银行合规知识试题3

第一篇：银行合规知识试题3

2012年第三次“合规经营”知识测试

姓名：分数：

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一、填空题（每空1分，共50分）

1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。

4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。

5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。

6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。

7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等；中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等；后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。

7、信贷管理制度体系包括信贷基本制度、管理办法、、实施办法和实施细则。

8、信贷政策包括信贷政策、信贷政策、信贷政策、信贷政策等。信贷政策应根据国家宏观调控政策、金融形势发展变化以及农发行业务发展战略适时调整。

9、信贷产品包括贷款类信贷产品和类信贷产品。按性质划分，可分为政策性贷款、准政策性贷款和商业性贷款。按用途划分，可分为流动资金贷款、固定资产贷款和贷款。

10、非贷款类信贷产品包括业务、业务、贸易融资业务、保函等。

11、办理信贷业务的基本流程是：受理、调查、、审议（若需）、审批、、监管、收回。

12、信贷业务办理实行电子化流程控制，信贷业务操作应与电子流程。

13、授信方案包括最高综合授信额度、用信品种、限制条件等。对同一客户使用的和都应纳入授信管理。

14、最高综合授信额度是农发行承受的风险限额，包括一般授信额度和专项授信额度。

15、当客户生产经营和财务状况发生重大不利变化，导致其信用等级下降，影响信贷资产安全的，应及时调整，加大风险防范措施，控制化解信贷风险。

16、开户行在授权范围内，根据信贷审批意见与客户协商签订信贷合同。所签合同应要素完整、内容、文字明晰准确、衔接。

17、客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或账户。进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户。进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户。贷款发放和资金支付应通过办理。

18、根据客户分类和信贷产品的管理要求实行管理、管理等差异化的贷后管理方式。

19、短期贷款展期期限不得超过原贷款期限；中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的；长期贷款展期期限不得超过年。农发行另有规定的除外。

20、信贷资产质量按风险程度分为、、次级、可疑和损失，其中：次级、可疑和损失为。信贷资产质量分类应及时认定、实时调整、定期评价。

21、信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避。关系人是指：

（一）本行管理人员、信贷业务人员及其；

（二）上述人员高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

22、根据信贷业务办理过程中的职责，明确和经办责任人。开户行行长为信贷营运与管理的。

23、建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确范围、保管期限、存放地点和管理方式。

24、建立信贷保密制度。办理信贷业务过程中应严格遵守保密管理规定，不得泄漏信贷业务。

25、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由决定。

二、单项选择题（20分，每题1分）

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户，进一步核实后在档案中重新记载。

A、提供公司章程B、做出口头说明

C、提出书面申请D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的首要责任。

A、合规管理人员B、负责人

C、高管人员D、全体员工

3、合规负责人的职责中，不包括。

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

A、合规绩效的考核B、合规问责制度

C、诚信举报制度D、独立管理制度

5、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

A、五B、十C、十五D、二十

6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？

A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围

C、分支机构的业务规模D、人员的数量

7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A、合规风险管理计划B、合规政策

C、合规管理程序D、合规指南

8、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度

C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度

9、以下说法错误的是

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求

C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。

A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网

11、商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A安全性、流动性、效益性

B安全性、商业性、效率性

C稳定性、流动性、效益性

D稳定性、商业性、效率性

12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。

A、为客户的交易信息保密的原则

B、自愿、平等、诚实交易的原则

C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则

D、平等、自愿、公平的原则

13、以下不属于法律风险的是

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险

C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

14、以下不属于操作风险事件的是

A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动

C、就业制度和工作场所安全D、决策失误

15、金融创新应当以

A、市场B、盈利C、客户D、风险

16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于。

Ａ、４％Ｂ、６％Ｃ、８％Ｄ、１０％

17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。

A、五年B、十年C、十五年D、永久

18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。

B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

19、下列对物权的表述中不正确的是。

A、物权是绝对权B、物权是对世权

C、物权是对人权D、物权是支配权

20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的。

A、20%B、30%C、60%D、80%

三、判断题（请在下列错误的说法题后的括号内打“Ｘ”号，并在错误的地方划一横线，在横线下写出正确的内容，每题1分，共10分）

1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对违规行为造成其他严重后果的，应当从重处罚。（）

2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的，可以从轻、减轻或免于处罚。（）

3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定核算保险代理手续费收入的，对有关责任人处以100-200元罚款。（）

