库制度形同虚设，在全库现金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子轻易得手。(2)用人不当，使用“九种人”担任金库守卫人员，形成监守自盗。(3)风险.法律意识浅薄。任某.马某作案都是先切断电源，使异地监控无法实施后再盗取库款。
（4）监管监督制度没有落实被发现，是这桩案件透漏出来的最大漏洞。
（5）管库人员可以随意携带物品或外部人员进.出入库。（6）未按照现金管理制度，每日大额现金上缴人行。案例二： 歹徒抢营业室未遂 1.案件基本情况：
2007年6月8日下午13时45分左右，两名歹徒进入某分社营业厅。其中一名歹徒直奔柜台东侧，将一枚手雷放入柜台钱槽内声称“取钱”，当时临柜人员王某觉得放在钱槽内的不像存折或支票，就问：“取什么钱”？歹徒说：“抢银行，快拿钱，否则炸死你”。这时王某低头一看，一个球状黑灰色椭圆型物体，上面有网络图形，一根拉线在歹徒手里，她意识到是手雷，急忙蹲下并按响了报警喇叭。与此同时，另一名营业员延某同志，听到“抢银行”三个字，也急忙抬起头，见另一名歹徒手持双管枪正对着他，他反应灵敏，急忙按响了110联网报警器，并拿起手机与社主任联系。歹徒听到报警器喇叭的响声，慌了手脚，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也将双管枪装入编织袋内，跑出营业厅。歹徒在营业厅外，从编织袋拿出枪向营业室玻璃开了一枪后逃跑。由于该分社安全保卫设置齐全，且临柜人员临危不惧.机智果断，正确及时地采取了报警应急措施，成功地堵截了一起持枪抢劫案。除营业室玻璃被打成多处小孔外，人员、财产未受任何损失。此案尚未侦破。2.案件分析
（1）加强营业网点的建设。要舍得花小钱保大钱，使每一个营业网点基础设施达到标准化。
（2）营业人员安全防范意识和防范技能个提高，熟练掌握突发案件应急预案。
案例三： 某联社发生千万元案件案例 1.基本案情
2008年8月5日，某联社审计人员在进行贷款业务检查时，发现 辖属一信用社主任古某违法违规挪用信用社和储户资金，涉案金额巨大，经公安机关立案侦查，2008年3月至8月，古某利用担任信用手土主任之便，分别多次自己或指使他人采取无折(卡)转取客户资金、虚存挪用信用社资金并抹胀.骗取信用社业务公章等手段，以个人名义向客户出具加盖信用社公章的借条，私自向客户高息借用资金案发时，借用、挪用资全涉案金额共计350万元 2.案件分析
综合分析古某案件，暴露出县联社内部控制管理存在严重漏洞，制度执行力不足，重要岗位用人失察，监督制约形同虚设，员工法制观念淡薄，职业道德.遵纪守法教育缺失，合规操作和风险防范意识差，案件防控治理不到位，风险排查不彻底，案件防控措施没有落实到位
第二篇：农村信用社案防培训题库
福泉市农村信用社案件防控培训
考试题答案（第一期）
一、名词解释（每题2分，共6分）
1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。一般分为个人储蓄和对公存款两类。
2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。
3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
二、填空题（每空1分，共35分）
1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。
2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。
3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。
4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。
5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。
6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。
7.银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。
8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。
9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。
10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。
三、选择题
（一）单选题（每题1分，共10分）
1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（B）
A.真实行原则 B.一笔一清 C.时效性原则 D.统一管理 2.挂失业务操作流程正确的是。（D）
A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执
B.受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执
C.受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执
D.查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执
3.对金融机构重大责任案件应该。（B）A.追究上一级领导的责任 B.追究上两级领导的责任 C.追究上三级领导的责任 D.只追究有关人员的责任
4.2007年银监会曾经精选了 经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（D）
A.10起 B.15起 C.20起 D.30起
5.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。（C）
A.规范 B.强化 C.提升 D.深入
6.中小金融机构案件防控的第一责任人是。（A）
A.董事长或理事长 B.主任、行长、总经理
C.分管的副主任、副行长、副总经理 D.财务部门负责人
7.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构 现金以上的。（C）
A.10万元 B.20万元 C.30万元 D.50万元 8.《票据法》所称票据，是指。（D）
A.汇票 B.支票 C.本票 D.汇票、本票和支票 9.票据上的记载事项，不得更改。(C)A.票据金额、日期、付款人名称 B.票据金额、日期、出票人签章 C.票据金额、日期、收款人名称 D.所有记载事项
10.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、等情况进行进行详细的考察，以降低风险。（A）
A．发展前景 B．信用意识 C．信用记录
（二）多选题（每题2分，共20分，多选、漏选均不得分）
1.代收类业务主要包括以下哪些内容（ABCDE）。A、代收公共事业费 B、通信缴费
C、财政税费等各种费用
D、为国家机关代理资金归集 E、为企事业单位代理资金归集
2.凭证使用的主要风险点有（ABC）。A、凭证号与使用顺序 B、使用程序 C、外来重要空白凭证 D、凭证的保管
3.农村合作金融机构要重点排查的项目包括（ABD）。
A.冒名贷款 B.大额贷款 C.各类凭证 D.票据 4.农村合作金融机构要重点排查的人员包括（BCD）。
A.常与顾客发生冲突的人员 B.炒股人员
C.涉黄人员 D.交友不良的人员 5.案件防控长效机制的特点是（ACD）。
A.规范性 B.灵活性 C.稳定性 D.长期性 6.中小金融机构内部控制体系应该做到（ABCD），才能持续有效。
A.治理完善 B.制度健全 C.内控严密D.执行有力
7.案件追究的原则是（ABC）。A.自查从宽 B.他查从严 C.失职重罚 D.尽职轻罚
8.应急处置机制（ABCD）几个阶段。A.预防 B.预警 C.发生 D.善后 9.对同一案件须追究（ABCD）的责任。
A.当事人 B.不严格执行规章制度的相关人员 C.相关知情人 D.发案单位上级领导人
10.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（ABC）。A.保证人信誉与经营情况 B.保证人的保证意愿 C.贷款展期 D.保证人的偿贷能力
四、判断题（每题1分，共10分）1．存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。（√）
2．借记卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的运输风险点是运输和交接。（√）4．农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（×）。
5．全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（√）。
6．对委派会计的考核以受委派机构考核为主，委派机构考核为辅（×）。
7．对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊
责任（×）。
8．票据的付款人故意压票，拖延支付，给持票人造成损失的，由金融行政管理部门处以罚款。（√）
9．票据出票日期使用小写填写的，银行可予受理。（×）
10.商业汇票可以设定质押；质押时应当以背书记载“质押”字样。被背书人依法实现其质权时，可以行使汇票权利。（×）
五、简答题（每题5分，共10分）
（一）银行防范风险要严格排查哪九种人？ 1.有“黄赌毒”行为的；2.个人或家庭经商办企业的；3.大额资金炒股的；4.个人、家庭负债较大或银行有贷款的；5.无故不能正常上班或经常旷工的；6.交友混乱、经常出入高档消费场所的；7.在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；8.有不良记录或犯罪前科的；9.已经出现违规操作的。
（二）省联社制定的“十条禁令”是什么？ 1.严禁赌博，违者辞退；2.严禁账外经营,违者辞退；3.严禁经商办企业，违者辞退；4.严禁发放贷款收受钱物，违者辞退；5.严禁收存、收贷、收息不入账，违者辞退；6.严禁发放假名、冒名、借名贷款，违者辞退；7.严禁虚假评估抵押物价值，违者下岗，情节严重的予以辞退；8.严禁化整为零和超权限发放贷款，违者下岗，情节严重的予以辞退；9.严禁柜员酗酒上岗，违者下岗，屡犯者，予以辞退；10.严禁在营业场所与客户争吵，违者下岗；屡犯者，予以辞退。
六、论述题（9分）
建立银行业案件综合治理长效机制的“十项措施”是什么？
答：1.完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。2.实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。3.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。4.加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。5.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。6.完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。7.提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。8.积极推进国有商业银行改革、完善公司治理结构。9.完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。10.提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
第三篇：02-案防知识题库-多选题20%
案防知识题库
二、多选题
1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。
A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；
B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；
C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；
D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。
2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。A.本人 B.配偶 C.亲属
D.其他利益相关人
3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）
A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗
D.盗刷银行卡及pos机套现
4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益
C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益
5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒
D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处
6、严禁（ABD）客户信息。A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改
7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD）A.不得利用内幕消息买卖本市场产品
B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品
D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定
8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失
9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从 业人员应当如何开展业务？（ABD）A.公平竞争 B.客户自愿
C.违规揽存、低价倾销 D.不得贬低同业、虚假宣传
10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）A.主要责任 B.次要责任 C.领导、管理责任 D.监督责任
11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？
A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷 B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财 C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金 D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构
12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）
A.在其营业网点发布离职告知书
B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示 C.公示期原则上不少于90天 D.在一定受众面的报纸上发布离职声明
13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）
A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
14、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A.身份证件 B.现金 C.存单（折）D.有价单证
15、一案四问责指？（ABCD）A.案发当事人 B.相关制约人 C.内部督查责任人 D.领导责任人
16、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）A.因不可抗力造成违法违规的
B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整 改要求，或主动反映、举报案件线索的
C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，但事后未及时报告并积极采取补救措施的
D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的
17、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（ABC）
A.自查发现、主动揭露案件的
B.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要 作用或有重大立功表现的
D.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的
18、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关 案件责任人员从重处理？（ABCD）A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的 B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 C.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
19、案件查处中必须坚持的三个必须是指（ABD）
A.不管涉及到哪一级，案件都必须查清 B.不管涉案人员是谁，犯错都必须处理 C.违规后，发案必须追究，未发案可不予追究 D.只要违规，不管是否发案都必须追究
20、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“上追两级”的限制。重大、恶性案件指：（ACD）
A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的； B.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的；
