2014年教师招编《素质教育》篇重点笔记

第一篇：2014年教师招编《素质教育》篇重点笔记

一、素质教育是以提高民族素质为宗旨的教育

1、素质教育与全民教育从根本上说具有一致性。

2、素质教育与应试教育是根本对立的两个教育观。

它们的对立主要体现在以下几点：

（1）教育目的不同。素质教育是受教育者个体发展和社会发展的需要，旨在提高国民素质，追求教育的长远利益与目标。

（2）教育对象不同。应试教育重视高分学生，忽视大多数学生和差生。

（3）教育内容不同。应试教育仅仅围绕考试和升学需要；而素质教育立足于学生全面素质的提高，教以适合学生发展和社会发展需要的教育内容。

（4）教育方法不同。应试教育采取急功近利的做法，大搞题海战术；素质教育则是要求开发学生的潜能与优势，重视启发诱导，因材施教，使学生学会学习，生动活泼地发展。

（5）教育评价标准不同。应试教育要求学校的一切工作都围绕着备考这个中心而展开，要求老师将分数作为教学的唯一追求，以分数作为衡量学生和老师水平的唯一尺度；素质教育则立足于学生素质的全面提高，以多种形式全面衡量学生素质和教师的水平。

（6）教育结果不同。在素质教育下，全体学生的才能得到充分发挥，获得素质的全面提高，个性得到充分而自由的发展，为今后继续发展打下扎实基础。

二、素质教育的三要义

1、面向全体（素质教育是面向全体学生的教育）

2、全面提高（素质教育是促进学生全面发展的教育）

3、主动发展（素质教育是以培养创新精神为重点的教育）

第二篇：素质教育知识点重点

素质教育

一、素质教育观的定义和内涵

素质教育观是与应试教育观相对的一种教育观。是把教育活动目的指向“素质”——人的全面素质的教育观。素质教育观认为，教育活动应当指向人的整体的、全面的素质发展，使人的整体品质、全面素质得到提升。即先天的生理素质及后天环境和教育影响下发展起来的心理素质和社会文化素质的全面发展。

(1)素质教育以提高国民素质为根本宗旨(2)素质教育是面向全体学生的教育(3)素质教育是促进学生全面发展的教育(4)素质教育是促进学生个性发展的教育

(5)素质教育是以培养学生的创新精神和实践能力为重点的教育

二、国家实施素质教育的基本要求 1.面向全体2.促进学生全面发展 3.促进学生创新精神和实践能力的培养 4.促进学生生动、活泼、主动地发展 5.着眼于学生的终身可持续发展

三、学校教育中开展素质教育的途径和方法(一)深化教育改革，为实施素质教育创造条件

课程改革是教育改革的核心。新课程改革提出了六项具体目标：

1.改变课程过于注重知识传授的倾向.强调形成积极主动的学习态度，使获得基础知识与基本技能的过程同时成为学会学习和形成正确价值观的过程。

2.改变课程结构过于强调学科本位、科目过多和缺乏整合的现状，整体设置九年一贯的课程门类和课时比例，并设置综合课程，以适应不同地区和学生发展的需求.体现课程结构的均衡性、综合性和选择性。

3.改变课程内容“难、繁、偏、旧”和过于注重书本知识的现状.加强课程内容与学生生活以及现代社会和科技发展的联系，关注学生的学习兴趣和经验，精选终身学习必备的基础知识和技能。4.改变课程实施过于强调接受学习、死记硬背、机械训练的现状，倡导学生主动参与、乐于探究、勤于动手，培养学生搜集和处理信息的能力、获取新知识的能力、分析和解决问题的能力以及交流与合作的能力。

5.改变课程评价过分强调甄别与选拔的功能，发挥评价促进学生发展、教师提高和改进教学实践的功能。

6.改变课程管理过于集中的状况.实行国家、地方、学校三级课程管理，增强课程对地方、学校及学生的适应性。

(二)优化结构，建设全面推进素质教育的高质量的教师队伍 1.更新教师的教育观念2.提高教师的师德素养

3.强化教师在职进修制度，进一步提高教师的待遇.优化学校管理(三)将教育目的落实到教学之中(四)教学内容要与生活实际紧密结合(五)调动学生的主动性和积极性 学生观

一、“人的全面发展”的思想

关于人的全面发展的思想学说是我国确立教育目的的理论依据。

人的全面发展是指人的劳动能力，即人的体力和智力的全面、和谐、充分的发展，还包括人的道德的发展。

人的全面发展的基本内容：

1.人的发展同其所处的社会生活条件是相联系的 2.旧式分工造成了人的片面发展

3.机器大工业生产提供了人的全面发展的基础和可能 4.社会主义制度是实现人的全面发展的社会条件 5.教育与生产劳动相结合是培养全面发展的人的唯一途径

二、“以人为本”的学生观

1.学生是具有独立意义的主体，是不以教师意志为转移的客观存在(1)学生在教育活动中处于主体地位

(2)学生具有个体独立性，不以教师的意志为转移(3)学生在教育活动中具有主体的需求与责权 2.学生是发展的人，具有巨大的发展潜力(1)学生的身心发展具有规律性(2)学生具有巨大的发展潜能

3.学生是具有个性与差异的人(学生是独特的人)，具有自身的独特性(1)人的全面发展是以承认学生差异和个性发展为基础(2)学生的个性与差异要求切实贯彻因材施教的教育理念

三、教育公正与学生的共同发展

1.促进全体学生的共同发展要以教育机会均等为基本原则 2.有差异的学生的共同发展 教师观

一、教师专业发展的要求 1.学会学习，成为终身学习者 2.勤于反思，成为反思的实践者 3.恒于研究，成为教育教学的研究者 4.重视沟通，加强交往与合作能力 5.勇于创新，加强创新精神和实践能力

二、教师专业发展的途径 1.职前培训是教师从事专业工作的重要的基础阶段.是入职前的准备阶段。在职前培训要掌握从事教师所必需的学科专业知识和教育教学知识，掌握专业技能，培养专业态度，形成专业素养，为从事教育工作奠定基础。

2.入职培训是指经历过教师职前培训的人，在刚获得的教职岗位上，进一步了解、学习和掌握岗位知识与能力的培训。3.在职培训

在我国，有大量的教育机构承担着教师的在职进修提高的任务，为教师提供多样化的在职学习课程。同时，国家和地方也制定了一系列教师在职学习进修的制度，引导和鼓励教师不断地学习。

4.自我教育是教师专业自我的主动建构过程。在教育教学活动中，进行教学反思，在实践中提升专业发展。

三、教师专业发展的方法 1.观摩和分析优秀教师的教学活动 2.开展微格教学 3.进行专门训练 4.反思教学经验

四、教师职业的责任与价值(一)教师职业的责任

教师职业的责任是指教师必须承担的职责和任务。在社会主义条件下，教师的根本职责是教书育人，提高民族素质。培养社会主义事业建设者和接班人。(二)教师职业的价值

教师职业的价值在于追求教师职业生活的幸福，并将教师职业的幸福引向人生的价值和归宿的思考轨道上来。教师职业价值主要包括社会价值和自我价值两方面。有关教育的法律法规

一、交易基本法——《中华人民共和国教育法》 《教育法》是我国教育法律法规体系中的基本法。

《教育法》是依据宪法制定的调整教育内部、外部相关关系的基本法律准则，是教育的“宪法”或教育法规体系中的“母法”，在教育法体系中具有最高法律效力。通常规定一国教育的基本方针、基本任务、基本制度以及教育活动中各主体的权利义务。二《中华人民共和国义务教育法》

《义务教育法》是教育单行法，依据是《宪法》和《教育法》制定。《义务教育法》对《教育法》规定的“国家实行九年义务教育制度”中的义务教育制度进行法律规范。

三《中华人民共和国教师法》

《教师法》是教育单行法，《教师法》对教师培养、教师职业活动和教师管理等方面的法律关系进行了规范，是集合了教师的行业管理和教师的权益保护为一体的综合性的专门法律。

四、《中华人民共和国未成年人保护法》、《未成年人保护法》 一般作为教育单行法看待。未成年人的保护问题。不仅仅是教育活动领域中的问题，也是社会生活领域中的问题。《未成年人保护法》从未成年人的健康成长需要出发，制定了保护未成年人成长的法律规范，涉及学校、家庭、社会和司法部门。

五、《中华人民共和国预防未成年人犯罪法》

《预防未成年人犯罪法》同《未成年人保护法》关系密切.两者实质上都着眼于未成年人的保护.两者是相互联系、相互补充的关系。《预防未成年人犯罪法》旨在预防未成年人犯罪保护，《预防未成年人犯罪法》的责任主体涉及学校、家庭、社会和司法部门。

六、《学生伤害事故处理办法》

《学生伤害事故处理办法》是教育部制定颁发的，属于“教育规章”。为实施未成年人安全保护.提供了实际操作规则。《办法》不仅与学生的权利保护有关，也与教育活动中学校权益、学校教育教学活动秩序相关。

七、《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010—2020年)》

《规划纲要》是中国共产党和国家层面的教育政策文件，21世纪第2个十年指导全国教育改革和发展的纲领性文件。规定了我国这一时期教育发展的总体方向、战略任务和各个教育领域改革发展的主要任务。

《规划纲要》适时地回答了我国在21世纪教育改革与发展的重大问题.并指明了教育改革与发展的方向，为教育法律法规体系的改进和完善提供了依据。具体法律条文详见配套教材。教师的权利与义务

一、教师的权利

1.《教育法》中关于教师权利的规定

《教育法》作为基本法有专章对教师和其他教育工作者的权利和义务作了原则性的规定。《教育法》第四章“教师和其他教育工作者”中.对教师权利的规定表述有：“教师享有法律规定的权利”、“国家保护教师的合法权益”。

《教育法》第四章第三十三条规定，“国家保护教师的合法权益，改善教师的工作条件和生活条件，提高教师的社会地位。教师的工资报酬、福利待遇，依照法律、法规的规定办理”。2.《教师法》中关于教师权利的规定

《教师法》第七条对教师的基本权利作了明确的规定，共有六个方面：教师享有“进行教育教学活动，开展教育教学改革和实验”的权利、教师享有“从事科学研究、学术交流、参加专业的学术团体，在学术活动中充分发表意见”的权利、教师拥有“指导学生的学习和发展，评定学生的品行和学业成绩的权利”、教师享有“按时获取工资报酬，享受国家规定的福利待遇以及寒暑假期的带薪休假”的权利、教师拥有“对学校教育教学、管理工作和教育行政部门的工作提出意见和建议，通过教职工代表大会或者其他形式.参与学校的民主管理”的权利、教师享有“参加进修或者其他方式的培训”的权利。除了上述六个方面，在《教师法》的相关条款中，涉及的教师权利还有：教师的申诉权利.即教师维护自己合法权益的权利;教师的人格权、人身权，教师的人格不容侮辱，教师的人身不容侵犯。

3.《义务教育法》中关于教师权利的规定 《义务教育法》中有“教师”专章，对义务教育教师的权利也作了相关规定。其中有“教师享有法律规定的权利”；“全社会应当尊重教师”；“各级人民政府保障教师工资福利和社会保险待遇，改善教师工作和生活条件：完善农村教师工资经费保障机制”；“教师的平均工资水平应当不低于当地公务员的平均工资水平”；“特殊教育教师享有特殊岗位补助津贴。在民族地区和边远贫困地区工作的教师享有艰苦贫困地区补助津贴。”

二、教师的义务

1.《教育法》中关于教师义务的规定

《教育法》第四章“教师和其他教育工作者”中，对教师义务的规定有：教师要“履行法律规定的义务”、教师“应当为人师表，忠诚于人民的教育事业”、“教师在教育教学中承担着使每一个学生健康发展的任务”、“教师应当取得国家规定的教师资格”。

2.《教师法》中关于教师义务的规定

《教师法》第八条对教师义务作了规定，共有六个方面：一是遵守宪法、法律和职业道德，为人师表；二是贯彻国家的教育方针，遵守规章制度，执行学校的教学计划，履行教师聘约，完成教育教学工作任务;三是对学生进行宪法所确定的基本原则的教育和爱国主义、民族团结的教育，法制教育以及思想品德、文化科学技术教育，组织、带领学生开展有益的社会活动；四是关心、爱护全体学生，尊重学生人格，促进学生在品德、智力、体质等方面全面发展；五是制止有害于学生的行为或者其他侵犯学生合法权益的行为.批评和抵制有害于学生健康成长的现象;六是不断提高思想政治觉悟和教育教学业务水平。

3.其他教育法律法规关于教师义务的规定

除了《教育法》《教师法》对于教师义务的规定外，其他如《义务教育法》、《未成年人保护法》和《预防未成年人犯罪法》等都有对于教师义务的相关规定。例如：《义务教育法》第四章“教师”中，明确规定教师“不得歧视学生，不得对学生实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为，不得侵犯学生合法权益”；《未成年人保护法》的“学校保护”中规定，学校保护义务中的教育保护、心理健康保护、安全保护等，都是教师必须承担的义务;《预防未成年人犯罪法》规定了教师有义务承担对未成年学生进行预防犯罪的教育。对未成年学生的不良行为进行教育预防，对未成年学生严重不良行为加以制止、管教。对未成年学生进行犯罪自我防范的教育。教师职业道德

一、《中小学教师职业道德规范》

《教师职业道德规范》共六条，体现了教师职业特点对师德的本质要求和时代特征，“爱”与“责任”是贯穿其中的核心和灵魂。《中小学教师职业道德规范》包含了爱国守法、爱岗敬业、关爱学生、教书育人、为人师表、终身学习六大内容。

1.“爱国守法”——教师职业的基本要求

热爱祖国，热爱人民，拥护中国共产党的领导，拥护社会主义。全面贯彻国家教育方针，自觉遵守《教师法》等法律法规，依法履行教师职责和义务。不得有违背党和国家方针、政策的言行。

2.“爱岗敬业”——教师职业的本质要求忠诚人民教育事业，志存高远，对工作高度负责，勤勤恳恳，兢兢业业，甘为人梯，乐于奉献。认真备课上课，认真批改作业，认真辅导学生。不对工作敷衍塞责。3.“关爱学生”——师德的灵魂 关心爱护全体学生，尊重学生人格，平等、公正对待学生。对学生严慈相济.做学生的良师益友。保护学生安全，维护学生合法权益.促进学生全面、主动、健康发展。不讽刺、挖苦、歧视学生，不体罚或变相体罚学生。