4、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定程序和条件办理贷款展期的，视情节轻重,对责任单位处以500-2000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资。（）

5、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经济纠纷发生后，未在法定期间及时采取相关法律措施,使农发行权益无法得到法律保障的，视情节轻重,对责任单位处以1000-3000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度奖金。（）

6、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定进行AB角配备与管理的，操作人员调动、短期离岗未办理交接手续的，系统出现问题不及时向上级报告的，CM2006系统内外部柜员的建立、启用、停用未按规定登记申请的，对主管领导处以200-400元罚款。（）

7、《中国农业发展银行信贷基本制度》规定，必须坚持“谁营销、谁调查”的原则，按照信贷授权，由哪级行审批的信贷业务，就由哪级行客户部门负责调查。采取委托调查方式的，仍由有权审批行客户部门负调查责任。（）

8、对低风险或特殊信贷业务，不必制定简易信贷操作流程，建立信贷业务的绿色通道。（）

9、申请固定资产贷款的项目应符合企业有关固定资产投资的管理程序，项目资本金来源和比例应符合国家和农发行规定。（）

10、流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户生产经营周期合理确定贷款期限。（）

四、简答题（每题10分，共20分）

1、农发行客户服务技巧有哪些？

答：

2、《中国农业发展银行关于2009年查结的几起与客户存在不正当利益关系案件情况的通报》共通报查结案件29起，这些案件给我们了哪些方面的教训？

答：

第二篇：合规试题3

安全保卫基础知识考试试题

一、判断题

1、处臵突发事件的方针是预防为主，严密防守（范）；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处臵；科学决策，依法处臵。（）

2、上级部门和公安机关进行安全检查须两人以上陪同即可进行检查。（）

3、农村商业银行工作实行分级管理、省联社统一负责、层层落实的管理办法。（）

4、安全防范设施的立项和施工，各县可根据自己的实际情况，决定工程资金和施工队伍。（）

5、各地发生刑事案件或灾害事故，应在24小时内报告省联社。（）

6、营业期间出现无人临柜或一人临柜现象的，给予责任人及单位负责人警告以上处分，并处以500元以上罚款。（）

7、营业期间在无上级领导或保卫人员陪同下敲门即开违规接受检查的，给予单位负责人及责任人记过以上处分，并处以1000元以上罚款。（）

8、营业期间，对重要空白凭证、印章、密押、有价单证等乱扔乱放，未妥善保管的，对责任人处以100元以上罚款。（）

9、值班守库期间，聚众赌博、酗酒等，一律给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款，同时追究有关单位负责人的责任。（）

10、金库、保险柜、通勤门等钥匙未按规定保管存放的，对责任人或单位负责人处以200元以上罚款。（）

11、重要空白凭证、有价单证、印章（含个人业务印章）未按规定存放保管的，对责任人每项处以罚款100－500元，柜员卡未入库或未随身携带的，对责任人处以1000元以上罚款，造成遗失的，给予责任人警告或记过处分。（）

12、由于思想麻痹大意、有章不循、隐患不整改、安全保卫制度不落实、违规操作等给工作带来不良影响，不论造成后果与否，分别给予责任人和主管领导经济处罚。（）

13、支行新建、改建项目，未按审批办法的要求报上级主管保卫部门审核、批准的，对相关责任人处以500元以上罚款，并根据造成的后果和资金损失程度给予责任人相应的行政处分。（）

14、对公安、监管、上级等部门检查中发现的设施隐患应整改而未整改的，对营业单位负责人处以1000元以上罚款。（）

15、因违反安全保卫工作制度而导致发生涉枪案件（被盗、被抢、损毁、丢失等），无论是否造成人员伤亡都要给予直接责任人和直接领导警告以上处分。（）

16、临柜人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人警告以上处分，并处以500元以上罚款。（）