C.性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；
21、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确哪些为银监会挂牌督办案件：（ABCD）A.银监会领导批示的案件
B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件 C.在银行业或社会上造成较大负面影响的案件
D.发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件
22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 ：（ABCD）
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索
23、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处臵，必须做好以下几项工作：（ABCD）
A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观
B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理
C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人 D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理
24、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金 C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷
25、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金 B.某农商行副行长乙无故离岗 C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗 D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
26、根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》下列哪些情形，用人单位按有关规定或上海市银行同业公会银行从业人员有序流动公约的禁则，不得录用？（ABC）A.被查询人处以刑事处罚
B.被查询人已被银行业金融机构开除
C.被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的
D．被查询人被监管部门处以取消一定期限高管任职资格、禁止一定期限从事银行业工作的，并且处罚已经执行完毕
27、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括：（ABCD）
A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密
B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处臵举报信息
C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法
D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
28、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构
29、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（ABCD）A.对高息“诱饵”不动心 B.对老板“实力”不崇拜 C.对“官方”背景不迷信 D.对熟人“热心”不轻信
30、如果某人对非法集资活动无法做出正确判断时，以下哪些行为可以帮到他？（AB）
A.摆正心态、理性面对高息诱惑 B.认清“天上不会掉馅饼” C.只投入一小部分钱财，减小风险 D.将信息告知他人，让他人损失
31、我国《刑法》规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可判处以下哪些刑罚？（ACD）
A.数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
B.数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以下罚金
C.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
D.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
32、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“非法或变相吸收公众存款罪”定罪处罚的具体情形？（BCD）
A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的
B.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的
C.以委托理财的方式非法吸收资金的
D.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的
33、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“集资诈骗罪”定罪处罚的具体情形？（ABCD）A.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的 B.携带集资款逃匿的
C.将集资款用于违法犯罪活动的 D.拒不交代资金去向，逃避返还资金的
34、金融机构从业人员应如何处理工作中的利益冲突：（ABCD）A.公私分明，秉公办理，不得谋取非法利益
B.在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避 C.未经批准不得在其他经济组织兼职
D.有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告
35、哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？（ABCD）A.刑事处罚 B.党纪处分 C.内部纪律处分 D.行政处罚
36、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ABCD）等监管强制措施或行政处罚。A.停止批准开办新业务 B.停止批准增设分支机构 C.罚款
D.责令暂停部分业务
37、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，以下哪些人属于违规直接责任人：（ABCD）A.违规行为的实施人 B.具体业务的直接经办人
C.负有保管有关机具、文件、凭证等责任的保管人
D.虽没有直接实施违规行为，但因未履行或未正确履行岗位职责，其行为客观上为其他人员的违规行为提供便利的人员。
38、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工符合下列情形的之一，可仅给予经济处理：（ACD）A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的 B.负次要责任，但造成危害后果较大的 C.仅负次要责任且情节较轻、危害后果较小的 D.仅负领导、管理责任或监督责任，且危害后果较小的
39、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》，员工符合下列情形（BCD），应给予纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）,不得以经济处理或诫勉谈话、通报批评等形式替代。A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的
B.违纪违规行为及处理部分已明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）的
C.虽没有明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动合同处理），但员工情节严重或特别严重的；
D.根据监管部门的要求必须给予纪律处分的（或违纪解除劳动合同处理）。
40、以下哪些资金法院可以冻结，但一般不得扣划:（CD）A.单位定期存款 B.单位通知存款 C.信用证开证保证金 D.银行承兑汇票保证金
41、下列哪些选项，符合自助机具管理规定:（ACD）A.自助机具装归钞操作必须坚持双人会同，密钥分管。B.在监控录像下办理时，可由一人单独操作。C.未经清分的钞券不得用于自助机具装钞。
D.自助机具流水记录及装钞、归钞机具轧账单由各管辖行自行保管，保管期限2年。
42、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的:（ABC）A.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年。
B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实。C.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求100%。
D.运营经理与柜组长的轮岗期限最长不超过2年。
43、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）
A.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 B.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 C.运营经理在授权过程中都应听从网点负责人的指令 D.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（BCD）A.长期交易频繁的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 C.连续两个对账周期对账失败的账户
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
45、以下说法正确的是？（AC）
A.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的 保管情况进行检查
B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程
C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、完整性、合规性严格审核 D.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号
46、下列属于金融机构防范操作风险“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。A．指纹卡 B.业务印章 C.有价单证 D.现金、贵金属
47、根据防范操作风险“三十禁”，以下哪些行为是不被允许的：（ABCD）
A.预留印鉴卡的受理、办理和保管为同一人 B.印鉴卡保管人违规将印鉴卡借给他人或离柜调阅
C.由客户经理向柜面人员递交开户证明原件及已加盖企业印鉴的印鉴卡
D.替客户进行电子对账
48、关于贴现票据的保管与交接，下列哪些做法符合规定：（AD）A.已贴现票据、质押票据集中到各单位指定网点保管，支行不得自行保管
B.将票据直接保管在营业室钢箱内 C.已贴现的票据贴现行可不背书
D.票据封包、拆封、交接均要双人在监控下完成
49、办理柜台业务时，哪些行为不符合要求：（ABCE）A.客户购买支票后，未及时领取，柜员交由客户经理保管。B.柜员为客户办理个人网银后，由VIP客户经理进行网上银行的启用。
C.他人划款至柜员个人帐户，由该柜员进行操作。
D.发现网点负责人干预授权工作或强令柜台人员违规操作时，运营经理进行抵制并将该情况汇报给上级部门。E.客户签字不方便，大堂经理可代客户在凭证上签名。
50、对于下列（ABCD）情况，开户银行应通知存款人自发出通知30天内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。
A.超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）的单位银行结算账户 B.有效期届满的临时存款账户
C.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的
D.年检时发现不符合条件的银行结算账户
51、以下关于同业业务划款审核要点中正确的是（BCD）A.在业务时效性要求高时，可依据合同传真件进行划款
B.所有合同版本正确，各要素完整、准确、一致，印鉴样本核对无误
C.作为我行交易成立基础的其他各方交易未正式完成前，我行不得划转款项 D.抵质押手续办妥
52、严禁办理没有真实贸易背景的:（BCD）A.现金业务 B.票据承兑业务 C.票据贴现业务 D.信用证业务
53、根据《上海银行异地授信业务风险管理办法》，以下（ABC）属 于异地授信业务范围 A.票据贴现 B.银行承兑 C.开立信用证 D.委托贷款业务
54、小微企业服务收费“两禁、两限”是指（AD）
A.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）
B.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取财务顾问费、咨询费
C.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）
D.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取财务顾问费、咨询费
56、以下符合贷后关键客户定义的包括：(ABCD)A.逾期、垫款、欠息客户 B.红色级别以上预警 C.重组贷款 D.展期贷款
57、外部信息监测资源包括：(ABCD)A.人民银行征信系统 B.应收账款登记系统 C.抵押登记系统 D.网络舆情等
58、以下（ABD）情形属于信用风险类情形 A.逾期、垫款、欠息 B.常规预警
C.重组、借新还旧、展期 D.重大涉诉
59、以下哪项是预付款融资业务的主要风险:（ACD）A.供应商、终端买方信用风险 B.物流环节中的运输风险 C.动产质押环节的监管风险 D.商品价格风险
60、以下哪些情形需制作印鉴样本:（BCD）A.每次授信前
B.我行印鉴系统中无印鉴样本的新客户在授信前 C.老客户变更企业公章
D.老客户变更法定代表人或被授权人
61、以下关于合同管理的描述中正确的是:（ACD）A.非格式合同签约文本需经合规审查环节
B.由于有些客户对合同有审核要求，客户经理可以将我行合同的电子版发送给客户，并由客户打印出来进行签约 C.未印制格式合同文本，客户签约时应加盖骑缝章
D.客户经理不应保管已加盖客户公章的空白合同及相关申请资料
62、以下有关签约放款的描述中正确的是:（ABCD）
A.授信额度项下，首次签约日及首笔合同的起始日不得晚于审批通知书下达之日起三个月
B.项目类贷款签约日及首笔合同的起始日可延长至审批通知书下达之日起六个月
C.超出上述期限规定的授信额度须按原审批流程重新审批 D.在单项业务授信合同/协议内用信时，每笔业务的发生日不得迟于授信期限的到期日（以审批通知书下达之日起计算），每笔业务的最终到期日不得迟于授信期限的到期日之后的六个月（以审批通知书下达之日起计算）
63、以下关于押品评估的描述中正确的是:（ABCDE）
A.由风险管理部统一进行外部评估机构的选择，客户经理不得直接联系评估公司发起抵押物评估
B.要求评估机构在评估报告中提供房地产变现净值及评估技术分析（预评估报告也要求提供变现净值）C.以商业用房抵押的，授信前应进行外部评估
D.以商品住宅抵押的，若抵押物权属关系清晰，且抵押率低于50%或协议价格低于市场参考价格的70%，可按公开信息载体公布的当期相同区域同类物业的市场参考价格作为认定价值
E.若用于抵押的商品住宅存在活跃市场，过往已经总行认定的评估机构评估（向我行出具的评估报告未超过三年），同时满足抵押率低于70%、抵押物价值在评估日后下降幅度在15%以内的，原则上可使用原有评估报告确定的评估价值作为认定价值
64、以下关于押品管理的描述中正确的是（ABCD）A.客户经理应会同其他条线人员共同办理入库
B.会同入库人员复核无误后，在抵质押物权证复印件上加盖核对无异章并双人签字，双方当面封装并签字确认，并在填写好的“抵押或质押物保管清单”上签字确认，营业部在“清单”上加盖业务章，并将抵质押物权证入库保管
C.自2016年开始，客户经理应同步在CRMS系统中发起入库操作，将系统生成的信封编号标注在入库信封上
D.房地产项目竣工后客户经理要及时办理现房抵押登记手续
65、新版预警操作规程适用于分类为（AB）的授信业务对公客户。A.正常类 B.关注类 C.次级 D.可疑 E.损失
66、“十八规”要求对民营客户（总行级重点客户、上市公司、仅办 理低风险业务、内部评级AA级/aaa级（含）除外），客户经理在贷前须补充收集授信企业的（ABCD），贷后检查中应对上述表单信息及时更新。
A.融资明细表 B.开户情况表
C.资产明细表 D.关联企业表
67、“十八规”要求客户经理在办理授信业务时对授信客户及保证企业均需拍摄（政府类企业（含国有控股担保机构）、电力等垄断性行业企业、兵工类企业除外），拍照范围包括（ABCD），其中至少有一张包含客户经理本人。A.企业正门 B.经营场所
C.抵押物（住宅可除外）D.制造业企业的车间和仓库
68、在放款环节应注意防范以下风险（ABCDEF）。A.授信人资料无效、不具备主体资格，蓄意骗贷
B.担保人出具的担保决议程序不完备或不合法，致使担保失效 C.未办妥抵质押物登记、交付等担保手续，抵质押物状态查询、抵质押权证审查不到位导致担保无效 D.未实地核保，未识别骗保风险
E.合同文本选填错误；借款人名称、金额、期限等合同主要要素随意涂改；遗漏重大特别约定事项、设臵对我行重大不利条款 F.合同签约不实，未核实签约人身份、未当面见证签约；未有效采集印鉴样本并对合同验印，导致合同不具备效力