4.“教书育人”——教师天职和道德核心

实施素质教育，遵循教育规律，勇于探索创新，不断提高教育教学水平。培养学生良好品德，塑造学生健全人格，启发学生创新精神。不违规加重学生课业负担，不以分数作为评价学生的唯一标准。5.“为人师表”——教师职业的内在要求

知荣明耻.严于律己，以身作则。衣着整洁得体，语言规范健康。举止文明礼貌。谦虚谨慎，团结协作。平等对待学生家长，认真听取意见和建议，不以粗鲁言行对待家长。廉洁奉公，自觉抵制有偿家教，不利用职责之便牟取私利。

6.“终身学习”——教师专业发展的不竭动力

树立终身学习理念，遵守教师培训制度，不断学习，与时俱进。自觉更新教育观念，完善知识结构，潜心钻研教育教学业务，不断提高教书育人的能力水平。

二、教师职业行为规范

教师职业行为规范，主要涉及以下五个方面：教师思想行为规范、教师教学行为规范、教师人际行为规范、教师仪表行为规范、教师语言行为规范。

三、教师在教育活动中要处理好的几大关系

(一)教师与学生的关系

素质教育观下构建良好的师生关系应当从热爱学生、尊重学生、了解学生、公平公正地对待学生、严格要求学生五个具体的方面展开。(二)教师与学生家长的关系

1.建立平等的沟通关系；2.形成良好的沟通习惯； 3.尊重家长的人格；4.教育学生尊重家长。

(三)教师与同事的关系1.尊重；2.理解；3.协作。

(四)教师与教育管理者的关系1.尊重；2.支持。历史与传统文化素养

一、中国历史上的重大事件 1.夏、商、周

约公元前21世纪，启继承了父亲禹的位置，王位世袭制代替了禅让制，建立了我国历史上第一个奴隶制国家——夏朝。约公元前1600年，汤建立商朝。公元前11世纪中期，周武王灭商后建立西周，定都镐京(今陕西西安)，公元前771年灭亡。

2.春秋、战国

春秋五霸：齐桓公、宋襄公、晋文公、秦穆公、楚庄王。“战国七雄”：齐、楚、燕、韩、赵、魏、秦。

3.秦(公元前221年一公元前207年)

秦朝建立封建专制主义中央集权制度。是我国历史上第一个统一的多民族的封建国家。秦朝统一度量衡、货币，车同轨，书同文，焚书坑儒加强思想统治，对后世产生深远影响。4.汉

楚汉之争：从公元前206年到公元前202年，刘邦、项羽进行了为期四年的楚汉战争，最终以项羽至乌江(今安徽和县东北)自刎而死，刘邦胜利而结束。丝绸之路：汉武帝于公元前139和公元前119年。两次任命张骞为使者，出使西域。开辟了通往西域的丝绸之路。

5.隋

581年，杨坚建立隋朝，定都长安，是为隋文帝。开凿大运河：隋炀帝时期，开凿了大运河，全长2500公里，南北贯穿今河北、山东、河南、安徽、江苏、浙江等广大地区，沟通了海河、黄河、淮河、长江、钱塘江五大水系，是当时世界上的巨大工程之一。

6.唐

贞观之治：627年至649年，是李世民统治的贞观时期。在此期间，由于唐太宗君臣励精图治，政治清明，社会安定，开创了唐代繁荣昌盛的局面。因而被誉为“贞观之治”。

武则天称帝：690年，武则天称帝。成为中国历史上唯一的一位女皇帝。

文成公主进藏：公元7世纪初，唐太宗把文成公主嫁给松赞干布，与吐蕃建立了亲密的关系。

7.北宋

陈桥兵变：960年，赵匡胤在东京(今河南开封)东北的陈桥驿发动兵变，黄袍加身，取代后周，建立宋朝，定都东京，史称北宋。赵匡胤就是宋太祖。杯酒释兵权：赵匡胤通过一次酒宴，以威胁利诱的方式，成功地使高级军官交出兵权，史称“杯酒释兵权”。

8.明

1368年，参加元末红巾军起义的朱元璋在应天称帝，建立明朝，他就是明太祖。明朝建立后。用了近20年的时间，扫平割据势力，完成了统一。

9.清

洋务运动：19世纪60年代，清朝统治阶级内部掀起以“自强”、“求富”为口号，以巩固清朝统治为目的的洋务运动。曾国藩、左宗棠、李鸿章、张之洞等是参与和提倡洋务运动的代表人物。

10.中华民国

1911年年底，各省代表在南京集会，推举孙中山为中华民国临时大总统。1912年元旦，孙中山在南京宣誓就职，“中华民国”正式成立。辛亥革命是中国近代史上一次伟大的反帝反封建的资产阶级民主革命。它推翻了两千多年的封建君主专制制度。建立了资产阶级民主共和国，颁布了反映资产阶级民主主义精神的《中华民国临时约法》。

11.北洋军阀统治时期1912年3月，袁世凯就任中华民国临时大总统，以袁世凯为首的北洋军阀政权建立了。袁世凯死后，北洋军阀分化为直、皖、奉三大系。

12.中国共产党的诞生

1921年7月1日，中共一大召开，宣告中国共产党成立。1922年，中共二大召开，第一次提出了明确的反帝反封建的民主革命纲领，为中国革命指明了方向。

13.抗日战争

“七七事变”拉开了中国人民抗击日本帝国主义战争的序幕，标志着中国人民抗日战争的全面爆发。国民政府在正面战场组织了四大会战.来抵抗日本侵略者的进攻。这四大会战为：淞沪会战、太原会战、徐州会战、武汉会战。在世界反法西斯力量的共同打击下，1945年8月15日，日本裕仁天皇发表《终战诏书》，宣布无条件投降。

14.人民解放战争

1946年，全面内战爆发。经过三大战役辽沈战役、淮海战役、平津战役及渡江作战.1949年底全国大陆基本解放。1949年1o月1日.新中国成立。

二、外国历史上的重大事件

1.文艺复兴

14世纪开始于意大利的文艺复兴运动，是新兴的资产阶级在文学、艺术、哲学与科学领域掀起的对封建主义、中世纪神学和哲学发动的一场革命。它在文学、艺术和自然科学等领域都取得了辉煌的成就是欧洲历史上的一次思想革新运动。

2.第一次工业革命

第一次工业革命也称产业革命，是指以手工业劳动为基础的资本主义手工场过渡到采用机器生产的资本主义工厂的过程。

3.美国独立战争与建国

1775年4月，北美独立战争开始。1776年7月4日，由资产阶级民主派杰斐逊起草的《独立宣言》正式发布。1789年1月，华盛顿当选美国第一任总统。同年4月，华盛顿在纽约宣誓就职，组成联邦政府。

4.法国资产阶级革命

1789年7月14日，巴黎人民举行起义，起义者冲向巴士底狱——专制统治的象征，揭开了法国资产阶级革命的序幕。

5.第一次世界大战

1914年6月28日，萨拉热窝谋杀事件引发第一次世界大战。1918年11月11日，德国宣布投降，第一次世界大战以同盟国的失败而告终。

6.第二次世界大战

1939年9月1日，法西斯德国出动大军突然袭击波兰，英、法对德宣战，第二次世界大战爆发。1945年5月8日，德国签署无条件投降书，欧洲战场战争结束。

1945年8月15日，日本宣布投降，9月2日，日本签署了投降书，第二次世界大战结束。

7.联合国的建立

1945年10月24日，在美国旧金山签订生效的《联合国宪章》，标志着联合国正式成立。

三、传统文化素养 1.传统思想文化

先秦代表思想流派：春秋战国，思想家辈出，学派纷起林立，形成“百家争鸣”，为中国思想文化之源。对后世影响较大的有：孔子、孟子为代表的儒家，老子、庄子为代表的道家，韩非子为代表的法家。墨子为代表的墨家，在当时影响也很大，与儒家并称为“显学”。儒家说“爱人”，墨家说“兼爱”。思想看似相近，但有差别。儒家“爱人”是“有差等”的，墨家“兼爱”是“无差等”的。2.汉代儒学 西汉时期，董仲舒把道家、法家和阴阳五行家的一些思想糅合到儒家思想中，加以改造，形成新的儒学体系。3.宋明理学

宋明理学(亦称道学)，起于宋，是宋以后影响中国社会数百年的儒家学术思想。宋明理学代表人物有周敦颐、张载、程颢、程颐、朱熹、陆九渊、王守仁等。4.神话故事与历史典故(1)神话故事

盘古开天辟地、女娲补天、神农尝百草、百鸟朝凤、共工怒触不周山、后羿射日、嫦娥奔月、夸父逐日、大禹治水、精卫填海、七仙女与董永、青龙白虎、朱雀玄武、嫦娥奔月、愚公移山、牛郎织女、吴刚伐桂、梁祝化蝶、白蛇传(2)历史典故

战国：完璧归赵(蔺相如)、围魏救赵(孙膑)、退避三舍(重耳)、毛遂自荐(毛遂)、负荆请罪(廉颇)、纸上谈兵(赵括)、一鼓作气(曹刿)、千金买骨(郭隗)、讳疾忌医(蔡桓公)、卧薪尝胆(勾践)、杀妻求将(吴起)、惊弓之鸟(更赢)、高山流水(俞伯牙、钟子期)秦：一字千金(吕不韦)、指鹿为马(赵高)、焚书坑儒(秦始皇)、图穷匕见(荆轲)、悬梁刺股(苏秦、孙敬)汉：一饭千金(韩信)、四面楚歌(项羽)、约法三章(刘邦)、孺子可教(张良)、背水一战(韩信)、破釜沉舟(项羽)、手不释卷(刘秀)、金屋藏娇(刘彻)、暗度陈仓(韩信)、十面埋伏(项羽)、投笔从戎(班超)、马革裹尸(马援)、多多益善(韩信)、老当益壮(马援)、萧规曹随(萧何、曹参)、无颜见江东父老(项羽)、胯下受辱(韩信)、霸王别姬(项羽)、文姬归汉(蔡文姬)、鸿雁伟书(苏武)三国：鞠躬尽瘁(诸葛亮)、三顾茅庐(刘备)、煮豆燃萁(曹植)、刮目相看(吕蒙)、初出茅庐(诸葛亮)、乐不思蜀(刘禅)、七步成诗(曹植)、言过其实(马谡)、七擒七纵(诸葛亮)、宝刀不老(黄忠)、才高八斗(曹植)、一身是胆(赵云)、封金挂印(关羽)、单刀赴会(关羽)、望梅止渴(曹操)、孔融让梨(孔融)、万事俱备，只欠东风(周瑜、诸葛亮)两晋：入木三分(王羲之)、闻鸡起舞(祖逖)、东山再起(谢安)、洛阳纸贵(左思)、草木皆兵(苻坚)、凿壁偷光(匡衡)、狗尾续貂(司马伦)南北朝：画龙点睛(张僧繇)、江郎才尽(江淹)宋：黄袍加身(赵匡胤)、精忠报国(岳飞)、东窗事发(秦桧)、胸有成竹(文与可)5.二十四节气

二十四节气的名称和顺序为：立春、雨水、惊蛰、春分、清明、谷雨、立夏、小满、芒种、夏至、小暑、大暑、立秋、处暑、白露、秋分、寒露、霜降、立冬、小雪、大雪、冬至、小寒、大寒。

为了便于记忆.人们编出了歌谣：“春雨惊春清谷天，夏满芒夏暑相连，秋处露秋寒霜降，冬雪雪冬小大寒。”

科学文化素养 一、四大发明

造纸术：东汉蔡伦在总结前人造纸经验的基础上，改进了造纸术，使纸张成为人们普遍使用的书写材料，被称为“蔡侯纸”。印刷术：北宋时期毕舁发明了活字印刷术.极大提高了制版效率，有力推动了我国的图书出版事业。火药：火药的发明是人们长期炼丹，制药实践的结果，至今已有一千多年历史。指南针：战国时期，人们利用磁石指示南北的特性制成了指南工具——司南。

二、近代科学主要成就 天文学16世纪

哥白尼（波），日心说，动摇了神学基础，近代自然科学的创始人。开普勒（德），开普勒三大定律。伽利略（意），用望远镜证实日心说，比萨斜塔两铁球实验。近代实验科学奠基人。哲学

17世纪，培根（英），实验法、归纳法，“知识就是力量”，资产阶级唯物论哲学和实验科学创始人。物理学

17世纪，牛顿（英），发现万有引力，建立牛顿力学体系。标志着近代科学形成。19世纪 奥斯特（奥），发现电流的磁效应。法拉第（英），发现电磁感应现象。19世纪中期，麦克斯韦（英），建立电磁学理论。

以上成就，建立电磁学，为人们打开电力时代的大门准备了条件。19世纪晚期至20世纪早期

伦琴（德），发现发射现象。居里夫人（法），发现镭。以上成就，使人们的认识深入微观世界。

爱因斯坦（德），提出相对论。现代物理学的理论基础。20世纪，波尔（丹麦），海森堡（德）等，量子力学理论。化学

17世纪，波义耳（英），把化学实验方法引入军事封建性帝国。18世纪末，拉瓦锡（法），否定“燃素说”，提出质量守恒定律。19世纪初，道尔顿（英），建立科学的原子论。19世纪初，阿伏伽德罗，提出分子概念。

以上成就，确立了物质的分子-原子结构说，促使化学迅速发展。他们是近代化学的创始人。19世纪60年代，门捷列夫（俄），制定化学元素周期表。无机化学的系统化和大综合。生物学

17世纪早期，哈维（英），建立血液循环学说，是现代生理学的起点。

19世纪早期，施莱登（英）、施旺（德），细胞学说确立，推动现代生物学和医学发展。19世纪中期，达尔文（英），创立生物进化论学说，《物种起源》，对生物学的一次伟大综合。19世纪60年代，巴斯德（法），奠定微生物基础。