17、防盗安全门的安全级别就是防盗安全门最薄弱环节能够抵抗非正常开启的净工作时间的长短。（）

18、防盗安全门产品的标记FAM。防盗安全门产品的安全级别分别为A、B、C三级。（）

19、风险等级是银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等在营业场所环境中可能受到的危险程度。（）20、防护级别是为保障银行工作人员、现金、有价证券、重要凭证及相关设施等的安全，银行机构对不同风险等级营业场所所采取的相应防范措施的程度。（）

21、安全保卫责任追究中纪律处分具体包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。（）

22、提款箱的防护级别从高到低的顺序分为A、B、C三个级别。（）

23、守库值班人员在守库值班期间发现异常情况，但最终未造成损失的，或歹徒最终未能有效实施犯罪的，不必报告单位领导。（）

二、不定项选择题

1、安全保卫工作的基本任务是（）。A、建立健全安全保卫工作制度

B、落实安全防范措施，防盗窃、防抢劫、防破坏、防灾害事故、防高科技犯罪、防火灾、防洗钱，维护正常工作秩序 C、为业务经营创造良好环境

D、保障农村商业银行员工人身、资金和营业场所安全

2、安全设施管理的主要内容包括（）。

A、保卫部门负责安全设施工程图纸的审查和竣工验收，严禁部门之间互不通气，前建后拆、重复施工；新建、改建网点安全设施一次达标

B、保卫部门组织、信息电脑部门配合培训兼职技术人员，了解器材性能，学会使用、保养和简单维修 C、保卫部门组织制定安全设施使用管理制度办法，经常对安全设施进行检查，对不达标或违反使用规定的要限期整改 D、根据自身条件决定安防设施项目、费用及工期

3、对违反下列情况之一的，由上级主管部门、有关单位、或本单位根据有关规定给予行政处分和经济处罚。（）

A、遇有犯罪分子盗窃、抢劫、行凶杀人等犯罪活动和重大灾害事故时，消极逃避的

B、存在重大安全隐患，上级主管单位、有关部门已提出限期整改意见，逾期未达到整改要求而导致案件或事故发生的

C、对发生案件及重大事故不及时报告、隐瞒不报，或对有关责任人员进行包庇、袒护、不追究或减轻责任的

D、对不安定因素或内部矛盾化解不及时，处理不力，以致发生集体上访、聚众闹事、开枪杀人等造成严重后果、影响恶劣的

4、营业时间，凡外部人员进入营业室、守库室的，对责任人及当日安全员分别处以（）元以上罚款，同时分别给予（）以上处分。

A、200元，警告

B、300，记过 C、500元，警告

D、1000，通报

5、临柜人员酒后上岗，形成重大安全隐患的，给予责任人（）以上处分，并处以（）元以上罚款。A、记过

1000

B、记过

500 C、警告

1000

D、警告

500

6、不认真执行值班守库制度，守库人员擅离守库室、随意脱岗、空岗的，对责任人给予相应的行政处分，并处以（）元以上罚款。

A、200

B、300

C、500 D、1000

7、各营业网点每月对全体员工防范教育不少于（）次。A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

8、各营业网点结合临柜、守库、接送款等重要环节，每季对网点人员组织（）次有针对性的预案演练，少布臵一次，对责任人处以（）元以上罚款。

A、一次

200

B、两次

C、三次

500

D、两次

200

9、总行保卫部门，每月至少对所辖营业网点进行一次全面检查，少一个网点，对责任人处以（）元以上罚款。A、100

B、200

C、300 D、500

10、总行分管领导，每季对所辖营业网点进行一次全面检查，少一个网点，处以（）元以上罚款。

A、100 B、200

C、300 D、50

11、在执行押运送款任务时，运钞车到达营业单位后，出现无人或单人接送款的，发现一次，对单位责任人各处以（）元以上罚款。

A、200 B、300 C、500 D、1000

12、对押运事项泄密的，处以（）元以上罚款，并给予责任人（）以上处分。

A、500

警告

B、500

行政记过 C、1000

行政记过

D、2000 开除留用

13、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成10万元（含10万元）以内经济损失的（）

A、给予直接责任人行政记大过以上处分 B、给予支行负责人行政记大过以上处分 C、给予总行主管领导警告以上处分 D、给予支行负责人行政记过以上处分

14、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成50万元至100万元（含100万元）以内损失或伤亡两人的（）