69、公司授信业务贷后管理是指：对公司客户本外币、表内外授信业务自用信开始至该客户授信项下全部业务结清为止的授信业务管理工作。管理内容主要包括：(BCDE)A.制定综合金融服务； B.日常监测与分析； C.实施贷后检查； D.到期和逾期管理；
E.为确保信贷资产安全而实施的其他管理工作。
70、关于抵押物保险相关事项，以下哪项表述正确：（BCD）A.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年9月30日。
B.授信到期日为16年10月1日，保单单到期日可以是16年10月1日（注：保单写明到期具体时间为16年10月1日晚24:00）C.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月2日.D.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月8日。
71、近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。金融互助的主要特点有哪些。（BCD）A.名目单一 B.发展迅速 C.迷惑性强 D.利诱性强 E.公开性强
72、以下关于预警信号的表述，正确的是：（BCD）
A.我行目前大中型企业的风险预警信号有206个，小企业风险预警信号为98个
B.财务预警信号主要通过分析财务报表获取；非财务预警信号主要通过对企业经营、管理、所处行业等财务分析以外的途径获取 C.确定风险预警信号的渠道包括但不限于授信后检查（财务报表、现场查看）、审批要求落实过程（尤其是项目贷款）、日常交往、新闻媒体（报纸、网站）、行业内其他客户或上下游企业（了解客 户的交易对手）、股市期市等
D.其他预警信号主要来源于担保人/物、关联方、贸易伙伴等方面
73、根据总行《上海银行授信业务责任认定操作规程（试行）》有关权限管理的规定，以下正确的是（AB）
A.涉及单户授信敞口金额人民币3000万元（含）以下业务的责任认定，经分行问责工作委员会审定并出具责任认定结果 B.涉及总行审批权限业务以及单户授信敞口金额人民币3000万元以上业务的责任认定，经分行问责工作委员会初审后，由总行问责工作委员会审定并出具责任认定结果
C.过程问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果
D.结果问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任认定结果
74、贷后常规检查方式主要包括（ABC）A.非现场检查 B.约见检查 C.现场检查 D.审计检查 E.专项检查
75、以下属于突发风险事件的是：（ABCDE）
A．国家宏观经济、政策变化，行业、市场等外部环境的急剧恶化，对借款人经营产生重大不利影响，并将严重影响借款人的偿债能力
B.借款人由于经营不善或资金链断裂，经营活动突然停止；或受担保等其他突发事件导致经营停止
C.借款人涉及偷、逃、骗税等违反法经营行为，或重大金额违约等诉讼和仲裁案件，或结算账户被海关、法院、税务等执行部门查封
D.借款人或保证人主要管理人员（主要股东、公司高管或财务人员 等）特别是法定代表人出现异常人事变动，甚至失踪、被拘审、“双规”或监视居留，或股东结构发生重大不利变化
E.抵、质押物严重贬值或被变相处臵、担保被悬空，或保证人出现重大突发风险事件导致保证能力下降等
76、对公客户结息业务的管理，以下错误的是：（BE）
A.客户经理应每月逐一对名下经办且本月应结息的借款人开展排摸，要求并督促相应借款人在当月15日前确保我行结算账户余额足以覆盖当月利息
B.客户经理应在授信业务结息日前10个工作日起，通过系统按日监测授信企业资金账户变动情况
C.经营单位授信管理部应及时向分管负责人汇报当期收息管理安排，对收息风险进行预判，落实管控措施，督促收息进度
D.对预计不能按时还款的客户，客户经理/营销团队负责人应即赴企业开展现场检查，约见企业管理人员，全面了解企业生产经营情况及账户资金不足的原因，督促企业资金及时到位
E.客户经理/营销团队负责人应在授信业务结息日前10个工作日起，将客户资金落实情况通过邮件或书面方式逐户报告本单位授信管理部
77、以下关于客户经理对大中型企业贷后检查现场检查频率及报告完成期限的描述，正确的是：（ACDE）
A.现场检查结束日后的3个工作日内完成检查报告 B.首贷用户用信后15个工作日内完成现场检查工作 C.一般客户不低于每季一次 D.重点客户不低于每两个月一次 E.低风险客户不低于一年一次
78、《证券投资基金法》规定的违法行为包括：（ABCD）A.违反规定动用募集资金 B.擅自募集资金 C.擅自设立基金管理公司 D.违反信息披露规定的行为
79、基金托管部门应当配备独立的托管业务技术系统，包括：（ABCD）A．网络系统 B.应用系统 C.安全防护系统 D.数据备份系统
80、从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,其高管人员应当取得基金从业资格,上述高管人员包括:（ABCD）A.法定代表人/执行事务合伙人（委派代表）B.总经理 C.副总经理 D.合规风控负责人
81、募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金：（ABD）A.面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真 B.电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体
C.设臵特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互 联网媒介
D.未设臵特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介
82、基金资产的估值是根据相关规定确定（BD）的过程 A.基金资产总金额 B.基金资产净值 C.基金负债价值 D.单位基金资产净值
83、《证券投资基金法》规定了基金托管人的：（ABCD）A.准入标准 B.设立程序 C.禁止行为 D.基金托管人独立于基金管理人原则
84、下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有：（ABCD）A.基金管理人的管理费 B.基金托管人的托管费 C.销售服务费
D.基金合同生效后的信息披露费
85、基金托管人内部控制原则包括：（ABC）A.合法性原则 B.及时性原则 C.有效性原则 D.集中性原则
86、基金托管人在基金托管业务中应：（ABCD）A.守法经营 B.诚实信用 C.恪尽职守 D.勤勉尽责
87、关于基金托管人，下列说法正确的是：（ABC）
A．基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产
B．基金托管人是基金持有人权益的代表
C．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 D．基金托管人对所托管的基金不承担法律及行政责任
88、同业借款业务的借款人应符合以下要求：（ABCD）A.具有现行法律法规赋予的向商业银行借款的资格 B.为我行同业授信客户，具备我行同业专项授信额度 C.经营年限原则上2年以上
D.经营管理稳健，已实现盈利，无不良信用记录
89、同业借款业务营销管理岗开展业务营销与调查，主要内容包括：（ABCD）
A.了解借款人借款需求，根据总行指导报价，与借款人初步沟通业务期限、借款金额、借款利率等要素
B.了解借款人经营管理能力、财务状况、资产质量、还款能力等情况，确认借款人具备履约能力
C.初步沟通合同文本内容，原则上使用《上海银行人民币/外币同业借款合同》
D.如采用非格式合同文本的，审阅合同中是否存在显失公平的条款，并按我行合同管理相关规定进行法律审查
90、办理贴现业务时，以下哪些材料是客户经理需要准备的？（ABCD）A.申请书、审批书、贴现调查报告 B.银行承兑汇票复印件、贴现凭证 C.贸易合同、发票
D.自主支付计划书、贷后监控联系单
91、《上海银行商业汇票转贴现工作规范（暂行）》规定，向我行转贴现卖出的金融机构应提交加盖公章的基本资料复印件，包括 ：（ABCD）
A.营业执照 B.组织机构代码证 C.金融许可证
D.法定代表人（或负责人）身份证
92、以下（AB）人员不能作为票据保管人员。A.市场营销人员 B.营销主管人员 C.后台审验人员 D.风险管理人员 93、持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列（ABCD）金额和费用。
A.被拒绝付款的汇票金额
B.汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息
C.取得有关拒绝证明和发出通知书的费用 D.被拒绝付款带来的其他损失
94、以下哪几种票据不可贴现或转贴现买入:（AC）A.汇票上记载“不得转让”的票据
C.前手票据卖出行误盖“结算专用章”，但已出具说明的票据 D.加注保证人保证的商业承兑汇票
95、汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对（ABCD）行使追索权。A.出票人 B.保证人 C.背书人 D.收款人
96、如投资他行理财产品到期日发行银行未能按照合同约定划付资金，由经营单位与发行银行进行协商。协商不成的，要立即采取以下措施：（ABCD）
A.根据我行重大事项报告制度的规定进行报告 B.向其当地监管部门进行报告
C.根据我行不良资产管理要求提交有关部门进行保全清收 D.及时向金融市场部、授信管理部报告
97、账户使用部门应定期对同业账户使用情况进行跟踪分析，对以下情况应及时办理账户撤销：（A C）
A.因经营环境、业务条件发生变化，停止支付时间超过三个月的 B.因经营环境、业务条件发生变化，停止支付时间超过六个月的 B.附有代理协议，且在背书中列明代理贴现事项的代理贴现的票据 C.账户审批后一直未正式启用，自开户之日起已超过三个月的 D.账户审批后一直未正式启用，自开户之日起已超过六个月的 98、关于全口径跨境融资，以下正确的是：（ABC）
A.企业和金融机构跨境融资签约币种、提款币种和偿还币种须保持一致
B.企业融入的外汇资金可以按实际需要结汇使用,无需外管核准 C.金融机构融入的资金可补充资本金
D.金融机构融入的外汇资金可按实际需要自行结汇，无需外管核准
99、对用款企业的财务风险检查主要是通过收集企业季度财务报告、报表，分析其经营情况，检查是否存在（ABCD）风险情况。A.资产负债率较年初上升幅度超过20个百分点 B.长、短期债务增幅超过50% C.主营业务收入（销售收入）比上年同期下降幅度超过20% D.利润下降超过20%或出现亏损
100、企业申请购汇汇出2015利润200万美元，以下不符合合规要求的情况是：（AB）
A.企业董事会2015年11月利润分配决议同意2015利润分配200万美元
B.企业2015财务报告显示该企业未分配利润85万美元，应付股利80万美元
C.税务备案表显示本次付汇金额为200万美元 D.企业验资报告显示外商投资资本金足额到位
101、银行员工受理银行账户业务，不得存在以下行为:（ABCD）A.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
B.利用客户账户过渡本人资金
C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金 D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
102、以下属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012 年 版）》禁止的行为有：（ABCD）
A.办理业务时需退回客户或客户未取走的客户授权委托书及开户资料，加盖过单位公章的营业执照、代码证和代理人身份证复印件、开户许可证等资料未及时注销处理
B.在未签退系统、未妥善保管好个人名章、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证、和业务凭证等物品情况下离柜
C.将个人名章、柜员号、密码交给他人使用，或使用他人名章、柜员号、密码进行业务操作
D.未履行交接手续，将本人保管的业务印章、重要空白凭证等重
要物品交给他人使用，或使用他人业务印章、重要空白凭证等
进行业务操作
103、以下符合货物贸易售付汇合规性要求的是：（ABD）A.只有A类企业可以办理转口转卖业务，其中海外仓单不得受理 B.转口贸易的“三同”原则是指同银行、同网点、同币种 C.C类企业不得办理预付货款
D.不得以人民币购汇缴纳信用证保证金
104、以下不符合境内机构境外直接投资合规性要求的是：（ABD）A.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务后向外管局报备
B.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理购付汇业务前与外管局事前约谈
C.对超过等值5000万美元境外直接投资，应在办理直投登记前与外管局事前约谈
D.境外直接投资资金汇出的用途为购买境外证券市场股票
105、检查中发现存在资金挪用问题的，应按（ABCD）规定处理。A.约谈借款人，向借款人发出问题提示
B.依据合同约定，要求借款人归还挪用资金对应的贷款金额，并按资金挪用期加收贷款资金挪用罚息
C.贷款未归还前，当月分类向下调整为关注类，并列入每月分类人 工干预范围内
D.核查情况应在《授信管理月报》中反映相关情况
106、个人贷款贷后管理应遵循“（ABCDE）”原则。A.标准化 B.系统化 C.差异化 D.联动管理 E.效率并行
107、以下哪些为（ABCDE）重点监测类的贷款客户：
A.贷款余额在100万元以上的业务，包括：逾期期数大于1期（30天或31天）前二类贷款、次月到期或续签的一次性还本付息授信业务；
B.逾期期数大于1的前二类信用贷款 C.预警贷款；
D.其他已经有明显风险隐患（如抵押物被查封、借款人还款能力下降的）的前两类贷款等
E.其他经总分行指定纳入重点监测范围的客户
108、贷后检查方式主要包括（ABCD）、数据查询和分析以及抵质押物价值重估、抵质押物权利查询等。A.电话联系 B.约见面谈 C.现场走访 D.查阅档案资料
109、对消费类贷款，要求借款人提供消费凭证，包括发票、资金划付凭证，并严防（ABCD）风险情况。A.贷款资金进入股市、期市、房市等 B.贷款资金用于民间借贷等
C.贷款资金用于购买理财产品或股权投资等 D.贷款资金用于企业经营
110、各经营单位客户经理可以通过（ACD）邮寄资料或向公安、工商行政管理等部门核实的方式对私人银行与财富管理客户进行尽职调查。A.资料补充 B.电话访谈 C.上门核实 D.回访客户
120、客户经理应根据《上海银行个人贷款业务催收作业规范（2011版）》，区分逾期天数，开展风险排查，采取（ABCD）等不同的催收、保全措施。A.电话催收 B.上门催收 C.委外催收 D.诉讼
121、我行员工存在以下（AB）行为时，应严格按照监管要求进行问责。
A.私自代客投资理财
B.违规向客户销售或推介非我行发行、代理产品 C.销售我行代销的保险产品 D.销售我行代销的基金产品
122、经营单位要加大对保险代销中（ABCD）等行为的检查和处罚力度。
A.无证经营 B.无证上岗 C.销售误导 D.商业贿赂
第四篇：案防法规知识学习测试题库
案防法规知识学习测 试 题 库
法律与合规部编制
二0一四年九月 1
目 录
1、商业银行合规风险管理指引 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法„„„„„„„„„„„„„„18
3、商业银行操作风险管理指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„34
4、商业银行内部控制指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„50
5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定„„„„„„„„„„„„„„„83
6、银行业金融机构案件处置三项制度„„„„„„„„„„„„„„„„„99
7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 „„„„„„„„„„„„„„111
8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 „„„„„„„„121
9、中国银监会办公厅关于修订
银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 „„„„„„„„„137
10、中国银监会关于修订
银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 „„„„„„„„142
11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知„„„„„„153
12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法„„„„„„„„„„„„„„171
13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知„„„„„„„„„„„180
14、银行业金融机构案防工作评估办法„„„„„„„„„„„„„„„„192
15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行）„„„„„„„„„204
16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信„„„„„„„„„„217
17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度„„„„„„228
18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法„„„„„„„„„„„242
19、中国银行“双十禁”（2013版)„„„„„„„„„„„„„„„„„„253 20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准„„„„„„261 ※ 题型题量统计表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„276
商业银行合规风险管理指引
一、单选题
1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：