19世纪60年代，孟德尔（奥），豌豆实验，发现遗传规律。现代遗传学之父。文学素养

一、中国文学名家名篇

1.先秦文学 《诗经》、《论语》、《孟子》、《道德经》、《庄子》、《尚书》、《春秋》《左传》《战国策》《楚辞》等。《诗经》：我国第一部诗歌总集。《楚辞》：我国第一部浪漫主义诗集，收录了屈原创作的《离骚》《九歌》《九章》《天问》等不朽名篇。2.两汉文学

《史记》，西汉伟大的史学家、思想家、文学家司马迁所著，记载了从中国上古传说到汉武帝时期上下3000多年的历史。全书包括十二本纪、三十世家、七十列传、十表、八书。

《汉书》是我国第一部纪传体断代史，东汉史学家班固著，与《史记》《后汉书》《三国志》合成“前四史”。《古诗十九首》，组诗名，是乐府古诗文人化的标志，是东汉末年无名氏文人创作的一组抒情短诗。3.魏晋南北朝文学

东汉末年汉献帝建安年间.北方逐步形成了以“三曹”(曹操、曹丕、曹植)为领袖，“七子”(孔融、陈琳、王粲、徐干、阮瑀、应场、刘桢)为代表的文学活动中心，史称“建安文学”。

陶渊明，田园诗人的鼻祖，代表作品中，散文以《桃花源记》最为著名，辞赋以《归去来兮辞》最为著名。4.唐朝文学

王勃《送杜少府之任蜀州》、《滕王阁序》，名句：海内存知己，天涯若比邻；落霞与孤鹜齐飞，秋水共长天一色。

王维（诗佛）《红豆》、《山居秋暝》、《九月九日忆山东兄弟》，名句：明月松间照，清泉石上流；独在异乡为异客，每逢佳节倍思亲。

孟浩然《过故人庄》、《望洞庭湖赠张丞相》、《夜归鹿门歌》，名句：气蒸云梦泽，波撼岳阳城；绿树村边合，青山郭外斜。

李白（诗仙）《行路难》、《蜀道难》、《将进酒》、《早发白帝城》，名句：长风破浪会有时，直挂云帆济沧海；天生我材必有用，千金散尽还复来

杜甫（诗圣）《春望》、《登高》、《春夜喜雨》、“三吏三别”，名句：感时花溅泪，恨别鸟惊心；无边落木萧萧下，不尽长江滚滚来。

白居易（诗魔、诗王）《赋得古原草送别》、《长恨歌》、《琵琶行》，名句：人间四月芳菲尽，山寺桃花始盛开；一道残阳铺水中，半江瑟瑟半江红。

李贺（诗鬼）《雁门太守行》、《李凭箜篌引》，名句：女娲炼石补天处，石破天惊逗秋雨；衰兰送客咸阳道，天若有情天亦老。

李商隐《夜雨寄北》、《锦瑟》、“无题诗”，名句：何当共剪西窗烛，却话巴山夜雨时；沧海月明珠有泪，蓝田日暖玉生烟。

杜牧《江南春绝句》、《泊秦淮》、《阿房宫赋》，名句：南朝四百八十寺，多少楼台烟雨中；商女不知亡国恨，隔江犹唱后庭花。5.宋朝文学

豪放派：苏轼（《念奴娇·大江东去》）、辛弃疾（《永遇乐·京口北固亭怀古》）、陆游（《诉衷情·当年万里》）婉约派：柳永（《雨霖铃·寒蝉凄切》）、晏殊（《浣溪沙·一曲新词酒一杯》）、周邦彦（《苏幕遮·燎沉香》）、李清照（《声声慢·寻寻觅觅》）6.元曲四大家：关汉卿、郑光祖、马致远、白朴。

7.明清戏剧小说

明：临川四梦（汤显祖）：《紫钗记》、《牡丹亭》、《邯郸记》、《南柯记》

四大奇书：《三国演义》（罗贯中）、《水浒传》（施耐庵）、《西游记》（吴承恩）、《金瓶梅》（兰陵笑笑生）

三言（冯梦龙）：《喻世明言》、《警世通言》、《醒世恒言》 二拍（凌蒙初）：《初刻拍案惊奇》、《二刻拍案惊奇》

清：戏剧：《闲情偶寄》（李渔）、《桃花扇》（孔尚任）、《长生殿》（洪昇）小说：《聊斋志异》（蒲松龄）、《儒林外史》（吴敬梓）、《红楼梦》（曹雪芹）8.现当代文学

鲁迅：短篇小说集《呐喊》(内有《狂人日记》《药》《阿Q正传》《故乡》等名篇)、《彷徨》(内有《祝福》《伤逝》等名篇)、《故事新编》，散文诗集《野草》，散文集《朝花夕拾》，以及《华盖集》、《南腔北调集》、《且介亭杂文》等16本杂文集和书信集《两地书》。

郭沫若：诗集《女神》、《星空》等，历史剧本《屈原》、《卓文君》、《蔡文姬》等。

茅盾：主要作品：长篇小说《子夜》等，中篇小说“《蚀》三部曲”(《幻灭》、《追求》、《动摇》)等，短篇小说“农村三部曲”(《春蚕》、《秋收》、《残冬》)、《林家铺子》等。

巴金：长篇小说“激流三部曲”(《家》、《春》、《秋》)、“爱情三部盐”(《雾》、《雨》、《电》)等，日记体小说《第四病室》等。

老舍：长篇小说《骆驼祥子》、《四世同堂》等，中篇小说《月牙儿》、《我这一辈子》等。

沈从文：小说集《边城》、《老实人》、《蜜柑》等，散文集《湘行散记》、《湘西》等。

曹禺：戏剧《北京人》、《雷雨》等，电影剧本《艳阳天》。

二、外国文学名家名篇

莎士比亚：《仲夏夜之梦》《威尼斯商人》《罗密欧与朱丽叶》《哈姆雷特》《奥赛罗》《李尔王》等。塞万提：著名代表作是《堂吉诃德》。

雨果：主要作品有《海上劳工》《笑面人》《九三年》《巴黎圣母院》《悲惨世界》等。

福楼拜：主要代表作《包法利夫人》。巴尔扎克：主要作品有《人间喜剧》《高老头》《欧也妮·葛朗台》等。

高尔基：自传体三部曲《童年》《在人间》《我的大学》，长篇小说《母亲》。艺术素养

一、文字.书法

“书圣”王羲之，代表作《兰亭序》《黄庭经》。其中《兰亭序》被誉为“天下第一行书”。颜真卿，“颜体”，代表作《多宝塔碑》《颜氏家庙碑》《祭侄文稿》。

二、绘画

顾恺之，东晋画家，《女史箴图》卷、《洛神赋图》卷、《列女仁智图》卷。阎立本，唐代画家，主要作品有《步辇图》《历代帝王图》;吴道子，唐代著名画家，中国山水画的祖师，被誉为“画圣”，作品有《八十七神仙卷》《天王送子图》;周昉，唐代画家，作品有《簪花仕女图》。

张择端，北宋画家，《清明上河图》。

达·芬奇，《蒙娜丽莎》《岩间圣母》《最后的晚餐》。

米开朗基罗，《大卫》《彼耶达》《创世纪》及《最后的审判》。拉斐尔，油画《西斯廷圣母》、壁画《雅典学院》。

梵·高，《星夜》《向日葵》《有乌鸦的麦田》。

塞尚，《穿红马甲的孩子》《红椅上的塞尚夫人》《静物》等。三音乐

巴赫，《b小调弥撒曲》《马太受难曲》和管弦乐《序曲》等。

海顿，《创世纪》和《四季》，交响曲《告别》《惊愕》《时钟》等。

莫扎特，《费加罗的婚礼》《魔笛》《唐璜》等。

贝多芬，代表作有九大交响曲中的第三《英雄》、第五《命运》、第六《田园》、第九《合唱》等交响曲，和《热情》、《悲怆》、《暴风雨》等钢琴奏鸣曲，以及舞剧《普罗米修斯》等。更多中外艺术家及代表作品详见教材。智力推理 1.排除法

排除法是大家都很熟悉的一种方法，即根据题干的条件来排除不符合题意的选项。其应用范围极广，在所有的题目中都可以考虑优先使用。尤其当题干给出条件众多，且条件均非常确定时，使用排除法能快速排除一些选项甚至直接得出答案。2.代人法

代入法就是将选项代入题干进行验证的方法，如果不会产生矛盾，则该选项正确；反之，则该选项错误。当选项比较简单且确定，易于代入验证时，可使用代入法。需要注意的是，当选项中存在“不能确定”的选项时，该方法慎用。3.假设法

假设法，就是假设某个条件正确，根据假设来进一步推导的方法。如果假设没有推导出矛盾，则假设正确；反之，则假设错误。假设法多用于题干条件存在多种不确定情况，不能直接推理的题目。有些能使用假设法的题目也能使用代入法。4.找突破口法

找突破口法就是快速找到解题切入点的方法。通常当题干存在某个比较特殊的条件或者存在某个对象(条件)被反复提及的时候，这个(些)条件往往就是解题的突破口。5.图表法

图表法就是通过表格或图将元素之间的关系表示出来的方法。当主要元素只有两类时，通常可以用表格表示.当主要元素超过两类或者需要表现出位置关系时。通常可以画图表示。类比推理

解答类比推理题，找准词项之间的相似性是关键。快速准确地找到关系的切入点对于正确高效地解答类比推理题目有着重要的意义。考试中常见的词项间关系包括两种：逻辑关系和言语关系。逻辑关系主要可以从两方面考虑，一是词项所代表的概念之间的集合关系，二是词项所代表的事件之间的逻辑联系。对言语关系的考查主要包括两方面：一是从词项本身的含义人手，即语义关系;一是从词项语法构成方面人手，即语法关系。阅读理解能力

一、重要概念、句子的含义

1.直接提炼要点2.联系文段背景3.结合上下文语境4.分析指代意图

二、分析文章结构，把握文章思路

1.分析文章结构的技巧①看文体特征②看关键句子。③看重点词语。④看构成关系。2.把握文章思路的技巧①抓题目。②抓中心句。③抓中心话题。

三、归纳内容要点，概括中心意思

1.找出相关的概括性语句2.提取精要.独立归纳 写作能力

教育写作要求考生掌握文体知识，能按照选定的文体进行写作；能够根据文章中心组织、剪裁材料；具备布局谋篇、安排文章结构的能力；同时语言表达准确、鲜明、生动。能够运用多种修辞手法增强表达效果。

1.根据需要按照选定的文体写作 2.根据文章中心组织、剪裁材料 3.布局谋篇.安排文章的结构

4.语言表达准确、鲜明、生动，巧用修辞手法 核心考点1 《中华人民共和国教育法》

第三十一条【教育机构的法人条件】学校及其他教育机构具备法人条件的，自批准设立或者登记注册之日起取得法人资格。学校及其他教育机构在民事活动中依法享有民事权利，承担民事责任学校及其他教育机构中的国有资产属于国家所有。学校及其他教育机构兴办的校办产业独立承担民事责任。第五十八条 国家采取优惠措施，鼓励和扶持学校在不影响正常教育教学的前提下开展勤工俭学和社会盈利服务、兴办校办产业。

第七十一条【经费的法律责任】违反国家有关规定，不按照预算核拨教育经费的，由同级人民政府限期核拨;情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分。违反国家财政制度、财务制度，挪用、克扣教育经费的，由上级机关责令限期归还被挪用、克扣的经费，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。第七十三条【刑事法律责任】明知校舍或者教育教学设施有危险，而不采取措施，造成人员伤亡或者重大财产损失的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法追究刑事责任。

第七十五条 行政法律责任】违反国家有关规定，举办学校或者其他教育机构的，由教育行政部门予以撤销;有违法所得的，没收违法所得;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分。核心考点2 《中华人民共和国义务教育法》 第十二条【免试入学】适龄儿童、少年免试入学。地方各级人民政府应当保障适龄儿童、少年在户籍所在地学校就近入学。

父母或者其他法定监护人在非户籍所在地工作或者居住的适龄儿童、少年，在其父母或者其他法定监护人工作或者居住地接受义务教育的，当地人民政府应当为其提供平等接受义务教育的条件。具体办法由省、自治区、直辖市规定。

县级人民政府教育行政部门对本行政区域内的军人子女接受义务教育予以保障。

第二十条【未成年犯的义务教育】县级以上地方人民政府根据需要，为具有预防未成年人犯罪法规定的严重不良行为的适龄少年设置专门的学校实施义务教育。

第二十二条【均衡发展】县级以上人民政府及其教育行政部门应当促进学校均衡发展，缩小学校之间办学条件的差距，不得将学校分为重点学校和非重点学校。学校不得分设重点班和非重点班。县级以上人民政府及其教育行政部门不得以任何名义改变或者变相改变公办学校的性质。

学校不得聘用曾经因故意犯罪被依法剥夺政治权利或者其他不适合从事义务教育工作的人担任工作人员。

第二十六条 【校长负责制】学校实行校长负责制。校长应当符合国家规定的任职条件。校长由县级人民政府教育行政部门依法聘任。

第二十九条【教师行为】教师在教育教学中应当平等对待学生，关注学生的个体差异，因材施教，促进学生的充分发展。

教师应当尊重学生的人格，不得歧视学生，不得对学生实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为，不得侵犯学生合法权益。

第五十七条 【行政法律责任】学校有下列情形之一的，由县级人民政府教育行政部门责令限期改正;情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分：(一)拒绝接收具有接受普通教育能力的残疾适龄儿童、少年随班就读的;(二)分设重点班和非重点班的;(三)违反本法规定开除学生的;(四)选用未经审定的教科书的。核心考点3 《中华人民共和国教师法》 第七条 【教师权利】教师享有下列权利：(一)进行教育教学活动，开展教育教学改革和实验;(二)从事科学研究、学术交流，参加专业的学术团体，在学术活动中充分发表意见;(三)指导学生的学习和发展，评定学生的品行和学业成绩;(四)按时获取工资报酬，享受国家规定的福利待遇以及寒暑假期的带薪休假;(五)对学校教育教学、管理工作和教育行政部门的工作提出意见和建议，通过教职工代表大会或者其他形式，参与学校的民主管理;(六)参加进修或者其他方式的培训。