A、给予直接责任人行政留用察看以上处分 B、给予支行负责人行政撤职以上处分 C、给予总行主管领导降级以上处分 D、给予总行行长记大过以上处分

15、因违反安全保卫工作制度而导致发生盗窃、抢劫案件，造成100万元以上经济损失或伤亡三人以上的()A、给予直接责任人行政开除处分 B、给予总行主管领导撤职以上处分 C、给予总行行长撤职以上处分 D、给予总行董事长降级以上处分 E、给予支行负责人行政开除处分

16、因违反安全保卫工作制度而导致发生诈骗案件，造成100万元以上损失的（）

A、给予直接责任人行政开除处分 B、给予支行负责人行政开除处分 C、给予总行主管领导撤职以上处分 D、给予总行行长撤职以上处分 E、给予总行董事长降级以上处分

17、C级防护的提款箱应具有以下功能（）A、防砸、防冲击、防撬

B、存储

C、记录

D、报警或定位

18、根据《安徽省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，对违纪违规人员的处理种类包括（）A、批评教育

B、纪律处分

C、经济处罚

D、留用察看

19、营业期间，抽屉、保险柜内现金超限额或现金外臵桌面，离开办公岗位，未锁闭现金抽屉、保险柜的，处以（）元以上罚款。

A、50 B、100

C、200 D、500

20、守库值班人员在守库值班岗位上应该做的事项有（）A、检查和登记值班记录

B、清点库内寄存钱箱数量、整理出库钱箱

C、巡视保卫区域有无异常

D、做好寄库钱箱入库交接登记工作

21、晚间值班期间库区防入侵报警系统被触发，守库人员不应（）。

A、拿起自卫武器

B、立即出去巡视

C、通过电视监控设备观察

D、守库人员互相联络

22、守库值班人员在守库值班期间遇外来人员找人、打电话时，应（）。

A、守库人员坚守岗位

B、开启守库室通道门

C、按下110报警按扭

D、严禁开启守库室通道门

23、晚上守库值班期间，发现电线、电话线、报警线路遭破坏，又无移动电话向外报警的情况下，守库值班人员不应（）。A、开门外出求援

B、大声对外呼救 C、敲打响器

D、高度警惕

三、简答题

（规章制度部分）

1、安徽省农村商业银行突发事件及重大事项包括的主要内容是什么？

2、六类案件包括哪些？

3、挤提事件报告的标准是什么？

4、农村商业银行系统内群体性事件报告标准是什么？

5、重大自然灾害报告标准是什么？

6、农村商业银行发生符合报告标准的突发事件及重大事项后，对报告时间有哪些具体规定？

7、安全保卫工作的方针是什么？

8、安全保卫工作的基本任务是什么？

9、农村商业银行安全保卫工作应坚持的原则是什么？

10、对安全保卫工作第一责任人及负责的工作是如何规定的

11、对农村商业银行安全保卫工作应实行的管理办法是什么？

12、农村商业银行安全设施主要包括哪些项目？

13、保卫部门对安全保卫工作检查的主要内容是什么？

14、安全保卫责任制的基本形式有哪些？

15、按相关管理制度规定，支行行长对本单位及辖内各营业网点安全保卫工作负责。主要责任有哪些？

16、安全保卫责任制考核的内容主要包括哪些？

17、营业期间，营业员每天首先要做的安全保卫工作有哪些？

18、营业期间，对收取的大量现金如何处理？

19、营业期间进出二道门和后门时应注意什么？

20、营业期间怎样接待上级和公安部门检查？

21、农村商业银行安全防护设施主要包括哪些项目？

22、基础防护设施的建购原则是什么？

23、金库建设必须具备哪些功能？

24、对金库管理有哪些要求？

25、安全防护设施建设标准对营业场所的外围围墙有何要求？

26、营业室现金业务区对安装的紧急报警装臵有何规定？

27、对闭路电视监控电源有何要求？

28、各支行每月对本行全体员工防范教育不少于几次？各营业网点多长时间组织员工进行一次有针对性的预案演练？

基础知识

1、什么叫银行营业场所？

2、什么叫风险等级？

3、什么叫防护级别？

4、什么叫业务库？

5、什么叫自动柜员机（ATM）

6、什么叫自动存款机（CDM）？

7、什么叫自动存取款一体机（CRS）？

8、什么是安全柜员系统？

9、营业场所风险等级是怎样划分的？

10、银行营业场所安全防护划分为哪几个级别？

11、三级风险单位的营业场所是怎样确定的？

12、二级风险单位的营业场所是怎样确定的？

13、一级风险单位的营业场所是怎样确定的？

14、三级防护有哪些要求？

15、二级防护有哪些要求？

16、一级防护有哪些要求？

17、离行式ATM、CDM、CRS等的防护应满足哪些要求？

18、离行式自助银行的防护应满足哪些要求？

19、在安装透明防护屏障时，对透明防护板安装有何要求？