A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。
C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。
答案：【D】
2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。A、重要
B、必须
C、核心
D、初始 答案：【C】
3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。A、所有员工 B、所有高层 C、所有基层负责人 D、所有柜员 答案：【A】
4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层
B、高层
C、所有员工
D、以上都不对 答案：【B】
5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律 B、规则 C、准则
D、法律、规则和准则 答案：【D】
6、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。
A、声誉损失 B、信用风险 C、违规 D、引发案件 答案：【A】
7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与
（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A、信用风险 B、市场风险、C、操作风险
D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险 答案：【D】
8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
A、合规管理程序 B、合规管理措施 C、合规风险管理框架 D、风险管理手段 答案：【C】
9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
A、证监会 B、银监会 C、保监会 D、银行行长 答案：【B】
10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
A、董事会 B、高级管理层 C、董事会和高级管理层 D、监事会 答案：【C】
11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、董事会
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【A】
12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。A、董事会
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【A】
13、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。
C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
答案：【C】
14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。
A、所有员工和业务条线 B、在岗员工和主要条线 C、在岗员工和业务条线 D、重要岗位员工和业务条线 答案：【A】
15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。
A、董事会
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【D】
16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、董事会
B、合规负责人
C、监事会
D、高级管理层 答案：【B】、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A、合规负责人
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【D】
18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。A、次要责任 B、一般责任 C、重要责任 D、首要责任。答案：【D】
19、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、风险管理部门
B、外部监管部门 C、业务条线部门
D、一线营业部门 答案：【A】
20、下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度。（A、对管理人员合规绩效的考核制度 B、有效的合规问责制度 C、合规政策培训制度 D、诚信举报制度 答案：【C】
21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。A、制定并执行风险为本的合规管理计划
B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D、以上都是 答案：【D】
22、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、各业务条线和分支机构的负责人 B、法人 C、董事会 D、高级管理层 答案：【A】）
23、下列说法错误的是（）。
A、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制 B、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合
C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价 D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计 答案：【B】
24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素 B、格式 C、频率
D、要素、格式和频率 答案：【D】
25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。A、合规性 B、合理性。C、正确性 D、合法性 答案：【A】
26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。A、适当性 B、合理性。C、有效性
D、适当性和有效性 答案：【D】
27、内部审计部门应（）将合规性审计结果告知合规负责人。
A、随时 B、定期 C、及时 D、不定期 答案：【A】
28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。A、合规政策
B、合规管理程序
C、合规指南
D、合规管理人员名单 答案：【D】
29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。
A、绩效考核 B、外包安排 C、内部协调机制 D、督导检查 答案：【B】
30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
A、重大事项报告制度 B、案件风险信息报告制度
C、合规风险信息报告制度 D、案件防控统计制度 答案：【A】
31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。
A、十个工作日 B、五个工作日 C、十五个工作日 D、二十个工作日 答案：【A】
32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。
A、诫勉谈话 B、行政处罚 C、分类监管 D、现场检查 答案：【C】
33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；
B、商业银行工作人员合规意识水平
C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用； D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 答案：【B】
34、银监会应根据商业银行的________及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。
A、合规记录 B、内控情况 C、审计情况 D、培训情况 答案：【A】
二、多选题
1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定《商业银行合规风险管理指引》。
A、《中华人民共和国银行业监督管理法》 B、《中华人民共和国商业银行法》
C、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》 D、《公司法》 答案：【AB】
2、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。
A、法律、行政法规、部门规章 B、经营规则、行为守则和职业操守 C、自律性组织的行业准则 D、其他规范性文件 答案：【ABCD】
3、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。
A、法律
B、法规
C、规则
D、准则
答案：【ACD】
4、在中华人民共和国境内设立的（）和适用本指引。中资商业银行 外资独资银行 中外合资银行 外国银行分行 答案：【ABCD】
5、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 答案：【ABCD】
6、商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、汇率风险 答案：【ABC】
7、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、组织结构
C、业务规模
D、员工人数 答案：【ABC】
8、合规风险管理体系的基本要素包括（）。A、合规政策
B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划
D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 答案：【ABCDE】
9、以下说法正确的是（）
A、合规是商业银行所有员工的共同责任
B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性
D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则 答案：【ABC】
10、商业银行的合规政策，至少应包括（）A、合规管理部门的功能和职责
B、合规管理部门的权限 C、合规负责人的合规管理职责
D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则 答案：【ABCDE】
11、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。A、董事会 B、高层管理层 C、合规管理负责人 D、全体员工 答案：【AB】
12、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
A、诚信
B、诚实
C、正直
D、正确 答案：【AC】
13、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。
A、监督 B、检查 C、评估 D、评价 答案：【BD】
14、商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围 B、组织结构 C、业务规模 D、管理形式 答案：【ABC】
15、商业银行的合规政策应明确（）需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定
A、所有员工 B、业务条线 C、高级管理层 D、业务人员 答案：【AB】
16、以下哪些，属于董事会的合规管理职责。（）
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；
答案：【ABC】
17、以下哪些，属于高级管理层的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、制定书面的合规政策，并适时修订
C、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
E、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
答案：【BCDE】
18、商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的（）。
A、部门 B、团队 C、岗位 D、机构 答案：【ABC】
19、关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育 答案：【ABCD】
20、以下说法正确的是（）。
A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 B、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训 C、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
答案：【ABCD】
21、商业银行应及时将（）等内部制度向银监会备案。A、合规政策 B、合规管理程序 C、合规指南 D、合规绩效考核 答案：【ABC】
22、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的（）。
A、频率 B、范围 C、深度 D、内容 答案：【ABC】
23、银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性。答案：【ABC D】
三、判断题
1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）答案：【√】
2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（）
答案：【√】
3、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）答案：【√】
4、监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。（）答案：【×】
5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）
答案：【√】
6、商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）答案：【√】
7、合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（）
答案：【√】
8、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。（）
答案：【√】
9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人不应对本条线和本机构经营活动的合规性负责任。（）
答案：【×】
10、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。（）
答案：【√】
11、合规负责人不得分管业务条线。（）答案：【√】
12、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。（）
答案：【×】
13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。（）答案：【×】
14、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门不定期的独立评价。（）答案：【×】
15、内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（）答案：【√】
16、商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）
答案：【×】
17、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。（）
答案：【√】
18、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）
答案：【√】
四、简答题：
1、合规风险管理体系应包括哪些基本要素？
（一）合规政策；
（二）合规管理部门的组织结构和资源；
（三）合规风险管理计划；
（四）合规风险识别和管理流程；
（五）合规培训与教育制度。
2、合规风险评估报告包括哪些内容？
合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。
3、商业银行合规风险管理的目标是什么？
商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
返回目录 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法
一、单选题
1、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起（）。
A、陈述 B、申辩 C、行政诉讼 D、抗诉 答案：【C】
2、实施行政处罚必须以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。
A、保证信息 B、事实 C、监督资料 D、以上都是 答案：【B】
3、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。A、查处分离 B、公平C、公开 D、公正 答案：【A】
4、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，构成犯罪的，应当依法移交（）追究刑事责任。
A、法院 B、公安部 C、司法机关 D、银监局 答案：【C】
5、责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业（）实施。A、监督部门 B、监察部门 C、法律合规机构 D、监督管理机构 答案：【D】