第十条 【教师资格制度】国家实行教师资格制度。中国公民凡遵守宪法和法律，热爱教育事业，具有良好的思想品德，具备本法规定的学历或者经国家教师资格考试合格，有教育教学能力，经认定合格的，可以取得教师资格。

第十四条【资格限制】受到剥夺政治权利或者故意犯罪受到有期徒刑以上刑事处罚的，不能取得教师资格;已经取得教师资格的，丧失教师资格。

第二十七条 地方各级人民政府对教师及具有中专以上学历的毕业生到少数民族地区和边远贫困地区从事教育教学工作的，应当予以补贴。

第三十七条【教师不当行为的处理】教师有下列情形之一的，由所在学校、其他教育机构或者教育行政部门给予行政处分或者解聘。

(一)故意不完成教育教学任务给教育教学工作造成损失的;(二)体罚学生，经教育不改的;(三)品行不良、侮辱学生，影响恶劣的。

教师有前款第(二)项、第(三)项所列情形之一，情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。第三十九条【教师申诉】教师对学校或者其他教育机构侵犯其合法权益的，或者对学校或者其他教育机构作出的处理不服的，可以向教育行政部门提出申诉，教育行政部门应当在接到申诉的三十日内，作出处理。教师认为当地人民政府有关行政部门侵犯其根据本法规定享有的权利的，可以向同级人民政府或者上一级人民政府有关部门提出申诉，同级人民政府或者上一级人民政府有关部门应当作出处理。

核心考点4 《中华人民共和国未成年人保护法》

第二十八条 各级人民政府应当保障未成年人受教育的权利，并采取措施保障家庭经济困难的、残疾的和流动人口中的未成年人等接受义务教育。

第三十条【公共场所】爱国主义教育基地、图书馆、青少年宫、儿童活动中心应当对未成年人免费开放;博物馆、纪念馆、科技馆、展览馆、美术馆、文化馆以及影剧院、体育场馆、动物园、公园等场所，应当按照有关规定对未成年人免费或者优惠开放。

第三十九条【保护隐私】任何组织或者个人不得披露未成年人的个人隐私。

对未成年人的信件、日记、电子邮件，任何组织或者个人不得隐匿、毁弃;除因追查犯罪的需要，由公安机关或者人民检察院依法进行检查，或者对无行为能力的未成年人的信件、日记、电子邮件由其父母或者其他监护人代为开拆、查阅外，任何组织或者个人不得开拆、查阅。

第四十三条【未成年人的救助】县级以上人民政府及其民政部门应当根据需要设立救助场所，对流浪乞讨等生活无着未成年人实施救助，承担临时监护责任;公安部门或者其他有关部门应当护送流浪乞讨或者离家出走的未成年人到救助场所，由救助场所予以救助和妥善照顾，并及时通知其父母或者其他监护人领回。

对孤儿、无法查明其父母或者其他监护人的以及其他生活无着的未成年人，由民政部门设立的儿童福利机构收留抚养。

未成年人救助机构、儿童福利机构及其工作人员应当依法履行职责，不得虐待、歧视未成年人;不得在办理收留抚养工作中牟取利益。第六十二条 父母或者其他监护人不依法履行监护职责，或者侵害未成年人合法权益的，由其所在单位或者居民委员会、村民委员会予以劝诫、制止;构成违反治安管理行为的，由公安机关依法给予行政处罚。

核心考点5 《中华人民共和国预防未成年人犯罪法》

第十条【家校合作教育】未成年人的父母或者其他监护人对未成年人的法制教育负有直接责任。学校在对学生进行预防犯罪教育时，应当将教育计划告知未成年人的父母或者其他监护人，未成年人的父母或者其他监护人应当结合学校的计划，针对具体情况进行教育。

第十六条【旷课及夜不归宿处理】中小学生旷课的，学校应当及时与其父母或者其他监护人取得联系。未成年人擅自外出夜不归宿的，其父母或者其他监护人、其所在的寄宿制学校应当及时查找，或者向公安机关请求帮助。收留夜不归宿的未成年人的，应当征得其父母或者其他监护人的同意，或者在二十四小时内及时通知其父母或者其他监护人、所在学校或者及时向公安机关报告。

第十九条【不满十六周岁未成年人不得脱离监护】未成年人的父母或者其他监护人，不得让不满十六周岁的未成年人脱离监护单独居住。

第二十三条【学校对不良行为未成年人的教管义务】学校对有不良行为的未成年人应当加强教育、管理，不得歧视。

第三十七条 未成年人有本法规定严重不良行为，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法予以治安处罚。因不满十四周岁或者情节特别轻微免予处罚的，可以予以训诫。

第三十九条【保障收容教养未成年人的受教育权】未成年人在被收容教养期间，执行机关应当保证其继续接受文化知识、法律知识或者职业技术教育;对没有完成义务教育的未成年人，执行机关应当保证其继续接受义务教育。

解除收容教养、劳动教养的未成年人，在复学、升学、就业等方面与其他未成年人享有同等权利，任何单位和个人不得歧视。

第四十四条【教育为主、惩罚为辅原则】对犯罪的未成年人追究刑事责任，实行教育、感化、挽救方针，坚持教育为主、惩罚为辅的原则。

司法机关办理未成年人犯罪案件，应当保障未成年人行使其诉讼权利，保障未成年人得到法律帮助，并根据未成年人的生理、心理特点和犯罪的情况，有针对性地进行法制教育。

对于被采取刑事强制措施的未成年学生，在人民法院的判决生效以前，不得取消其学籍。核心考点6 《学生伤害事故处理办法》

第八条 学生伤害事故的责任，应当根据相关当事人的行为与损害后果之间的因果关系依法确定。因学校、学生或者其他相关当事人的过错造成的学生伤害事故，相关当事人应当根据其行为过错程度的比例及其与损害后果之间的因果关系承担相应的责任。当事人的行为是损害后果发生的主要原因，应当承担主要责任;当事人的行为是损害后果发生的非主要原因，承担相应的责任。

第九条【学校承担事故责任的具体情形】因下列情形之一造成的学生伤害事故，学校应当依法承担相应的责任：

(一)学校的校舍、场地、其他公共设施，以及学校提供给学生使用的学具、教育教学和生活设施、设备不符合国家规定的标准，或者有明显不安全因素的;(二)学校的安全保卫、消防、设施设备管理等安全管理制度有明显疏漏，或者管理混乱，存在重大安全隐患，而未及时采取措施的;(三)学校向学生提供的药品、食品、饮用水等不符合国家或者行业的有关标准、要求的;(四)学校组织学生参加教育教学活动或者校外活动，未对学生进行相应的安全教育，并未在可预见的范围内采取必要的安全措施的;(五)学校知道教师或者其他工作人员患有不适宜担任教育教学工作的疾病，但未采取必要措施的;(六)学校违反有关规定，组织或者安排未成年学生从事不宜未成年人参加的劳动、体育运动或者其他活动的;(七)学生有特异体质或者特定疾病，不宜参加某种教育教学活动，学校知道或者应当知道，但未予以必要的注意的;(八)学生在校期间突发疾病或者受到伤害，学校发现，但未根据实际情况及时采取相应措施，导致不良后果加重的;(九)学校教师或者其他工作人员体罚或者变相体罚学生，或者在履行职责过程中违反工作要求、操作规程、职业道德或者其他有关规定的;(十)学校教师或者其他工作人员在负有组织、管理未成年学生的职责期间，发现学生行为具有危险性，但未进行必要的管理、告诫或者制止的;(十一)对未成年学生擅自离校等与学生人身安全直接相关的信息，学校发现或者知道，但未及时告知未成年学生的监护人，导致未成年学生因脱离监护人的保护而发生伤害的;(十二)学校有未依法履行职责的其他情形的。

第十条 【学生或未成年学生监护人的法律责任】学生或者未成年学生监护人由于过错，有下列情形之一，造成学生伤害事故，应当依法承担相应的责任：

(一)学生违反法律法规的规定，违反社会公共行为准则、学校的规章制度或者纪律，实施按其年龄和认知能力应当知道具有危险或者可能危及他人的行为的;(二)学生行为具有危险性，学校、教师已经告诫、纠正，但学生不听劝阻、拒不改正的;(三)学生或者其监护人知道学生有特异体质，或者患有特定疾病，但未告知学校的;(四)未成年学生的身体状况、行为、情绪等有异常情况，监护人知道或者已被学校告知，但未履行相应监护职责的;(五)学生或者未成年学生监护人有其他过错的。

第十三条 【校外事故处理原则】下列情形下发生的造成学生人身损害后果的事故，学校行为并无不当的，不承担事故责任;事故责任应当按有关法律法规或者其他有关规定认定：(一)在学生自行上学、放学、返校、离校途中发生的;(二)在学生自行外出或者擅自离校期间发生的;(三)在放学后、节假日或者假期等学校工作时间以外，学生自行滞留学校或者自行到校发生的;(四)其他在学校管理职责范围外发生的。

第二十八条 【监护人责任】未成年学生对学生伤害事故负有责任的，由其监护人依法承担相应的赔偿责任。学生的行为侵害学校教师及其他工作人员以及其他组织、个人的合法权益,造成损失的，成年学生或者未成年学生的监护人应当依法予以赔偿。

核心考点7 《国家中长期教育改革和发展规划纲要(2010-2020年)》 1.战略目标

到2020年，基本实现教育现代化，基本形成学习型社会，进入人力资源强国行列。2.发展任务

义务教育的发展任务：巩固提高九年义务教育水平。义务教育是国家依法统一实施、所有适龄儿童少年必须接受的教育，具有强制性、免费性和普及性。

减轻中小学生课业负担。各级政府要把减负作为教育工作的重要目标，统筹规划，整体推进。调整教材内容，科学设计课程难度。改革考试评价制度和学校考核办法。3.体制改革

人才培养体制改革：更新人才培养观念。深化教育体制改革，关键是更新教育观念，核心是改革人才培养体制，目的是提高人才培养水平。创新人才培养模式。注重学思结合。

建设现代学校制度：推进政校分开，管办分离。完善普通中小学和中等职业学校校长负责制。管理体制改革：健全统筹有力、权责明确的教育管理体制。以简政放权和转变政府职能为重点，深化教育管理体制改革，提高公共教育服务水平。4.保障措施

加强教师队伍建设：建设高素质教师队伍。提高教师业务水平。以农村教师为重点，提高中小学教师队伍整体素质。完善教师培训制度，将教师培训经费列入政府预算，对中小学教师实行每五年一周期的培训。以“双师型”教师为重点，加强职业院校教师队伍建设。