20、什么是防盗安全门的安全级别？

21、对防盗安全门产品的标记及安全级别是怎样规定的？

22、对防弹复合玻璃的产品分类及防弹级别是怎样规定的？

23、防弹复合玻璃的透光度应不小于多少？

24、机械防盗锁产品代号标记是如何规定的？

25、安全防范系统对接地的电阻值及接地导线有什么要求？

26、营业场所安全防范设计规范对接地有哪些要求？

27、什么是红外入侵探测器？

28、什么是振动入侵探测器？

29、干粉灭火器适用于扑灭哪些火灾？

30、二氧化碳灭火器适用于扑灭哪些火灾？

31、怎样做好消防安全工作？

32、电视监控系统的安装有哪些注意事项？

33、无人值守的营业网点应坚持“四不留”制度, 何为“四不留”？

34、什么叫安全技术防范？

35、什么是安全技术防范产品？

36、如何使用ABC干粉灭火器？

37、如何使用二氧化碳灭火器？

38、基层营业场所日常使用电视监控应注意哪些问题？

39、营业网点安全员每天营业前检查的内容有哪些？

（防爆演练部分）

1、有数名人员声称是总行或公安部门检查人员，要进入柜台内检查安全和消防设施，且证件齐全，但没有本行领导或保卫人员陪同，此种情况应如何处臵？

2、有一名犯罪嫌疑人办理业务之机突然拨出手枪对准出纳员，大喊把钱扔出来，不然就开枪打死你。同时又大喊谁也不准动，谁动打死他。该网点柜台防护屏障为防弹玻璃，此种情况应如何处臵？

3、晚间守库值班期间，如守库值班人员发现有犯罪分子正在撬守卫区域的门窗或已闯入守卫区域内时，应如何应对？

4、营业期间，营业网点如发生诈骗冒领，营业人员应如何应对？

5、营业期间，营业网点如遭遇持刀（械）抢劫，营业人员应如何应对？

6、营业期间，营业网点如发生火灾，营业人员应如何应对？

7、晚间守库值班期间，如守库值班人员发现守卫区域防入侵报警系统被触发或其它异常情况时，应如何应对？

8、晚上守库值班期间，如守库值班人员发现库区电线、电话线、报警器线路遭到人为破坏应如何应对？

第三篇：银行合规试题

1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。√

A B C D 一 二 三 四

正确答案： A 多选题

2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√

A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则

市场惯例

行业协会制定的行业规则

适用于银行职员的内部行为准则

正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×

A B C D E F 提出建议

指导教育

识别、量化和评估合规风险

监测、测试和报告

承担法定责任和联络

制定合规方案

正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×

A B C D 独立性

长期性

被审查性

有效性

正确答案： A C D

5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√

A B C 合规绩效考核制度

合规问责制度

安全保卫制度 D 诚信举报制度

正确答案： A B D

6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√

A B C D E 写

改

查

奖

罚

正确答案： A B C D E 判断题

7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。√

正确 错误

正确答案： 错误

8.银行的合规部门应该是独立的。√

正确

错误 正确答案： 正确

9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。√

正确 错误

正确答案： 错误

10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。√

正确

错误 正确答案： 正确

第四篇：合规3

合规文化

中国有句古话：“没有规矩，不成方圆。”意思是说：没有规和矩，就画不成方和圆。同样，在我们的工作岗位上，规和矩就是法律法规、行为规范、职业道德等等，只有用这些规矩来约束我们的行为，才能有效的开展各项工作，我们的企业才会保持正常的运转与发展。作为银行业金融机构，合规经营是银行存在和发展的前提，是银行实现稳健经营的关键所在，只有合规经营才能使银行风险始终处于可承受和控制的范围之内。这种合规操作也就逐渐形成了文化，也就是企业的合规文化。