6、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，银监会派出机构对管辖权有争议的，报请共同的（）机构指定管辖。
A、同一级 B、上一级 C、下一级
D、同一级或上一级 答案：【B】
7、银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写（），予以立案。
A、立案审批表 B、立案申请表 C、立案申请书 D、立案审批书 答案：【A】
8、银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取（）的方法； A、抽样取证 B、证据取证 C、信访取证 D、复查取证 答案：【A】
9、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在（）内作出处理决定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】
10、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由（）对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】
11、未经（）审查，不得实施行政处罚。A、监察部门 B、法律部门 C、风险部门 D、银监会 答案：【B】
12、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。
A、2个 B、3个 C、5个 D、7个 答案：【B】
13、听证工作组由
组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】
14、听证工作组应当指定（）作为记录员 A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人 答案：【D 】
15、重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会 B、监管会议 C 主席会议 D董事会议 答案：【C】
16、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】
17、当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在 工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 答案：【C】
18、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】
19、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。
A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】
20、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日 答案：【B】
21、以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。
A、当事人的姓名或名称、住所
B、当事人的职位
C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D、行政处罚的种类和依据
答案：【B】
22、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚中较大数额的罚款包括：银监会决定的（）元人民币以上罚款；
A、100万 B、200万 C、300万 D、500万 答案：【B】
23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款包括：银监局决定的（）元人民币以上罚款；
A、100万 B、50万 C、30万 D、10万 答案：【A】
24、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款。包括银监分局对个人作出的（）元人民币以上罚款。
A、1万 B、3万 C、5万 D、10万 答案：【D】
25、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，《行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在（）内依照《中华人民共和国民事诉讼法》第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将《行政处罚决定书》送达当事人。
A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】
26、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不履行罚款的，每日按罚款数额的（）加处罚款。
A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】
27、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚包括：取消董事、高级管理人员任职资格（）以上直至终身。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】
28、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】
29、银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。
A、赔偿要求 B、补偿要求 C、行政复议 D、行政诉讼 答案：【A】
30、以下应当依法从轻或者减轻行政处罚情节（）
A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。
B、受他人胁迫做出违法行为的。
C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。
D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。
E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。F、以上都是 答案：【F】
31、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。以下哪一项不是调查报告应当包括下列内容：（）
A、被调查或检查当事人的基本情况。
B、经调查核实的事实、证据。
C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。
D、行政处罚的履行方式和期限。答案：【D】
二、多选题
1、行政处罚的种类包括：（）
A、警告
B、责令停业整顿 C、吊销金融许可证
D、取消董事、高级管理人员任职资格 答案：【ABCD】
2、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。
A、陈述权 B、申辩权 C、辩解权 D、辩论权 答案：【AB】
3、银监会对下列违法行为给予行政处罚：
A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。
B、全国范围内有重大影响的违法行为。
C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。
D、受他人胁迫做出违法行为的。答案：【ABC】
4、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：
A、所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。
B、其他单位和个人的违法行为。C、受他人胁迫做出违法行为的。D、以上皆是。答案：【AB】
5、当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：
A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。
B、受他人胁迫做出违法行为的。
C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。
D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。
E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。答案：【ABCDE】
6、立案应当填写立案审批表，根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》管辖的规定，由（）批准。
A、银监会监督检查部门 B、银监局
C、银监会
D、银监分局负责人 答案：【ABD】
7、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。
A、全面 B、客观 C、公正 D、公平答案：【ABC】
8、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容：（）A、被调查或检查当事人的基本情况。
B、经调查核实的事实、证据。
C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。
D、向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。答案：【ABC】
9、《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:（）
A、拟被处罚当事人的基本情况。
B、拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。
C、拟作出行政处罚的法律依据。
D、拟作出的行政处罚决定。
E、当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。
答案：【ABCDE】
10、询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载（）、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；
A、调查报告 B、相关证据 C、时间 D、地点 答案：【CD】
11、行政处罚遵循（）原则。A、公正 B、公开 C、公平D、依法 答案：【ABD】
12、违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门。（）
A、定性不准。
B、适用法律、行政法规、规章错误。C、处罚种类或幅度不当的。
D、证据不足、程序不合规 答案：【ABC】
13、有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（）
A、处罚种类或幅度不当。B、违法事实不清。
C、证据不足。
D、程序不合法的。
答案：【BCD】
14、重大行政处罚包括（）A、较大数额的罚款 B、责令停业整顿
C、吊销金融许可证
D、取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身
E、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定
答案：【ABCDE】
15、听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序 答案：【AB】
16、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：
A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。
C、对个人处以一佰元以上罚款。
D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。答案：【BD】
17、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：
A、没有法定的行政处罚依据的。
B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。
C、违反法定的行政处罚程序的。
D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
答案：【ABC】
18、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
B、申请人民法院强制执行。
C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。
D、申请司法部门强制执行。答案：【AB】
19、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经（），可以暂缓或者分期缴纳。
A、当事人申请 B、银监会或其派出机构 C、听证人 D、银行业协会 答案：【AB】
20、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A、事实 B、理由 C、证据 D、处罚依据 答案：【ABC】
21、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。A、事实 B、性质 C、情节
D、社会危害程度
答案：【ABCD】
22、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的（）给予纪律处分
A、间接责任人 B、董事 C、高级管理人员 D、其他直接责任人员 答案：【BCD】
23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。
A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人 答案：【BC】
24、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。
A、《行政处罚意见告知书》 B、调查报告 C、相关证据
D、当事人陈述和申辩的意见 E、其他有关材料 答案：【ABCDE】
25、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。
公告内容包括：（）A、被处罚机构的名称、住所。
B、作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。
C、其他需要公告的事项。
D、作出处罚决定的单位及人员 答案：【ABC】
26、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）
A、立案 B、调查 C、提出处罚意见 D、执行行政处罚 答案：【ABCD】
27、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证
D、作出行政处罚决定 答案：【ABC】
三、判断题
1、银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章。（）
答案：【×】
2、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先行收集证据，再予以立案。（）
答案：【√】
3、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行 全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。（）
答案：【√】
4、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业协会实施。（）答案：【 X 】
5、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门不允许先行收集证据，再予以立案。（）
答案：【X】
6、监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】
7、监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。（）答案：【×】
8、银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（）
答案：【√】
9、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。（）
答案：【√】
10、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。（）
答案：【√】
11、当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起15个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。（）
答案：【X】
12、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。（）答案：【×】
13、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。（）
答案：【×】
14、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。（）
答案：【√】
15、在调查或进行检查时，监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】
四、简答题：
1、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括哪几种？ 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括：
（一）警告。
（二）罚款。
（三）没收违法所得。
（四）责令停业整顿。
（五）吊销金融许可证。
（六）取消董事、高级管理人员任职资格。
（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
2、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。主要内容为哪些?