提高教师地位待遇。逐步实行城乡统一的中小学编制标准，对农村边远地区实行倾斜政策。

一、教育现代化的内容

教育观念现代化（前提）；教育内容现代化

教育条件现代化教育管理现代化 教师素质现代化（关键）

二、现代教育的发展趋势★★★★★

（1）教育的终身化（2）教育的全民化（3）教育的民主化（4）教育的多元化

（5）教育技术的现代化（6）教育的全球化（7）信息化（8）科学化

三、孔子的教育思想

主要体现在《论语》中；教育目的：贤人、君子

教育对象：有教无类；教育内容：仁、礼；

教学纲领：博之以文、约之以礼；教学原则：因材施教

启发诱导（不愤不启、不悱不发）世界上最早

学思结合（学而不思则罔、思而不学则殆）

巩固性原则（学而时习之、温故而知新）

四、赞科夫的发展性教学原则

高难度、高速度、理论知识起主导作用、理解学习过程、使所有的学生包括差生都得到一般发展 教育与社会的关系

一、教育与政治经济制度的关系★★★★★

（一）政治经济制度对教育的制约作用

政治经济制度决定着教育的性质。

1、政治经济制度决定着教育的领导权

2、受教育权

3、教育目的4教育内容的取舍

5、教育相对独立于政治经济制度

（二）教育对政治经济制度的影响作用

【教育的政治功能】

1.教育培养出政治经济制度所需要的人才。

2.教育是一种影响政治经济制度的舆论力量。

3.教育促进民主化进程。

二、教育与生产力的关系★★★★★

（一）生产力对教育的决定作用

1、生产力的发展水平制约着教育发展的规模和速度

2、生产力的发展水平制约着教育结构的变化

3、生产力的发展水平制约着教育的内容、方法与手段

4、生产力的发展水平制约着学校的专业设置

5、教育相对独立于生产力的发展水平。

（二）教育的对生产力的促进作用

【经济功能】

1、教育再生产劳动力

2、教育再生产科学技术3.教育产生新的科学技术

三、教育与科学技术

（一）科学技术对教育的影响

1、科学技术能改变教育者的观念

2、科学技术能影响教育的数量和教育质量

3、科学技术能影响教育的内容、方法

4、科学技术影响教育技术

（二）教育对科学技术发展的作用

【教育的科技功能】

1.教育能完成科学知识的再生产。2.教育能够推进科学的体制化。

3.教育具有科学研究的功能。4.教育促进科研技术成果的开发利用。

四、教育与文化★★★★★

（一）文化对教育发展的制约作用

1.文化影响教育目的的确立2.文化影响教育内容的选择3.文化影响着教育教学方法的使用

（二）教育对文化发展的促进作用

【教育的文化功能】1.教育具有筛选、整理、传递和保存文化的作用。

2.教育具有传播和交流文化的作用。3.教育具有选择、提升文化的功能。

4.教育具有更新和创造文化的作用。学生的身心发展规律

一、影响个体身心发展的主要因素★★★★★【单选、简答】

遗传（物质前提）；环境（外部条件）教育（主导作用）；个体主观能动性（决定作用）

二、人的身心发展特点对教育的制约★★★★

1、教育要遵循人的身心发展的顺序性，循 序渐进地促进学生的身心发展，不能拔 苗助长。

2、教育要遵循人的身心发展的阶段性，对 不同年龄阶段的学生在教育内容和方法上应分阶段进行,不能一刀切，一锅煮。

3、教育要遵循人的身心发展的不平衡性，抓住发展关键期。

4、教育要遵循人的身心发展的个别差异性，做到因材施教。

5、教育要遵循个体身心发展的互补性规律，培养学生自信和努力的品质。教育目的和教育制度

一、确定教育目的的依据★★★

1、特定的社会政治、经济、文化背景

2、受教育者的身心发展规律

3、人们的教育理想

4、我国制定教育目的的主要理论依据是：马克思主义关于人全面发展的学说

二、简述马克思关于人全面发展的学说：★★★★

1.人的全面发展，即体力和智力2.旧式的社会分工造成人的片面发展；

3.机器大工业生产为全面发展提供了基础和可能

4.社会主义社会为人得全面发展提供了社会条件

5.教育与生产劳动相结合是培养全面发展的人的根本途径，也是唯一途径。

三、社会本位论

代表人物：荀子、柏拉图、赫尔巴特、涂尔干、孔德、凯兴斯泰纳为代表。

观点：教育目的的立足点是社会；社会价值高于个人价值；教育目的使受教育者社会化。

四、个人本位论

个人本位论盛行于18-19世纪上半叶，以孟子、卢梭、洛克、裴斯泰洛齐、福禄倍尔、马斯洛、萨特、斯宾塞等人为代表。

教育立足点是人的发展需要；个人价值高于社会价值；发展人的本性

五、现阶段我国教育目的的基本精神【单选、简答】★★★★

“以培养学生的创新精神和实践能力为重点，造就有理想、有道德、有文化、有纪律、德智体美等全面发展的社会主义事业建业者和接班人”。

１.要求培养的人是社会主义事业的建设者和接班人，因此，要坚持政治思想道德素质与科学文化知识能力的统一。

２.要求学生德智体方面全面发展，要求坚持脑力和体力两方面和谐发展。

３.适应时代要求，强调学生个性的发展，重点是培养学生的创新精神和实践能力。

六、素质教育的内涵

（1）素质教育是面向全体学生的教育。（2）素质教育是促进学生全面发展的教育。（3）素质教育是促进学生个性发展的教育。

（4）素质教育是以培养创新精神和实践能力为重点的教育。

七、如何实施素质教育【简答】★★★★（三变两建一营造）

1.改变教育观念2.转变学生观念3.加大教育改革力度

4.建立素质教育的保障机制5.建立素质教育的运行机制

6.营造良好的校园文化氛围

八、教育制度确立的依据★★

1、生产力发展水平和科学技术发展状况

2、社会政治经济制度

3、青少年身心发展规律

4、人口发展状况

5、本国学制的历史发展和国外学制的影响

九、我国当前的学制改革和发展趋势【简答】★★★★★

1.加强学前教育并重视与小学教育的衔接

2.延长义务教育年限

3.中等教育中普通教育与职业教育相互渗透

4.高等教育大众化

5.终身教育体系的建构

6.教育的国际交流加强

7.学历教育与非学历教育界限逐渐淡化

8.教育社会化与社会教育化 教师专业化发展

一、《教师法》第七条对教师权利的规定，其基本权利可概括为

（1）教育教学权（最基本）（2）科学研究权

（3）管理学生权（4）获得报酬权（5）民主管理权（6）进修培训权

二、教师的作用【简答】★★★

（1）教师是人类文化的传播者。桥梁、纽带

（2）教师是人类灵魂的工程师。关键

（3）教师是教育工作的组织者、领导者。主导

三、教师职业角色【简答】★★★

最大特点：角色多样

传道者；授业、解惑者；示范者；管理者；朋友；研究者；家长代理人

四、教师劳动的特点★★★【简答】

复杂性和创造性；连续性和广延性；长期性和间接性；主体性和示范性

教师劳动的个体性和集体性

五、教师劳动的创造性表现在三个方面【简答】★★★

（1）因材施教（2）教学方法上的不断更改（3）教师需要“教育机智”

六、教师的职业素养★★★★★★

（一）教师职业道德素养 ★ 基本素养、第一要求

1.对待事业--忠于人民的教育事业2.对待学生--热爱学生（核心、灵魂、试金石）3.对待集体--团结协作4.对待自己--为人师表

（二）教师专业知识素养 ★

1.政治理论素养2.精深的学科专业知识（本体性知识）3.广博的文化基础知识

4.必备的教育科学知识（条件性知识）（教育学、心理学、各科教材教法）5.丰富的实践性知识

（三）教师的能力素养

1.语言表达能力 2.教育教学能力3.组织管理能力 4.自我调控和自我反思能力

（四）职业心理健康

1.高尚的师德 2.愉悦的情感3.良好的人际关系 4.健康的人格

七、如何爱学生？教师热爱学生的表现？【简答】★★★

1.爱与严格要求相结合； 2.爱与尊重、信任结合； 3.全面关怀学生4.关爱全体学生； 5.理解和宽容学生6.解放学生；7.对学生保持积极、稳定的情绪

八、教师学科专业素养？【简答】

（1）掌握所教学科的基本知识和基本技能

（2）掌握所教学科的基本理论和学科体系

（3）了解所教学科最新的研究成果和发展动向

（4）了解该你学科领域的思维方式和方法论

九、如何理解教师的专业发展★★★

（一）教师专业发展的概念

教师通过不断努力，从一个新手逐渐成长为一个专家型教师的过程。

（二）教师专业发展的内容

1.专业理念，主要包括专业态度，教育理念和专业道德

2.专业知识；3.专业能力

（三）教师专业发展的途径【简答】

1.师范教育2.入职培训3.在职培训4.自我教育

（四）教师专业化发展的实现

1.国家和政府：加强教师教育；加强立法；提供经济保障

2.个人努力：学习、研究、反思、实践

十、建立教师威信的途径【简答】

1.培养自身良好的道德品质2.培养良好的认知能力与性格特征

3.注重良好的仪表、风度与行为习惯4.给学生以良好的第一印象5.做学生的朋友与知己 课程

一、制约课程的主要因素：社会、知识、儿童 二、三维课程目标★★★ 知识与技能、过程与方法、情感态度与价值观

三、义务教育阶段课程计划的特征：强制性、普遍性、基础性

四、义务教育的特点强制性、普遍性、免费性 教学实施

一、教学的一般任务【简答】★★★

1.引导学生掌握科学文化基础知识和基本技能。

2.发展学生智力、体力和培养学生的创造才能。

3.培训学生高尚审美情趣，养成良好的思想品德，形成科学的世界观基础。

4.关注学生个性发展。

二、教学过程是一种特殊的认识过程

认识的间接性；认识的交往性；认识的教育性；有领导的认识

三、教学过程的基本规律（基本特点）★★★

（在教育教学过程中应该处理好那些关系？）

1.间接经验与直接经验相结合 2.掌握知识与发展智力相统一

3.传授知识与思想品德教育相统一 4.教师主导和学生主体作用相结合（案例分析）

四、掌握知识与发展智力相统一

1.掌握知识是发展智力的基础 2.发展智力是掌握知识的重要条件 3.在教学程中学生既要掌握知识，又要重视学生的智力，把二者辩证统一起来，防止偏向形式教育论和实质教育论。

五、教学过程的结构（教学进程的环节、教师讲授的环节）★★★★★

1.激发学习动机2.感知教材3.理解教材3.巩固知识4.运用知识5.检查知识

六、我国中小学教学原则【单选、简答】★★★★

直观性原则； 量力性原则；理论联系实际原则

科学性和思想性相统一的原则； 因材施教原则； 循序渐进原则

巩固性原则；启发性原则

七、直观性原则

1.涵义 教师尽量利用学生的多种感官和已有经验，通过多种形式的感知，使学生获得生动的表象，从而比较全面深刻地掌握知识。

2.直观手段的种类【单选】

a.实物直观（实物、标本、实验、教学性参观）

b.模像直观（图片、图标、模型、幻灯片、录像带）c.言语直观

贯彻直观性原则的要求（简答）★★★★★

（1）正确选择直观教具和现代化教学手段（2）直观要与讲解相结合（3）重视运用言语直观（4）防止直观的不当与滥用

八、启发性原则★★★★★

（1）涵义 教师要承认学生是学习主体，注意调动他们学习的主动性，引导他们独立思考，积极探索。（2）贯彻的要求 【简答】★★★★★

a.调动学生学习的主动性 b.启发学生独立思考，发展学生的逻辑思维能力 c.让学生动手，培养独立解决问题的能力 d.发扬教学民主

九、循序渐进原则（系统性原则）

（1）涵义： 教学要按照学科的逻辑系统和学生认识发展的顺序进行，使学生系统掌握基础知识、基本技能，形成严密的逻辑思维能力。

（2）贯彻的要求 ★★★★★

a.按教材的系统性进行教学b.注意主要矛盾，解决好重、难点的教学

c.由浅入深、由易到难、由简到繁，不能杂施

十、因材施教原则★★★★★

（1）涵义：教师根据学生的个别差异，有的放矢地进行教学。

（2）贯彻要求（简答）a.充分了解学生b.尊重学生的差异

c.针对学生特点进行有区别的教学d.采取有效措施，使有才能的学生得到充分的发挥

十一、讲授法的基本要求

基本要求：

①讲授的内容要有科学性和思想性。

②讲授要有系统性和启发性。

③讲授方式要灵活多样。

④讲授的语言要清晰、简练、准确、生动。

十二、谈话法的要求★★★★★

谈话法亦称问答法。谈话法是教师根据教学目的要求和教学内容，提出问题，引导学生通过比较、分析、判断等思维活动对所提问题得出结论，从而获得新知识或巩固知识的一种方法。基本要求：

1.准备好问题和谈话提纲2.讲究提问的艺术3.做好归纳总结

十三、选择与运用教学方法的基本依据★★★

（1）教学目的与任务的要求（2）教学重难点

（3）教学的时间、设备与条件（4）课程性质和特点

（5）学生年龄特征（6）教师的业务水平、实际经验与个性

十四、教学工作的基本环节★★★

备课；上课；作业检查与批改；课外辅导；学业成绩的检查与评定、备课的要求（1）三备：钻研教材、了解学生、设计教法。

（2）三计划：学期或学年教学进度计划； 单元计划 ；课时计划（教案）十五、一堂好课的基本标准（简答）★★★★★

1.从教师角度看

（1）教学目标明确（2）教学内容正确（3）教学方法得当

（4）教学结构合理（5）讲究教学艺术（6）板书有序（7）充分发挥学生的主体性

2.从学生角度看：

（1）学生注意力集中（2）思维活跃（3）积极参与（4）个别学生得到照顾

十六、作业的布置与批改【简答】★★

（1）作业的内容要符合课程标准和教科书的要求（2）要有代表性

（3）作业形式要多样（4）作业分量要适当，难易要适度。

（5）布置作业要向学生提出明确的要求，并规定完成的时间。

（6）教师应经常检查和批改学生的作业。

十七、上课的基本组成部分（一堂课的结构）：

组织教学、检查复习、讲授新教材、巩固新教材，布置课外作业。德育

一、德育的目标 ★★★★★

（1）培养学生正确的政治方向，初步形成科学的世界观和共产主义道德意识。

（2）培养学生良好的道德认识和行为习惯

（3）培养学生的道德思维和道德评价能力

（4）培养学生的自我教育能力

二、德育过程的规律（特点）★★★

1.学生的知、情、意、行诸因素统一发展的规律

2.学生在活动和交往中形成思想品德规律。

3.学生思想内部矛盾转化规律

4.学生思想品德形成的长期性和反复性规律

三、我国中小学德育的基本原则

导向性原则

疏导原则

尊重信任学生与严格要求学生相结合的原则

教育影响的一致性和连贯性原则

因材施教原则

正面教育与纪律约束相结合原则

依靠积极因素，客服消极因素原则

知行统一原则

集体教育和个别教育

四、疏导原则

概念：疏导原则是指进行德育要循循善诱，以理服人，从提高学生认识入手，调动学生的主动性，使他们积极向上。

贯彻要求【简答】★★★★★

(1)讲明道理，疏导思想；(2)因势利导，循循善诱；(3)以表扬激励为主，坚持正面教育。

五、尊重学生与严格要求学生相结合原则

贯彻要求【简答】★★★★★

(1)爱护、尊重和信赖学生；

(2)教育者对学生提出的要求，做到合理正确、明确具体和严宽适度；

(3)要求教育者对学生提出的要求要认真执行

六、依靠积极因素，克服消极因素的原则

在德育工作中，教育者要善于依靠、发扬学生自身的积极因素，调动学生自我教育的积极性，克服消极因素，以达到长善救失的目的。

贯彻要求【简答】★★★★★

(1)教育者要用一分为二的观点，全面分析，客观地评价学生的优点和不足；

(2)教育者要有意识地创造条件，将学生思想中的消极因素转化为积极因素；

(3)教育者要提高学生自我认识、自我评价能力，启发他们自觉思考，克服缺点，发扬优点。

七、德育的途径★★★★

1.政治课与其他学科教学（基本途径）2.社会实践活动2.少先队活动

3.校会、班会、周会、晨会、时事政策的学习4.班主任工作 班级管理

一、班级管理的功能

（１）有助于实现教育目标，提高教学效率 —主要功能

（２）有助于维持班级秩序，形成良好班风 —基本功能

（３）有助于锻炼学生能力，学会自治自理 —最终目的 重要功能

二、班级管理的内容

班级组织建设、班级制度管理；班级教学管理、班级活动管理

三、班级管理的几种模式

常规管理 规章制度

平行管理 马卡连柯的“平行影响”