一个企业的合规文化建设并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是所有员工的责任，因为合规工作与各个流程，各个工作环节和每一位员工都息息相关。上至管理层：要积极倡导并推行诚信正直的职业道德准则和价值观念，培养全员的合规意识，还要以身作则，主动践行合规文化。下至基层员工：每一项操作，为客户办理每笔业务都要守法、合规，在全员上下形成良好的规范操作意识和合规经营氛围，才能为企业创造好的效益。军队战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力来源于严格的规章制度，我们信用社的生命力则来源于良好的合规文化。

近年来金融案件频发，为金融机构带来了巨大损失，不得不引起我们深思。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是

内控制度未落实好。看看那些因工作一时疏忽，藐视规章制度而沉沦的人，他们付出的代价是惨痛的。2006年，某县农村信用联社在开展专项治理自查工作中，发现所辖某信用社分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，长达三年多时间，通过假冒名，超权限，跨区域等方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。在这个案例中，如果临柜人员严格按照农户小额信用贷款发放流程操作，坚持由农户凭本人身份证、贷款证等有效证件到柜台办理贷款手续，坚持不发放与借款人明显不符的贷款，可能这样的案件就不会发生。如果信贷人员具有较强的法律意识，具备正确的人生观、价值观就不会与他人内外勾结，致使信用社蒙受损失。

如果说，信贷业务存在较大的合规风险，那么储蓄业务的合规风险也不容忽视。我也曾今遇到过这样一件事：一位客户前来办理存款业务，将一打钱交于我清点，但清点结果与客户之前清点数目不一致，于是我将前款再次交于客户清点，清点结果与我初次清点结果一致，于是我如实将清点金额存入客户账户。次日，这位客户前来询问前日存款，一口认定是我的清点有误，并说明我当时的工作台面较凌乱，两笔业务交叉办理，可能存在钱款漏点，为证实我的操作，我们当着这位客户的面调取前日监控录像，录像结果证实我的工作台面整洁，没有隐匿客户钱款的可能。事后客户放心的离开，我也松了一口气.由于我始终坚持办理业务一笔一清，所以规避了这次风险。这件事让我深刻认识到合规操作的重要性，给我敲响了合规的警钟。

一串串触目惊心的数字，一件件小事，让我不得再将合规抛于脑后：在平时的工作中，违规风险无处不在：大额取现，仅凭存折和密码，柜员日结不能双人碰库，柜员离开工作台时，不能做到人走章收、人走卡收。看似小事，一旦被他人利用，将酿成大错。最常见的存取款业务，如果不能按照先收款再记账；先记账再付款的原则，就可能出现账务差错，所以，只是一个简单的合规流程就能将合规风险消除于无形之中，我们为什么不去避开风险呢？

目前，我社上上下下都在加强标准行社建设，这是农村信用社发展的必经之路，没有良好的企业合规文化作为指导思想、价值标准，就很难从思想上确保其各项经营管理活动的顺利开展，我们可能就会盲目向前，为片面追求资产规模的快速扩张和短期效益，不惜钻制度空子、打擦边球、有章不寻，铤而走险，违法违规经营，结果导致内控制度失效，操作风险加大，得不偿失。

合规文化建设，从小事做起，不以习惯代替制度，不以情面代替纪律，让合规意识深入我心，贯彻科学的发展观，实现自身稳健运营，遏制违法案件发生，为组建农村商业银行打下坚实基础。

第五篇：合规银行 （模版）

塑合规文化 做合规员工

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。

只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？你有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？

作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。

作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

兰溪路支行

黄亚惠

从我做起，合规操作

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时