公告内容包括：
（一）被处罚机构的名称、住所。
（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。
（三）其他需要公告的事项。
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商业银行操作风险管理指引
一、单选题
1、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。
A、合理性 B、有效性 C、合规性 D、全面性 答案：【B】
2、根据定义，操作风险包括： A、声誉风险
B、固有风险和剩余风险 C、战略风险 D、法律风险 答案：【D】
3、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、数据采集 B、量化 C、评估 D、预警
答案：【D】
4、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A、法律风险 B、策略风险 C、操作风险 D、声誉风险 答案：【C】
5、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层
B、董事会
C、内审部门
D、各级操作风险管理人员
答案：【A】
6、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。
A、一致 B、有效 C、独立 D、全面 答案：【C】
7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。
A、高级管理层
B、董事会
C、内审部门
D、各级操作风险管理人员
答案：【D】
8、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层
B、董事会
C、内审部门
D、各级操作风险管理人员
答案：【A】
9、商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。
A、银监会或其派出机构
B、银监会 C、银监会派出机构
D、人民银行
答案：【A】
10、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。
A、前台业务部门
B、资金业务部门
C、信贷业务部门
D、全行
答案：【D】
11、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A、风险评估
B、加强内部控制 C、风险监测
D、合规文化建设 答案：【B】
12、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。其职责之一是建立适用全行的操作风险基本控制标准，并（）全行范围内的操作风险管理。
A、识别和评估 B、评估和缓释 C、识别和指导 D、指导和协调 答案：【D】
13、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
A、上一级内审部门 B、董事会 C、监管部门 D、上一级监管部门 答案：【B】
14、鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门 答案：【C】
15、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是 答案：【B】
16、操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。
A、自我监测 B、自我控制 C、自我评估 D、自我预警 答案：【C】
17、商业银行可购买保险以及与（）签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。
A、保险公司 B、授信企业 C、当地政府 D、第三方 答案：【D】
18、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
A、银监会 B、银监局 C、人民银行 D、财政部 答案：【A】
19、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。
A、10万 B、20万 C、30万 D、50万 答案：【C】
20、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：诈骗商业银行或其他涉案金额（）元以上的案件；
A、300万 B、500万 C、800万 D、1000万 答案：【D】
21、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，严重影响正常工作开展的事件；
A、3小时 B、5小时 C、6小时 D、8小时 答案：【C】
22、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）元以上的事故、自然灾害；
A、500万 B、1000万 C、2000万 D、3000万 答案：【B】
23、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件。
A、1‟ B、2‟ C、3‟ D、5‟ 答案：【A】
24、未设董事会的银行业金融机构，应当由其履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。
A、业务条线部门 B、合规管理部门 C、内部审计部门 D、经营决策机构 答案：【D】
25、银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】
26、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限 内，提交（）并采取整改措施。
A、整改方案 B、问题清单 C、问责方案 D、问责报告 答案：【A】
27、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。
A、审批 B、核准 C、备案
D、知悉
答案：【C】
28、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关（）。
A、行政处罚 B、监管措施 C、问责方案 D、处罚措施 答案：【B】
29、（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【C】
30、（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【B】
二、多选题
1、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，在中华人民共和国境内设立的（）适用本指引。
A、中资商业银行 B、外商独资银行 C、中外合资银行 D、其他金融机构 答案：【ABC】
2、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，本指引所称操作风险是指由（）所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
A、不完善或有问题的内部程序 B、员工和信息科技系统 C、外部事件 D、监管处罚 答案：【ABC】
3、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》有关要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）缓释操作风险。
A、识别 B、评估 C、监测 D、控制 答案：【ABCD】
4、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责 C、适当的组织架构 D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】
5、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
A.业务性质
B.规模
C.管理水平
D.复杂程度
答案：【ABD】
6、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（）
A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内
C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性
D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。
F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案：【ABCDEF】
7、商业银行的高级管理层根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的（），并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。
A、计划 B、政策 C、程序
D、具体的操作规程 答案：【BCD】
8、商业银行应明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的（），督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；
A、路径 B、格式 C、频率 D、内容 答案：【ACD】
9、商业银行应为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供（）等； A、必要的经费 B、设置必要的岗位 C、配备合格的人员
D、为操作风险管理人员提供培训
E、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限 答案：【ABCDE】
10、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有拟定本行操作风险管理（），提交高级管理层和董事会审批；
A、政策 B、人员 C、程序
D、具体的操作规程 答案：【ACD】
11、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有协助其他部门（）操作风险。
A、识别 B、评估 C、监测 D、控制及缓释 答案：【ABCD】
12、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任
B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批
C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序 E．确保操作风险制度和措施得到遵守
答案：【BCDE】
13、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（）A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；
B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；
C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；
D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。
答案：【ABCD】
14、商业银行的操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（）
A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责
C、适当的组织架构
D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】
15、商业银行的（）等部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。
A、法律、合规部门
B、信息科技部门
C、全保卫部门 D、人力资源部门
答案：【ABCD】
16、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（）和风险特征相适应。
A、业务性质 B、人员构成 C、经营规模 D、复杂程度 答案：【ACD】
17、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。内容包括：操作风险报告程序，其中包括报告的（），以及对各部门的其他具体要求。
A、格式 B、责任 C、路径 D、频率 答案：【BCD】
18、商业银行的高级管理层应及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对（）和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
A、内部程序 B、产品 C、业务活动 D、信息科技系统 E、员工 F、内部事件 答案：【ABCDE】
19、商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括：（）A、评估操作风险和内部控制
B、损失事件的报告和数据收集
C、关键风险指标的监测
D、新产品和新业务的风险评估 E、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告
答案：【ABCDE】
20、商业银行应针对现有的和新推出的（），及时评估操作风险的各项要求。A、重要产品 B、业务程序 C、业务活动 D、信息科技系统 E、人员管理 F、外部因素及其变动 答案：【ABCDEF】
21、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。A、监管机构 B、董事会 C、高级管理层 D、相关管理人员 答案：【BCD】
22、银监会对商业银行有关操作风险管理的（）进行定期的检查评估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】
23、法律风险包括但不限于下列风险：（）
A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的； B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；
C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。D、因新闻负面报道，导致银行存款余额的快速下降。答案：【ABC】
24、购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。A、政策 B、程序 C、协议 D、合同 答案：【AB】
25、商业银行的操作风险管理（）应报银监会备案。
A、政策
B、程序
C、方法 D、方式 E、措施
答案：【AB】
三、判断题
1、操作风险包括法律风险，也包括策略风险和声誉风险。（）答案：【×】
2、商业银行的操作风险管理体系的具体形式要求统一。（）答案：【×】
3、商业银行的董事会应全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目。（）
答案：【×】
4、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（）
答案：【√】
5、商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）答案：【×】
6、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。（）答案：【√】
7、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。（）
答案：【√】
8、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（）
答案：【×】
9、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。（）
答案：【×】
10、商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。（）
答案：【√】
11、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。（）
答案：【√】
12、商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。（）
答案：【√】
13、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。（）
答案：【√】
14、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。（）答案：【×】
15、商业银行对所有部门都要建立轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。（）答案：【×】
四、简答题：
1、什么是操作风险？
答：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
2、什么是操作风险事件？
答：操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。
3、什么是关键风险指标
关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标（高级管理层可据此迅速采取措施），具体指标例如：每亿元资产损失率、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率、超过一定期限尚未确认的交易数量、失败交易占总交易数量的比例、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。
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第五篇：江西银行案防知识考试题库
一、单选题（合计100道）
1、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。
A、第三类案件 B、第二类案件 C、第一类案件 D、安保类案件 正确答案：A
2、网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计。
A、第一类案件 B、第三类案件 C、第二类案件 D、安保类案件 正确答案：B
3、涉嫌非法集资活动类案件，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入（）进行统计。
A、第二类案件 B、第三类案件 C、第一类案件 D、非法集资案件 正确答案：C
4、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A
5、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C
7、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A
8、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。
A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议