民主管理 服从正确决定、参与管理

目标管理 德鲁克 以自我管理为中心

四、班级文化的特点

教育性、凝聚性、制约性、自主性

五、班级文化主要内容与类型

（1）班级物质文化（基础）

（2）班级行为文化（最活跃的因素）

（3）班级组织和制度文化（保障）

（4）班级精神文化（灵魂）

六、当前我国学校班级管理中存在的问题及策略【简答】★★★★

（一）当前我国学校班级管理中存在的问题

1.受到分数和教师权威的影响，班主任对班级管理方式偏重于专断

2.班级管理制度缺乏活力，学生参与班级管理的程度较低

（二）策略：建立以学生为本的班级管理的机制

1.以满足学生的发展为目的（班级管理的核心）

2.确立学生在班级中的主体地位（学校管理宗旨）

3.训练学生自我管理班级的能力

七、班集体的基本特征【单选 简答】★★★★

1.明确的共同目标（基础）2.一定的组织结构

3.一定的共同生活的准则4.集体成员之间平等、心理相容的氛围

八、班集体的教育作用

1.有利于形成学生的群体意识

2.有利于培养学生的社会交往与适应能力

3.有利于训练学生的自我教育能力

九、班集体的形成与培养（班主任如何建设和培养班集体）【简答】★★★

（１）确定班集体的发展目标-----最关键因素、首要任务

（２）建立班集体的核心队伍；

（３）建立班集体的正常秩序-----外部保障

（４）组织形式多样的教育活动

（５）培养正确的舆论和良好的班风-----班集体是否形成的标志

十、班主任在班级管理中的地位与作用（重要性）【简答】★★

（一）班主任是班级建设的设计者

（二）班主任是班级组织的领导者

（三）班主任是班级人际关系的艺术家。

十一、班主任的领导方式：权威型、民主型、放任型

十二、【简答】如何看待后进生？

后进生通常指那些学习积极性不高、学习成绩暂时落后、不太守纪律的学生。（1）后进生的心理特征：不适度的自尊心；学习动机不强；意志力薄弱。(2)后进生的教育：①关心爱护后进生，尊重他们的人格②培养和激发学习动机③培养自信心

十三、班主任的职责【简答】★★★

1.组织和建设良好的班集体 ——班主任的首要工作

2.促进学生的全面发展与个性发展 ——班主任工作的中心任务

3.协调校内外各种教育力量——班主任义不容辞的责任

4.组织与开展班会活动——班主任重要的日常工作 课外、校外教育

一、课外、校外教育的意义★★★

1.课外、校外教育有利于学生开阔眼界，获取新知识；

2.课外、校外教育是对青少年实施因材施教，发展个性特长的广阔天地；

3.课外、校外教育有利于发展学生智力，培养各种能力；

4.课外、校外教育是进行德育的重要途径。

二、课外、校外教育的内容

社会实践活动、学科活动； 科技活动、文学艺术活动

文娱体育活动、社会公益活动； 课外阅读活动

三、课外、校外教育的组织形式：

群众性活动；小组活动（主要形式）；个人活动

小组大致可分为：(1)学科小组(2)劳动技术小组(3)艺术小组(4)体育小组

三、结合教育

一、家庭教育的特点：

1、教育内容的生活化

2、教育方式的情感化

3、教育方法的多样化

二、学校、家庭、社会教育相结合的方法★★★★★

1.学校教育占主导地位

2.家庭、社会和学校相互支持，目标一致

3.加强学校与家庭之间的相互联系

4.加强学校与社会教育机构之间的相互联系

三、学校与家庭联系的方式有：★★★★★

互相访问；建立通讯联系 ；家长会；组织家长委员会； 举办家长学校 四、三结合教育的意义★★★

1.时空上的紧密衔接2.方向上的高度一致

3.各种教育间互补，从而加强整体教育的有效性 新课改

一、新课程改革的具体目标【简答】★★★

1.实现课程功能的转变注重知识传授 促成积极主动的学态度、学会学习、形成正确价值观

2.密切课程内容与生活和时代的联系

3.课程结构坚持均衡性、综合性、选择性

4.改善学生的学习方式接受学习自主学习探究学习合作学习

5.建立于素质教育理念相一致的评价与考试制度甄别和选拔 促进发展

6.程管理制度过于集中 实行三级课 国家、地方、学校三级课程管理

二、新课程评价的基本特点：【 简答】

（1）重视发展，淡化甄别与选拔，实现评价功能的转化。

（2）重综合评价，关注个体差异，实现评价指标等的多元化。

（3）重质性评价，定性与定量相结合，实现评价方法的多元化。

（4）强调参与互动、自评与他评相结合，实现评价主体的多元化。

（5）注重过程评价，终结性评价与形成性评价结合，实现评价重心的转移。

教育学

1、教育学是研究教育现象、揭示教育规律的一门科学。

2、我国春秋末年的《学记》是世界上第一部论述教育问题的专著。

3、捷克夸美纽斯1632年的《大教学论》是近代第一部系统论述教育问题的专著。他提出了班级授课制。

4、美国杜威的《民本主义与教育》强调“儿童中心”，提出了“做中学”的方法，开创了“现代教育派”。

5、苏联赞可夫的《教学与发展》把学生的“一般发展”作为教学的出发点与归属。

6、美国布鲁纳的《教育过程》的主要思想是结构主义和发现法的教学方法。

7、苏联苏霍林斯基的《给教师的建议》、《把整个心灵献给孩子》，其著作被称为“活的教育学”和“学校生活的百科全书”。

8、教育的概念：广义指社会教育、学校教育和家庭教育三个方面；狭义指学校教育；偏义指思想品德教育。

9、教育的社会属性有：永恒性、历史性、相对独立性。

10、我国封建社会学校的教学内容主要是：“四书”(《大学》、《中庸》、《论语》、《盂子》)；“五经”(诗、书、礼、易、春秋)。其贯穿了儒家思想。

11、遗传素质对人的身心发展不起决定作用，社会环境对人的发展起着决定性作用。但环境决定论又是错误的，因为人接受环境影响不是消极的、被动的，而是积极的能动的实践过程。

12、我国普通中学的双重任务是：培养各行各业的劳动后备力量；为高一级学校输送合格新生。

13、我国全面发展教育的组成部分是德育、智育、体育、美育和劳动技术教育。

14、“双基”是指系统的科学文化基础知识和基本技能技巧。

15、智育的任务之一是发展学生的智力，包括观察力、想象力、思维力、记忆力和注意力，其中思维能力是决定性的因素。

16、体育的根本任务是增强学生体质。

17、蔡元培于1912年最早提出美育，并主张“以美育代宗教”。

18、美育的任务：(1)使学生具有正确的审美观和感受美、鉴赏美的知识与能力。(2)培养学生表现美和创造美的能力。(3)培养学生的心灵美和行为美。

19、劳动技术教育的任务：(1)培养学生的劳动观点，养成正确的劳动态度和习惯。

(2)教育学生初步掌握一些基本生产知识和劳动技能。

20、义务教育是依法律规定、适龄儿童和青少年都必须接收，国家、社会、家庭予以保证的国民教育。义务教育是一种强制性教育。

21、教师是教育工作的组织者、领导者，在教育过程中起主导作用。

22、教书育人是教师的根本任务。

23、教师劳动的特点：(1)复杂性、创造性。(2)时间上的连续性、空间上的广延性。(3)长期性、间接性。(4)主体性、示范性。

24、教师的素养：职业道德素养、知识素养、能力素养。

25、学生是教育的客体、是自我教育和发展的主体、是发展中的人。

26、我国新型师生关系的特点是：(1)尊师爱生。(2)民主平等。(3)教学相长。从根本上说，良好师生关系的建立取决于教师的教育水平。

27、教学是教师和学生共同组成的传递和掌握社会经验的双边活动。

28、教学是实现教育目的的基本途径。教学永远具有教育性。教学是学校的中心工作，学校工作心须坚持以教学为主，全面安排的原则。

29、教学过程是教学信息反馈和师生双边活动的过程，教学中教师起主导，学生是主体。教师的主导作用不是包办代替。

30、课程是学校教育的核心，是学校培养未来人才的蓝图。

31、编写学科课程标准和教材应遵循的原则：思想性和科学性统一；理论联系实际；稳定性和时代性结合；系统性和可接受性结合。

32、知识不等同于智力，掌握知识的多少并不能标志智力发展的水平。教学过程中要把掌握知识和发展智力结合起来，只重视能力培养的形式教育论(英国洛克)和只重视知识传授的实质教育论(英国斯宾塞)都是错误的。

33、赫尔巴特提出了传授知识与思想品德教育相统一的规律。

34、教学过程的基本阶段：(1)激发学习动机。(2)感知教材，形成表象。

(3)理解教材，形成概念，这是中心环节。(4)巩固知识。(5)运用知识，形成技能技巧。

35、主要的教学原则：(1)科学性与教育性相结合的原则。(2)理论联系实际的原则。

(3)直观性原则。(4)启发性原则。(5)循环渐进原则。(6)巩固性原则。(7)因材施教原则。

36、两种对立的教学方法思想是启发式和注入式。我们应当提倡启发式，反对注入式。

37、教学的基本组织形式——课堂教学。

38、常用的教学方法：

(1)以语言传递为主的教学方法：①讲授法：②谈话法；⑧讨论法；④读书指导法。(2)以直观感知为主的教学方法：①演示法；②参观法。

(3)以实际训练为主的教学方法：①练习法；②实验法：⑧实习作业法；④实践活动法。(4)以探究活动为主的教学方法：发现法。

(5)以情感陶冶(体验)为主的教学方法：①欣赏教学法；②情境教学法。

39、教学工作的基本环节：(1)备课。(2)上课(教学工作的中心环节)。(3)课外作业的布置与批改。(4)课外辅导。(5)学业成绩的检查与评定。

40、一节好课的基本要求：(1)教学目的明确。(2)内容正确。突出重点，难点，抓住关键。

(3)结构合理。上课有高度计划性、组织性、效率高、效果好。(4)方法恰当。(5)语言艺术。(6)板书有序。(7)态度从容自如。

41、德育教育一般包括：政治教育、思想教育、法纪教育和道德品质教育四个基本方面。

42、德育过程是对学生知、情、意、行培养提高的过程。知、情、意、行是品德心理的四要素。行是学生思想品德形成与否的关键，也是衡量一个人思想品德水平高低的主要标志。德行过程是沿着知、情、意、行的顺序发展的，但其中任何一个要素都可以作为品德培养的开端，即思想品德教育具有多端性，即德育过程是对学生知、情、意、行的培养提高过程，教师应“晓之以理、动之以情、持之以恒、导之以行”。

43、活动与交往是形成学生思想品德的源泉和基础。

44、德育原则：社会主义方向性原则；从学生实际出发的原则；知行统一的原则；集体教育与个别教育相结合的原则；正面教育与纪律约束相结合的原则；依靠积极因素，克服消极因素的原则；尊重信任和严格要求学生相结合的原则；教育影响的一致性和连贯性原则。

45、马卡连柯的平行教育理论：集体教育与个别教育相结合的原则。

46、德育的途径：思想政治课是特别的重要途径，其它各科教学是最经常、最基本途径。

47、陶冶教育包括人格感化、环境陶冶、艺术陶冶三种。

48、班主任工作的主要任务是：带好班级、教好学生。

49、全面了解和研究学生是有效地进行班主任工作的前提和基础。其中观察法是一种最基本的了解方法。

50、组织和培养班集体是班主任工作的中心环节。培养正确的集体舆论和优良的班风，这是衡量班集体是否形成的重要标志之一。

心理学

51、心理学是研究心理现象及其规律的科学。心理现象又称心理活动，它包括：心理过程、个性心理。

52、心理过程：(1)认知过程，包括感觉、知觉、记忆、思维和想象。

(2)情绪、情感过程。(3)意志过程。

53、个性心理：(1)个性心理动力(倾向)，包括需要、动机、兴趣、信念、世界观等。

(2)个性心理特征，包括能力、气质和性格。

54、心理是人脑的机能，脑是心理的器官。人的心理的实质：客观现实在人脑中的映象。

55、神经系统的基本活动方式——反射。

56、意识是人的心理反映的最高形式。意识的基本特性：自觉的目的性、主观能动性、社会制约性、以第二信号系统为主的两种信号系统的协同性。

57、心理学科的性质：心理学是一门介于自然学科和社会学科之间的交叉学科。

58、需要的种类：

(1)根据起源分：生理需要、社会需要。(2)根据对象分：物质需要、精神需要。

59、马斯洛的需要层次，由低级向高级发展可分为：生理需要、安全需要、社交需要(也称爱和归属的需要)、尊重需要、自我实现需要。

60、动机产生的条件：内在条件是需要，外在条件是刺激诱因。61、兴趣是指个体积极认识、探究事物、从事活动的心理倾向。

62、兴趣的品质特性：倾向性(又称指向性)、广博性、稳定性(又称持久性)、效能性。

63、学习动机的激发：(1)创设问题情境，实施启发式教学(2)根据作业难度，恰当控制动机水平。(3)充分利用反馈信息，有效进行奖惩。4)合理设置课堂结构，妥善组织学习竞赛。(5)正确指导结果归因，促使学生继续努力。

64、耶克斯——多德森定律：动机水平适中，最有利于激发学生学习动机。65、成就结构理论认为：有三种现实的课堂结构：合作型、竞争型、个别化型。合作型目标结构能最大限度地调动学习的积极性。

66、成败归因理论认为，学生常将成功或失败归因于四个方面：能力、努力、运气、任务难度。67、创设问题情境的理论基础是成就动机理论。

68、感觉是人脑对直接作用于感觉器官的客观事物的个别属性的反映；知觉是人脑对直接作用于感觉器官的客观事物的综合整体的反映。感觉是知觉的基础，知觉是感觉的整合。

69、生物钟现象：人体内的一切物理变化和化学都是有节律的，这些节律性的变化就是所谓的“生物钟”的机制。

70、知觉的特性：选择性、整体性、理解性、恒常性。71、注意的特点：指向性、集中性、心理活动的组织特性。

72、注意的种类：不随意注意(无意注意)、随意注意(有意注意)、随意后注意(有意后注意)。73、思维是人脑对客观事物的本质特征和内在规律的间接、概括的反映。间接性与概括性是思维的两大基本特征。74、思维的种类：

(1)根据凭借物与思维形态划分：动作思维、形象思维、抽象逻辑思维。(2)根据是否遵循逻辑规则分：非形式逻辑思维、形式逻辑思维。(3)根据指向性和答案不同分：集中思维、发散思维(求异思维)。75、思维的过程：分析与综合、比较、抽象与概括、系统化与具体化。76、思维的基本形式：概念、判断、推理。

77、解决问题的思维活动：(1)提出问题(发现矛盾的过程)。(2)明确问题(找出主要矛盾的过程)。(3)提出假设(以假设形式找到解决问题方案)。(4)检验假设(通过理论和实践形式检验假设)。78、启发是从其它事物能够看出解决问题的途径。对解决问题起到启发作用的事物叫做原型。79、定势是指心理活动的一种准备状态(心理倾向亢又称心向。