D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。
A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行 正确答案：A
10、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依 3 据（）法律给予处罚。
A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》
D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B
11、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。A、直接 B、领导 C、督导 D、调查 正确答案：A
12、银行业金融机构案件的调查实行（）。A、领导负责制 B、专案负责制 C、专门部门牵头负责 D、专员负责 正确答案：B
13、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、3 B、6 C、24 D、12 正确答案：C
14、案件信息报送的时点为案件确认后（）小时之内。A、24 B、6 C、3 D、12 正确答案：A
15、银监会机关相关部门通过召开（）的方式，形成部门间的协调机制。
A、季度分析会议 B、专门会议 C、案防工作会议
D、银行业金融机构案件防控工作联席会议 正确答案：D
16、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定案件（风险）信息的报送线路是（）。
A、实行双线报送 B、实行行内报送 C、报送至上一级行 D、报送至总行
正确答案：A
17、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件（风险）信息，或漏登、迟登、错登案件（风险）信息的，银监部门依据（）法律给予处罚。
A、《中国人民银行法》 B、《银监法》 C、《商业银行法》
D、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 正确答案：B
18、银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经（）批准后，报请银监局作出移送决定。
A、银监分局主要负责人 B、银监分局负责案防工作部门 C、银监分局负责案防工作部门负责人 D、银监分局办公室 正确答案：A
19、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到调查报告之日起（）日内作出移送或者不移送的决定。
A、2 B、3 C、4 D、5 正确答案：B 20、银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在（）小时内向公安机关或人民检察院移送。
A、12 B、24 C、36 D、48 正确答案：B
21、银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的（）日内，向公安机关、人民检察院提请复议。
A、3 B、2 C、1 D、4 正确答案：A
22、银行业监督管理机构移送涉嫌犯罪案件材料应当移送材料（），对公安机关、人民检察院要求移送原件的材料，应在材料上标明“原件”字样，并留备份。
A、原件 B、复印件 C、档案 D、副本 正确答案：D
23、将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。A、案件信息报送 B、案件风险防范 C、案件调查管理 D、案件处置工作 正确答案：B
24、一案四问中的一问是指（）。A、上级行之责 B、案件当事人之责 C、上级行负责人之责 D、部门负责人之责 正确答案：B
25、将案件风险整改与（）挂钩。A、积分 B、考核 C、评级 D、处分 正确答案：C
26、一案四问中的四问是指（）。A、案发单位两级领导之责 B、经办人之责
C、案发机构负责人之责 D、相关人员责任 正确答案：A
27、将案件风险整改与（）监管挂钩。A、新业务准入 B、高管人员任职 C、新机构准入 D、市场准入 正确答案：D
28、重要岗位的强制性休假与（）紧密衔接联动。A、岗位审计 B、岗位管理 C、岗位检查 D、员工行为 正确答案：A
29、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取（）和推行他行托管保证金的联动。
A、手续费 B、保证金 C、保管费 D、账户管理费 正确答案：B 30、基层行长、主任的定期交流轮岗与（）的委派制并行与联动。
A、审计主管 B、审贷官 C、会计主管 D、授权经理 正确答案：C
31、贷款三查的（）与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套建设联动。
A、尽职调查 B、贷前调查 C、履职调查 D、以上都需要 正确答案：A
32、案件查处和相应（）的制度配套建设联动。A、内部处分 B、经济处罚 C、奖惩 D、信息披露 正确答案：D
33、激励基层员工署名揭发坏人坏事与对（）的配套建设联动。
A、诚信举报制度 B、员工保护制度 C、员工行为管理 D、内部举报流程 正确答案：B
34、（）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。A、银监会及其派出机构 B、人总行及其派出机构 C、属地监管机构 D、银监会 正确答案：A
35、（）列为案件风险防范第一责任人。A、行长 B、董事长
C、分管案防工作的行领导 D、监事长 正确答案： B
36、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》自（）施行。
A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正确答案：C
37、（）是案防工作监督的第一责任人。A、监事长 B、董事长 C、行长 D、合规部门 正确答案：A
38、（）是案防制度制定和执行的第一责任人。A、董事长 B、监事长
C、分管案防工作的行领导 D、行长 正确答案：D
39、（）纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。
A、合规总监 B、合规部门负责人 C、风险部门负责人 D、合规经理 正确答案：A 40、合规总监向（）报告案防工作。A、董事长 B、行长 C、监事长 D、银监部门 正确答案：B
41、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）底前报送银行业监督管理机构。
A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正确答案：A
42、案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。
A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正确答案：B
43、发生涉案金额（）等值人民币案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务。
A、五十万元（含）以上 B、一百万元（含）以上 C、二百万元（含）以上 D、五百万元（含）以上 正确答案：B
44、发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由（）或省级（一级）分支机构牵头组织开展具体案件问责工作。
A、发案机构
B、发案机构合规部门 C、风险管理部门 D、法人机构总部 正确答案：D
45、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个工作日内对案件责任人员做出处理决定。
A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C
46、银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）、经验和专业素质。
A、理念 B、意识 C、经历 D、能力 正确答案：D
47、（）是指银监会及其派出机构依据本办法对银行业金融机构案防工作开展情况进行评价。
A、监管评价 B、监管评级 C、案防检查 D、监管谈话 正确答案：A
48、案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予（），不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
A、刑事追究的 B、纪律处分的 C、解除劳动合同的 D、降级 正确答案：B
49、对符合重大突发事件报送标准的事件，应在（）小 时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。
A、1 B、2 C、24 D、48 正确答案：B 50、重大突发事件的报告应遵循及时、（）、真实、全面的原则。
A、客观 B、准确 C、科学 D、有效 正确答案：B
51、（）人以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响的事件属于严重影响金融秩序和社会稳定事件。
A、100 B、120 C、150 D、200 正确答案：C
52、银行业金融机构重要信息系统出现故障，导致两个（含）以上省（自治区、直辖市）范围内营业网点无法正常 开展业务（）小时（含）以上的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。
A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：A
53、造成银行业金融机构（）人以上（含）重伤、失踪、非正常死亡的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。
A、1 B、2 C、3 D、4 正确答案：C
54、涉案金额在（）万元以上的案件属于严重损害银行和客户利益事件。
A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正确答案：A
55、银监局及银监会直接监管的银行业金融机构统一以（）形式、通过最快捷的方式报告重大突发事件。
A、《重大突发事件报告》 B、《重大突发事件快报》 C、《重大突发事件信息》 D、《重大突发事件情况报告》 正确答案：A
56、重大突发事件报告实行（）负责制。A、董事长 B、监事长 C、行政领导 D、部门主管 正确答案：C
57、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。”
A、职业纪律，职业道德 B、职业行为，职业道德水准 C、职业操守，职业纪律 D、职业道德，职业操守水平正确答案：B
58、银行业从业人员不包括（）。A、银行工作人员 B、信托公司工作人员 C、汽车金融公司工作人员 D、证券公司工作人员 正确答案：D
59、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是（）准则。
A、守法合规 B、专业胜任 C、勤勉尽职 D、诚实信用 正确答案：B 60、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守 正确答案：D 61、以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求（）。A、对所在机构诚实信用
B、在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的 内容
C、切实履行岗位职责 D、维护所在机构商业信誉 正确答案：B 62、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）。A、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透漏任何客户资料和交易信息
B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
C、银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
D、银行业从业人员应当妥善保护客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务
正确答案：D 63、以下哪一项不属于公平竞争行为（）。
A、某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户
B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
C、某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品
D、某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成
正确答案：D 64、以下关于《银行业金融机构从业人员职业操守指引》宗旨的说法，不正确的是（）。
A、规范银行业从业人员职业行为 B、维护银行业良好声誉
C、完善健康的银行企业文化和信用文化 D、促进银行业的健康发展 正确答案：C 65、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做（）。
A、职业行为 B、职业道德 C、岗位行为 D、岗位道德 正确答案：A 66、中国银行业发展中的不足表现在以（）为核心的职 业价值理念没有树立起来。
A、诚信、热情、敬业 B、诚信、合规、尽职 C、合规、尽职、上进 D、诚实、敬业、上进 正确答案：B 67、根据《银行业监督管理法》规定，以下不属于银行业金融机构的是（）。
A、中国银行
B、招商银行深圳分行 C、金融资产管理公司 D、中国农业银行 正确答案：C 68、银行业从业人员，应当接受（）的监督。A、所在机构、银行业自律组织、社会公众 B、国际金融机构、所在机构、社会公众 C、国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D、所在机构、行业自律协会、国际金融机构 正确答案：A 69、被视为民法中的“帝王原则”，对银行从业人员提出较高要求的是（）。
A、价值最大原则 B、客户至上原则 C、爱岗敬业原则 D、诚实信用原则 正确答案：D 70、银行业从业人员应当守法合规，以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是（）。
A、法律法规 B、国际惯例 C、行业自律法规 D、所在机构规章制度 正确答案：B 71、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。
A、违规风险 B、法律风险 C、合规风险 D、经济风险 正确答案：C 72、以下银行业从业人员的做法中，不符合其从业基本准则的是（）。
A、以所在机构利润最大化为目标 B、切实履行岗位职责 C、勤勉谨慎
D、维护所在机构商业信誉 正确答案：A 73、银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括（）。A、银监会 B、中国人民银行 C、国家外汇管理局 D、国务院 正确答案：D 74、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员()，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。
A、职业纪律 B、职业行为 C、职业操守 D、职业道德 正确答案：B 75、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。A、银监会 B、所在机构负责人 C、银行业协会 D、上级主管 正确答案：D
76、下列有关信息保密的说法错误的是（）。A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C、在离职后也要受信息保密的约束
D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的 正确答案：D
77、下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（）。
A、银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密
B、银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
C、银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
D、银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对 方的内部消息和商业秘密
正确答案：D
78、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A、熟知向客户推荐的产品
B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程 正确答案：B 79、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。
A、认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求
B、认为这是不合理的邀请，坚决不能做
C、耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
D、让保安人员立即驱逐该客户 正确答案：C 80、对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。A、给予警告 B、给予通报批评 C、调离原岗位 D、给予经济处罚 正确答案：C 81、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。
A、没有做到向客户充分提示风险
B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D、以上说法都不对 正确答案：A 82、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定()。
A、某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B、在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量 使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D、银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
正确答案：C 83、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()。
A、了解该企业所处行业情况
B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境
D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 正确答案：D
84、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。
A、反洗钱 B、协助执行 C、内幕交易 D、监管规避 正确答案：B 85、对于排查发现的银行业案件及案件风险涉嫌犯罪 的，应及时向（）报案。
A、检察院 B、公安司法机关 C、银监会或其派出机构 D、法院 正确答案：B 86、银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负（）责任。
A.监督 B.检查 C.监管 D.评价 正确答案：C 87、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()。
A、先按正常渠道反映与申诉
B、偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C、立即向媒体公开披露所受冤屈 D、以上方式都正确 正确答案：A 88、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地 企业家协会兼任顾问的行为()。
A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
B、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份
C、非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作
D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
正确答案：B 89、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。
A、因为业务已经谈妥，所以是合理的 B、不合理，不应当申报不实费用
C、如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D、是合理的，因为客户经理并没有浪费 正确答案：B 90、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。
A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知 道的情况实话实说
B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认
C、如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某
D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 正确答案：D
91、下列选项中，不符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。
A、应有三分之二的董事出席会议
B、应由董事本人出席或委托其他董事出席会议 C、经理及监事均应列席会议
D、董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过 正确答案：A 92、商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。
A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正确答案：C 93、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。
A、半年内 B、一年内 C、二年内 D、没有规定 正确答案：C
94、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。
A、3个月 B、6个月 C、90天 D、120天 正确答案：B
95、我国《银行业金融机构从业人员职业操守指引》于()起正式通过并实施。
A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正确答案：D 96、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行()。
A、财务状况调查
B、尽职调查、审查和授信后管理 C、经营状况调查 D、信用记录调查 正确答案：B 97、在《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，32 “守法合规”是指()。
A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力
C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私
D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度
正确答案：D 98、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的()。
A、风险提示 B、信息陈述 C、宣传 D、承诺和保证 正确答案：A 99、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和()。
A、产品收益
B、产品的最终责任承担者 C、其它信息
D、以上都不准确 正确答案：B 100、银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是 等违反商业习惯的礼物。()。
A、现金 B、贵金属 C、消费卡 D、以上都不准确 正确答案：D
二、多选题（合计100道）
1、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策（）
A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩
B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入挂钩 D、将案件风险整改与高管核准挂钩 正确答案：ABC
2、商业银行应建立以（）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。
A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、高级管理层 E、职代会 正确答案：ABCD
3、根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，主要包括（）。
A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件
B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件
C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
D、行贿案件 正确答案：ABC
4、案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的（）。
A、法律法规
B、监管规章 C、规范性文件
D、自律性组织制定的有关准则
E、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
正确答案：ABCDE
5、银行业金融机构案件处置工作包括（）。A、案件信息报送 B、登记 C、案件调查 D、案件审结 E、后续处置 正确答案：ABCDE
6、银行业金融机构案件（风险）信息分为（）和（）A、银行业金融机构案件风险信息 B、银行业金融机构案件信息 C、人员处分信息 D、案件金额信息 正确答案：AB
7、保证的方式可以分为（）。A、口头保证 B、书面保证
。C、一般保证 D、连带责任保证 正确答案：CD
8、案件风险信息主要包括（）。
A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B、客户反映非自身原因账户资金发生异常 C、收到重大案件举报线索
D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索 E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
G、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
正确答案：ABCDEFG
9、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（）。
A、事发银行业金融机构名称 B、事发时间及案件风险事件概况 C、涉及人员及情况 D、风险情况及预判 E、已经或可能造成的影响
F、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施
G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG
10、案件的确认标准包括（）。A、公安、司法机关立案侦查的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的 C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
正确答案：ABCD
11、银行业金融机构案件信息确认报告的内容应当包括（）。
A、发案银行业金融机构名称 B、案发时间及案情概况 C、涉及人员及情况 D、涉案金额及风险情况 E、已经或可能造成的影响
F、本机构或公安、司法机关已采取的措施 G、其他需要说明的情况 正确答案：ABCDEFG
12、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。
A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、责任人员认定 正确答案：ABC
13、银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。
A、总结案件教训 B、分析存在问题
C、确定问责方案和整改措施 D、银监部门 E、人行 F、司法机关 正确答案：ABCD
14、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。
A、案件审结报告 B、整改方案 C、责任人追究意见 D、案例材料
E、涉案金额 正确答案：ABCD
15、（）负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。A、银监会 B、银监局 C、银监分局 D、银行的上级机构 正确答案：AB
16、银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列（）情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送。
A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的
B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的
C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的
D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的
E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的
F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的
G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDEFG
17、银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下（）材料。
A、涉嫌犯罪案件移送书
B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告 C、涉嫌犯罪案件证据材料清单 D、其他有关涉嫌犯罪案件的材料 正确答案：ABCD
18、银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究（）的法律责任。
A、银行业金融机构 B、银行业金融机构负责人 C、直接负责的主管人员 D、其他直接责任人员 正确答案：ABCD
19、银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理
机构应在核实基本情况后，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送以下（）案件。
A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的
C、玩忽职守造成损失的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的 E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的 正确答案：ABCDE 20、一案四问制度的主要内容包括（）。A、案件当事人之责
B、不严格执行规章制度的相关人员之责 C、与作案人交往较多的知情人之责 D、案发单位两级领导之责 正确答案：ABCD
21、银行业案件专项治理工作中引入的“三挂钩”政策主要内容包括（）。
A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩
B、将案件风险整改与评级挂钩
C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩
D、将案件风险防范与高管人员任职监管挂钩 正确答案：ABC
22、一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。A、卡 B、证 C、章 D、操作密码 正确答案：ABC
23、（）适时与到位的双重考核制度建设联动。A、查案 B、处罚 C、破案 D、处分 正确答案：ACD
24、对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。
A、查实 B、核实 C、重奖 D、奖励 正确答案：AC
25、对基层操作风险管控的奖包括（）。
A、晋级 B、表扬 C、奖励 D、提拔 正确答案：BC
26、对基层操作风险管控的惩包括（）。（）A、惩戒 B、处分 C、降级 D、处罚 正确答案：AB
27、基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。
A、行长 B、主任 C、授权经理 D、大堂经理 正确答案：AB
28、银行业金融机构案防工作的目标是（）。A、建立健全案防管理体系 B、完善案防管理制度和流程 C、强化法人负责和责任追究
D、推进案防长效机制建设 E、实现案防关口前移 F、及早防范和化解案件风险 正确答案：ABCDEF
29、案防管理体系至少应当包括以下（）基本要素。A、董事会（或理事会等，下同）职责 B、监事会职责 C、高级管理层职责 D、适当的组织架构 E、管理政策、制度和流程 F、内部监督与检查 正确答案：ABCDEF 30、银行业金融机构案件问责应当遵循（）的原则。A、依法依规 B、实事求是 C、权责对等 D、责任明确 E、逐级追究 正确答案：ABCDE
31、案防工作评估由银行业金融机构（）与银行业监督管理机构（）构成。
A、自我评估
B、监管评价 C、相互评比 D、监管评级 正确答案：AB
32、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）等专门制度。
A、案件风险排查 B、报告 C、处置
D、问责以及整改 E、后评价
正确答案：ABCDEFG
33、根据责任认定情况，有下列（）情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理。
A、情节轻微且未造成损害的
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
C、自查发现、主动揭露案件的
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 E、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
F、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
G、其他可以从轻、减轻处理的情形 正确答案：ABCDEFG
34、银行业金融机构应当采取（）等方式开展检查。A、整体移位 B、突击检查 C、飞行检查 D、全面检查 正确答案：AB
35、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对（）分支机构开展评价。
A、网点众多 B、内控薄弱 C、案件多发
D、年内发生重大案件或发案数量较多的 正确答案：ABCD
36、银行业金融机构应当对（）等内容进行检查评价。A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内外部检查发现问题整改情况 D、相关责任人员处理情况
正确答案：ABC
37、银行业金融机构应将（）等要素纳入案防管理范畴。A、员工入职前背景考察 B、职业操守
C、八小时内外行为规范 D、人际关系 正确答案：ABC
38、银行业金融机构案防工作问责方式中的其他问责方式包括（）。
A、通报批评 B、责令辞职 C、解除劳动合同。D、撤职 正确答案：ABC
39、重大突发事件是指可能严重危及银监会系统正常运转或银行业金融机构（）的事件。
A、正常经营 B、偿付能力 C、信誉水平
D、影响区域金融秩序和社会稳定 正确答案：ABCD 40、银行业金融机构应指定专人具体负责重大突发事件
的（）工作。
A、接收 B、分析 C、上报 D、汇总 正确答案：ABC
41、重大突发事件的报告应遵循（）的原则。A、及时 B、准确 C、真实 D、全面 E、客观 正确答案：ABCD
42、造成银行业金融机构3人以上（含）（）的事件属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。
A、工伤 B、重伤 C、失踪 D、非正常死亡 正确答案：BCD
43、重大突发事件的报告内容包括但不限于（）内容。A、事发机构名称地点
B、事发时间 C、事发机构地点 D、事发原因 E、联系人 正确答案：ABCDE
44、银行业金融机构如出现迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银监会及其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取以下（）措施。
A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分
B、银行业金融机构行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他人员一定期限直至终身从事银行业工作
D、构成犯罪的，依法追究刑事责任 正确答案：ABCD
45、对于银行业从业人员的行为，《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的监督者有（）。
A、从业人员所在机构 B、银行业自律组织
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