80、迁移是已经获得的知识技能和学习方法对学习新知识和新技能的影响。一种知识技能的掌握促进另一种知识技能的掌握是正迁移，如举一反

三、触类旁通；反之为负迁移。

81、理解是学生对教材中有关事物的本质和规律的认识。理解是学生掌握知识的中心环节。82、想象是人脑对已有表象进行加工面创造新形象的过程。想象是一种特殊形式的思维。感性材料是想象的基础，实践活动是推动想象的原因和动力。83、想象的种类：

(1)根据想象时有无目的意图分：有意想象、无意想象。

(2)在有间想象中，根据内容的新颖性和创造性分：再造想象、创造想象。(3)根据想象活动与现实的关系分：幻想、理想、空想。

84、良好思维品质的特性：(1)广阔性与深刻性。(2)独立性与批判性。(3)逻辑性。(4)灵活性和敏捷性。(5)创造性。85、记忆是过去经验在人脑中的反映。它包括识记、保持、再认和回忆三个基本环节，从信息加工况来看，即对输入住处的编码、储存、提取的过程。86、记忆的分类：

(1)根据内容与对象分：形象记忆、逻辑记忆、情绪记忆、动作记忆。

(2)根据信息加工与记忆阶段分：瞬时记忆、短时记忆、长时记忆。87、保持是巩固已获得的知识经验的过程。保持是记忆的中心环节。

88、遗忘：对识记过的材料不能再认与回忆，或者表现为错误的再认与回忆。艾宾浩斯的遗忘曲线规律：遗忘进程不均衡，有“先快后慢”的特点。

89、联想的种类与规律：接近性联想(空间、时间上的接近)、相似性联想(性质上相似)、对比律(性质上、特点上形成对比)、因果律(因果关系)90、良好的记忆品质有：敏捷性、持久性、准确性、准备性(指能否及时地从记忆中提取出所需的知识，是提取的应用特性)。

91、技能是通过学习而形成的合乎法则的活动方式。练习是操作技能形成的基本途径。92、知识为活动提供定向依据，而技能控制活动的执行。

93、高原现象：在操作技能练习到中期，会出现成绩进步的暂停顿现象。

94、能力是直接影响活动的效率、使活动顺利完成的个性特征。知识、技能达到迁移程度，能“举一反三”、“熟能生巧”，才能促进能力的发展。

95、抽象逻辑思维能力是智力的核心成份，创造力是智力的高级表现形式。96、超常儿童：智商在130以上；低常儿童：智商在70以下。

97、情绪是与生理需要相联系的；情感是与社会性的需要相联系的。基本情绪分为：快乐、悲哀、恐惧；情绪按强度的持续时间可分为：心境、激情与应激。98、克服内外困难是意志最重要的特征。

99、意志行动的目的冲突有四种形式：双趋式冲突、双避式冲突、趋避式冲突、多重趋避式冲突。100、巴甫洛夫把人的神经活动分成许多类型，其中有四种典型类型与气质类型：强、不均衡型为胆汁质；强、均衡、灵活型为多血质；强、均衡、不灵活型为粘液质；弱型为抑郁质。101、性格是一个对现实的稳固态度和习惯化的行为方式方面的个性心理特征。气质形成得早，表现在先；而性格形成得晚，表现在后。性格是个性中的核心部分。

102心理健康的现实标准：自我意识正确；人际关系协调；性别角色分化；社会适应良好；情绪积极稳定；人格结构完整。其它标准还有：马斯洛的“自我实现者”标准、“未来新人类”标准。103、心理咨询：精神分析法——弗洛依德；行为矫正法——华生；人本主义：f法——罗杰斯；理性情绪疗法——艾利斯。

104、青少年异性交往的原则：自然、适度。

第三篇：教师重点通用篇（最终版）

2007年是工作繁忙的一年，2007年也是我不长的教学生涯中极为充实的一年，转眼已到2008，万事开头难，在这个播种的时候，必须认真的想一想这一年该如何努力，所以将我2008年的个人工作重点计划如下：

本个人工作重点将分成四个方面：

一、思想政治

首先必须始终如一地热爱祖国，拥护党的领导，热爱本职工作，关心国家大事，坚持政治学习，记录政治笔记，提高觉悟和意识。特别要注意结合十七大的重要精神，领悟党的方针政策，体会党的教育精神，从而为努力培养出符合建设新时期中国特色的社会主义的一代新人。

其次要注重个人道德修养，为人师表，严于律己，重点要注意廉洁从教，克已奉公，做一个人民满意的教师。

三是要关心学生的学习、生活，做学生的良师益友，不误人子弟，要能做到既教书又育人。

四是要加强团结，与同事相处融洽，合作愉快，心往一处想，劲往一处使，组成一个团结协作的大家庭。

二、个人业务

作为一名教师，除了要具备良好的思想品德，高尚的道德情操；还需要具备较高水平的业务技能。本学年我将注重开拓视野，订阅专业杂志，浏览相关教学网站，随时记下可借鉴的教学经验、优秀案例等材料，以备参考。不断为自己充电，每天安排一定的时间扎实提高基本功，努力使自己成为能随时供给学生一杯水的自来水。

再者必须向老教师虚心求教，汲取他人的宝贵经验，活学活用到教学中来。甚至要不耻下问，深入学生，体会他们的学习认识和接受能力，从而更好的服务于教学。

三、课堂教学

课堂是教师“传道、授业、解惑”的主阵地，是学生茁壮成长的快乐园。为了使每堂课短短的40分钟井然有序、包容性大，信息量多、形式活跃、贴近学生的年龄特点，发挥其最大的效用。我将注重在课前、课中、课后三个方面下功夫。课前认真备课。作到课前再备课，论文先生网2008工作重点备教材、备学生，熟悉教学软件的操作过程，保证课前的准备工作及时、充分。课中全神贯注。处处体现专业特色，用内容代替老师的指令，求知欲就是他们出发的号角，让学生始终处于音乐的欢快氛围中。并根据学生的年龄特点进行趣味化教学，让学生在一种轻松愉快的氛围中学习。愉快的心情是产生学习兴趣的重要因素，所以我将从激发学生的学习兴趣入手，运用多种方法导入新课、用热情贯穿课堂始终、以游戏中解决枯燥的教学、充分地调动学生的学习积极性，引导学生在老师的启发下进行一系列的学习活动，自觉的用脑、用耳、动口、动手去完成老师所设计的各个教学环节，兴趣成为了学生学习的动力。课后及时反馈。记下教学中的成功点和失败点，及其改进方法。本学期我还尽量为学生创设良好的课堂气氛，注重培养学生养成井然有序的课堂常规；使他们在轻松愉快、欢乐活泼的状态下进行积极地学习。

四、课外活动

学生全面发展并不能局限在课堂之内，课外也是他们的第二课堂，2008工作重点本学期我将结合本学科的特点，举办多种课外活动，成立本学科的兴趣小组，一方面充实他们的精神生活，另一方面也在娱乐中领悟学习方法，激发他们的学习兴趣。

以上四个方面就是我2008的个人工作重点，希望各们领导，各位同仁批评指正，并加以监督。

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第四篇：《针灸学》重点笔记

针灸学重点笔记

经络：经脉和络脉的统称，是人体运行气血、联络脏腑、沟通内外、贯串上下的通路。

经络系统：经络的主要内容有：十二经脉、十二经别、奇经八脉、十五络脉、十二经筋、十二皮部等。

腧穴：是人体脏腑经络之气输注出入的特殊部位，既是疾病的反应点，又是针灸临床的刺激点。

一夫法:又称横指同身寸。是以食、中、环、小指四指相并，以中指中节近端横纹为标准，四指横度为3寸量取穴位的方法

.得气:进行针刺时，患者所产生的酸、麻、重、胀、疼痛或触电样反应等针感以及医者刺手手下的沉紧等感觉。

十二经脉的体表分布规律：手足阳经为阳明在前，少阳在中，太阳在后；手足阴经为太阴在前，厥阴在中，少阴在后。其中足三阴经在足内踝上8寸以下为厥阴，太阴，少阴，至内踝上8寸以上，太阴交出于厥阴之前。

十二经脉的气血循环流注顺序：肺大胃脾心小肠，膀肾包交胆肝续。

奇经八脉的功能：督脉与六阳经有联系,称为“阳脉之海”，具有调节全身阳经经气的作用；任脉与六阴经有联系,称为“阴脉之海”，具有调节全身诸阴经经气的作

用;冲脉与任、督脉,足阳明、足少阴等经

有联系，故有“十二经之海”、“血海”之称,具有涵蓄十二经气血的作

用；带脉约束联系了纵行躯干部的诸条足经;阴

阳维脉联系阴经与阳经，分别主管一身之表里；阴阳跷脉主持阳动阴静,共司下肢运动与寤寐。

四海：髓海，脑（百会，风府）；血海冲脉（大杼，上下巨虚）；气海膻中（大椎，人迎）；水谷之海胃（气冲，足三里）。

腧穴的主治特点：1近治作用，睛明治眼疾；2.远治作用，合谷治本经所过出头面疾病；3特殊作用，大椎退热。

募穴：位于胸腹部，为脏腑之气结聚之处的特定穴。

阴经郄穴多治血证，阳经郄穴多治急性疼痛。

十二经原＼络穴：　胆经丘墟、光明；肝经太冲、蠡沟；小肠经腕谷、支正；心经神门、通里；胃经冲阳、丰隆；脾经太白、公孙；大肠经

合谷、偏历；肺经太渊、列缺；膀胱经京骨、飞扬；肾经太溪、大钟；三焦经阳池、外关；心包络大陵、内关。

五腧穴：井主心下满，荥主身热，俞主体重节痛，经主喘咳寒热，合主逆气而泄。

特定穴:分成“五腧穴”、“原穴”、“络穴”、“郄穴”、“下合穴”、“俞穴”、“募穴”、“八会穴”、“八脉交会穴”和“交会穴”等。

第一部分

1、最早的针灸学文献：《足臂十一脉灸经》和《阴阳十一脉灸经》

2、标志着针灸学理论体系的形成：《内经》

3、又称《针经》的是：《灵枢》

4、针灸第一次总结：《内经》；第二次总结：《针灸甲乙经》；第三次总结：《针灸大成》

5、起承前启后作用的是：《针灸甲乙经》

6、最早的彩色经络腧穴图：唐代孙思邈绘制的“明堂三人图”

7、首次把任、督二脉和十二静脉并称十四经：元代滑寿编撰的《十四经发挥》

二、经络系统的组成1、十二经脉在四肢的分布规律：手足三阳经：阳少太。手三阴经：太厥少。足三阴经：厥太少（内踝上8寸以下）；太厥少（内踝上8寸以上）

2、十二经脉循行走向：手三阴经从胸走手；手三阳经从手走头；足三阳经从头走足；足三阴经从足走腹胸。

3、十二经脉交接规律：相表里的阴经与阳经在手足末端交接；同名的阳经与阳经在头面部交接；相互衔接的阴经与阴经在胸部交接。

⑴表里的阴阳经在四肢末端交接：

①手太阴肺经与手阳明大肠经交接于食指端（商阳）

②足阳明胃经与足太阴脾经交接于足大趾内端（隐白）

③手少阴心经与手太阳小肠经交接于小指端（少冲、少泽）

④足太阳膀胱经与足少阴肾经交接于小趾端（至阴）

⑤手厥阴心包经与手少阳三焦经交接于无名指端（关冲）

⑥足少阳胆经与足厥阴肝经交接于大趾外端（大敦）

⑵同名阳经在头面部交接：

①手足阳明经交接于鼻旁（迎香）

②手足太阳经交接于目内眦（睛明）

③手足少阳经交接于目外眦（瞳子）

⑶相互衔接的阴经在胸中交接：

①足太阴脾经与手少阴心经交接于心中

②足少阴肾经与手厥阴心包经交接于胸中,③足厥阴肝经与手太阴肺经交接于肺中

4、奇经八脉：

督脉：阳脉之海

任脉：阴脉之海

冲脉：十二经之海；血海

带脉：约束纵行躯干的诸条经脉

阴维脉：调节六阴经经气

阳维脉：调节六阳经经气

阴阳涩脉：调节肢体运动；司眼睑开合5、十五络脉：十二经脉、任督二脉、脾之大络。加强表里两经的外部联系，补充十二经脉循行之不足。

任脉的别络名鸠尾，从鸠尾分出后散布于腹部。沟通腹部经气。

督脉的别络名长强，从长强分出，经背部向上散布于头部，左右别走足太阳经。沟通背部经气。

脾之大络名大包，从大包分出后散布于胸胁部。沟通全身经气。

6、十二经别：十二经别从肘膝关节附近的正经别出（离）；经过躯干深入体腔，与相关的脏腑联系（入）；再浅出于体表上行头项部（出）；在头项部，阳经经别合于本经的经脉，阴经经别合于其体表的阳经经脉（合）

7、十二经筋：起始于四肢末端，结聚于关节、骨骼部，走向躯干头面。行于体表，不入内脏。张仲景学术研究

主要作用：约束骨骼、屈伸关节、维持人体正常运动功能。足三阳经筋走于足趾，循股外上行结于贲（面）；足三阴经筋起于足趾，循股内上行结于阴器（腹）；手

三阳经筋起于手指，循外上行结于角（头）；手三阴经筋起于手指，循内上行结于贲（胸）。

三、经络的作用

⑴

联系脏腑、沟通内外

⑵

运行气血、营养全身

⑶

抗御病邪、保卫机体

四、腧穴分类：十四经穴、奇穴、阿是穴

手太阴肺经11穴、手厥阴心包经9穴、手少阴心经9穴、手阳明大肠经20穴、手少阳三焦经23穴、手太阳小肠经19穴、足太阴脾经21穴、足厥阴肝经14穴、足少阴肾经27穴、足阳明胃经45穴、足少阳胆经44穴、足太阳膀胱67穴。

头部：手足阳明循行于面额、手足少阳循行于头侧、手足太阳循行于面颊、头顶及头后。

躯干：手三阳循行于肩胛部、手三阴从腋下走出、足三阴循行于腹面部、足三阳行于中、阳明行走于前胸腹、太阳行走于后背、少阳行走于侧面。

五、腧穴的骨度定位方法

1、头部

前发际至后发际　12

印堂至前发际　　3

第7颈椎至后发际　3

眉间（印堂）至后发际正中第七颈椎棘突下（大椎）

前额两发角（头维）9

耳后两乳突（完骨）92、胸腹胁部

胸骨上窝至胸剑　　9

胸剑（歧骨）至脐中8

脐中至耻骨联合上缘5

两乳头之间　　　　8

腋窝顶点至第11肋123、背腰部

肩峰缘至后正中线　8

肩胛骨内缘至后正中34、上肢

腋前、后纹至肘横纹9

肘横纹至腕侧横纹　125、下肢部

耻骨联合上缘至股骨内上髁上缘　18

胫骨内侧髁下方到内踝尖　13

股骨大转子至横纹　　19

横纹至外踝尖　　　166、胸部：距正中线：旁开2寸→足少阴肾经；旁开4寸→足阳明胃经；旁开6寸→足太阴脾经。

7、腹部：距正中线：旁开0.5寸→足少阴肾经；旁开2寸→足阳明胃经；旁开4寸→足太阴脾经。

8、背部：距正中线：1.5寸→足太阳膀胱经第一侧线;3寸→足太阳膀胱经第二侧线

9、侧面：足少阳胆经

10、相距12寸：前发迹正中至后发迹正中，腋窝顶点至第11肋游离端（章门），肘横纹（平肘尖）至腕掌（背）侧横纹。

11、相距9寸：前两额发角（头维）之间，耳后两乳突（完骨）之间，胸骨上窝（天突）至胸剑联合中点（岐骨），腋前、后纹头至肘横纹（平肘尖）。

八会穴：筋会→阳陵泉；脉会→太渊；骨会→大杼；髓会→悬钟；脏会→章门；腑会→中脘；气会→膻中；血会→膈俞。

13、四海：髓海→脑；气海→膻中；水谷之海→胃；十二经之海→冲脉；

14、附近穴位：

⑴脐相平的腧穴：肓俞，天枢，大横，腰阳关，大肠俞，腰眼，第16椎的华佗、夹脊穴。

⑵膻中相平的腧穴：神封，天池，乳中。

⑶瞳孔之下的腧穴：承泣，四白，巨廖(骨),地仓。

⑷肘横纹附近6穴：①小海②天井③曲池④尺泽⑤曲泽⑥少海。

⑸腕横纹附近6穴：①阳谷②阳池③阳溪④太渊⑤大陵⑥神门

⑹与脑连：督脉，膀胱

⑺耳前穴位3个：听宫，听会，耳门

15、肩三针：肩中，肩贞，肩髃

16、四关穴：合谷，太冲

18、四天穴：天窗，天容，天牖，天鼎

19、四弯穴：曲泽，委中

20、三小胆：耳门，听宫，听会

21、治疗中风后遗症：天柱，完骨，风池

22、治疗面神经麻痹：翳风，完骨，风池

23、孕妇禁穴：除小腹部诸穴还有三阴交，合谷，次，中极，昆仑、至阴。

24三合穴：足三里，上巨虚，下巨虚

25、前发迹上0.5寸6穴：神庭，眉冲，头临泣，曲差，本神，头维

26、任脉上特定穴：（木）中极膀胱募穴，关元小肠募穴，气海肓之原穴，石门三焦募穴，中脘胃募穴八会穴之腑会，巨阙心募穴，膻中心包募穴八会穴之气会，鸠尾络穴膏之原穴。

六、毫针刺法

1、提插捻转的补泻：

①捻转：补，角度小、用力轻、频率慢、时间短、大指向前、食指向后；泻，角度大、用力重、频率快、时间长、大指向后、食指向前。

②提插：补，先浅后深、重插轻提、幅度小、频率慢、时间短、以下插为主；泻，先深后浅、轻插重提、幅度大、频率快、时间长、以上提为主。

2、双手进针的种类：指切进针法，挟持进针法，提捏进针法，舒张进针法。

3、晕针表现及定义：是指在针刺过程中患者发生的晕厥现象；头晕目眩、面色苍白、心慌气短、恶心欲吐、精神萎倦、四肢厥冷。

4、三棱针又称锋针；刺法4种点刺法、散刺法、刺络法、挑刺法；

5、豹纹刺：（散刺法）是对病变局部周围进行点刺的一种方法

6、行针：又名运针，是指将针刺入腧穴后为使之得气，调节针感和进行补泻而施行的各种针刺手法。

7、得气：是指将针刺入腧穴后所产生的经气感应，又名针感。

8、侯气：将针留置于所刺腧穴之内，安静地较长时间的留针，也可间歇的运针，施以提插、捻转等催气手法，直待气之所至之谓。

9、基本手法：提插法、捻转法；辅助手法：循法、弹柄法、刮柄法、摇柄法、挫柄法、震颤法。

七、拔罐方法

几种火罐法（闪火法、投火法、贴棉法、架火法、滴酒法），水罐法，抽气罐法

八、常用灸法

1、艾灸：⑴艾炷灸→直接灸→①瘢痕灸；②无瘢痕灸张仲景学术研究

→间接灸→①隔姜灸；②隔蒜灸；③隔盐灸；④隔附子饼灸

⑵艾条灸：悬起灸→①温和灸；②雀啄灸；③回旋灸

实按灸→①太乙针灸；②雷火针灸

⑶温针灸：针和灸并用，不属于艾条灸

⑷温灸器灸

2、其他灸法：⑴灯火灸

⑵天灸→①白芥子灸；②蒜泥灸；③斑螯灸

隔蒜灸作用（不治呕）：治疗肺结核、腹中积块及未溃疮疡等,太乙神针：雷火神针属实按灸

施灸注意事项：

1、对实热证、阴虚发热者，一般不适宜灸疗

2、对颜面、五官和有大血管的部位以及关节活动部位，一般不适宜用瘢痕灸

3、孕妇的腹部和腰骶部也不适宜施灸

第二部分

主要腧穴

一、手太阴肺经→手太阴肺尺，孔最列缺是；

肺系疾患，经脉循行部位的其他病证。

1、尺泽（合穴）

肘横纹中，肱二头肌腱桡侧凹陷处

主治：肺系实热病；肘臂挛痛；急性吐泻，中暑，小儿惊风

2、列缺（络穴；八脉交会穴通于任脉）

桡骨茎突上方，腕横纺上1.5寸

主治：肺系病证；头痛、牙痛、项部强痛、口眼歪斜等头项部疾患。

3、太渊（输穴、原穴；八会穴之脉会）

腕掌侧横纹桡侧，桡动脉的桡侧凹陷中

主治：肺系疾患；无脉症；腕臂痛。

4、鱼际（荥穴）

第1掌骨中点桡侧，赤折肉际处

主治：肺系热性病（失音）；小儿疳积。

5、少商（井穴）

拇指桡侧指甲根解旁0.1寸

主治：肺系实热证（热病、昏迷）；癫狂.二、手阳明大肠经→手阳明商阳合溪，偏历下廉手三里；

头面、五官疾患，热病，皮肤病，肠胃病，神志病，及经脉循行部位的其他病证。

1、商阳（井穴）

食指桡侧指甲根角旁0.1寸

主治：齿痛、咽喉肿痛五官疾患；热病、昏迷等热证、急证。

2、合谷（原穴）

主治：头面五官诸疾；外感；热病；经闭、滞产等妇产科病

3、手三里

阳溪与曲池连线上，肘横纹下2寸

主治：上肢病证；腹痛、腹泻；齿痛，颊肿。

4、曲池（合穴）

在肘横纹外侧端与肱骨外上髁连线中点

主治：上肢病证；热病；高血压；癫狂；腹痛、吐泻等胃肠病；五官热性病；瘾疹，湿疹，瘰疬等皮外科疾患。

5、臂

曲池与肩连线，曲池上7寸，三角肌止点处＇

主治：肩臂颈病；瘰疬；目疾

6、迎香

主治：鼻塞，鼻衄，口眼歪斜；胆道蛔虫症。

三、足阳明胃经→足阳承四颊下迎，头气缺屋乳不

胃肠病，头面五官病，神志病，皮肤病，热病

1、地仓

口角旁约0.4寸，上直对瞳孔。

主治：局部病证

2、颊车

下颌角前上方约1横指;

主治：齿痛，牙关不利，颊肿，口歪等局部病

3、下关

耳屏前，下颌骨髁状突前方，闭口取穴。

主治：面口病；耳部疾病。

4、头维

额角发际上0.5寸。

主治：头痛，目眩，目痛等头目病。

5、天枢（大肠之募穴）

脐中旁开2寸。

主治：腹痛，腹胀，便秘，泄泻，痢疾；妇科病。

6、归来

脐中下4寸，前正中线旁开2寸。

主治：小腹痛，疝气；妇科病。

7、足三里（合穴；胃下合穴）

犊鼻穴下3寸，胫骨前棘外1横指。

主治：胃肠病；下肢痿痹；癫狂；乳痈肠痈；虚劳

8、上巨虚（大肠下合穴）

犊鼻穴下6寸，足三里穴下3寸。

肠鸣，腹痛，泄泻，便秘，肠痈；下肢痿痹.9、丰隆（络穴）

外踝尖上8寸，条口穴外1寸，胫骨前嵴外2横指。

头痛，眩晕；癫狂；痰饮病；腹胀，便秘；下肢痿痹。

10、内庭（荥穴）

足背第2、3趾间

主治：齿痛，咽喉肿痛，鼻衄五官热性病；热病；吐酸，泄泻，痢疾，便秘；足背肿痛，跖趾关节痛。

四、足太阴脾经

脾胃病，妇科，前阴病

1、隐白（井穴）

足大趾内侧趾甲根角旁0.1寸。

主治：月经过多、崩漏等妇科病；出血证；癫狂、多梦；慢惊风；腹满；暴泄。

2、公孙（络穴，八脉交会穴通于冲脉）

第1跖骨基底部的前下方，赤白肉际处。

主治：脾胃肠腑病；心烦失眠，发狂等神志病；逆气里急，气上冲心（奔豚气）等冲脉病。

3、三阴交

内踝尖上3寸，胫骨内侧面后缘。

主治：脾胃虚弱诸证；妇产科病；泌尿系统病；高血压；中风；下肢痿痹；阴虚诸证。

4、阴陵泉（合穴）

胫骨内侧髁下方凹陷处。

主治：水湿：腹胀，腹泻，水肿，黄疸，小便不利等；膝痛。

5、血海

在髌骨内上缘上2寸。

主治：月经病；瘾疹，湿疹，丹毒等血热性皮肤病。

五、手少阴心经

心，胸病；神志病

1、少海（合穴）

在肘横纹内侧端与肱骨内上髁连线的中点处。

主治：心病，神志病；头项痛，腋胁部痛；瘰疬；肘臂病。

2、通里（络穴）

腕横纹上1寸，尺侧腕屈肌腱桡侧缘。

主治：心悸、怔忡等心病；舌强不语，暴喑；腕臂痛。

3、阴郄（郄穴）

腕横纹上0.5寸，尺侧腕屈肌腱的桡侧缘。

主治：心痛、惊悸等心病；骨蒸盗汗；吐血衄血等血证。

4、神门（原穴，输穴）

腕横纹尺侧端，尺侧腕屈肌腱的桡侧凹陷处。

主治：心与神志病；高血压；胸胁痛。

5、少冲（井穴）

小指桡侧指甲根角旁0.1寸。

主治：热病；心及神志病；胸胁痛。

六、手太阳小肠经

头面五官病，热病，神志病z1、少泽（井穴）

小指尺侧指甲根角旁0.1寸。

主治：乳痈、乳汁少等乳疾；急症热证；头痛、目翳、咽喉肿痛等头面五官病。

2、后溪（输穴，八脉交会穴通于督脉）

第5掌指关节后尺侧的远侧掌横纹头赤白肉际。

主治：耳聋，目赤；癫狂痫；疟疾；头项强痛，腰背、手痛

3、养老（郄穴）

尺骨茎突桡侧骨缝凹陷中。

主治：目视不明；肩背肘臂酸痛。

4、天宗

肩胛骨冈下窝中央凹陷处。

主治：肩胛痛、肩背部损伤；气喘。

5、听宫

耳屏前，下颌骨髁状突的后方，张口取穴。

主治：耳鸣，耳聋，耳；齿痛。

七、足太阳膀胱经

头面五官病，项背腰下肢病；神志病

1、睛明

目内眦角稍内上方凹陷处。

主治：目疾；急性腰扭伤，坐骨神经痛；心动过速。

2、攒竹

眉头凹陷中，约在目内眦直上。

主治：眼部疾病；呃逆。

3、天柱

后发际正中直上0.5寸，旁开1.3寸。

主治：后头痛，项强，肩背腰痛痹证；鼻塞；癫狂痫；热病

4、肺俞

第3胸椎棘突下，旁开1.5寸。

主治：肺疾；盗汗，骨蒸潮热等阴虚病。

5、心俞

第5胸椎棘突下，旁开1.5寸。

主治：心与神志病；咳嗽，吐血；盗汗；遗精。

6、膈俞（八会穴之血会）

第7胸椎棘突下，旁开1.5寸。

主治：呕吐，呃逆，气喘等上逆证；贫血；瘾疹，皮肤瘙痒；潮热，盗汗。

7、肝俞

第9胸椎棘突下，旁开1.5寸。

主治：胁痛、黄疸等肝胆病；目疾；癫狂痫；脊背痛。

8、脾俞

第11胸椎棘突下，旁开1.5寸。

主治：腹胀，纳呆，呕吐，泄泻，痢疾，便血，水肿；背痛。

9、肾俞

第2腰椎棘突下，旁开1.5寸。

主治：肾虚病证；泌尿生殖系统病；妇科病

10、大肠俞

第4腰椎棘突下，旁开1.5寸。

主治：腰腿痛；胃肠病证。

11、次

第2骶后孔中张仲景学术研究

妇科病；小便不利；遗精阳痿，疝气；腰骶痛；下肢痿痹。

12、委中（合穴，膀胱下合穴）

横纹中点。

主治：腰及下肢病证；腹痛，急性吐泻；小便不利，遗尿；丹毒。

13、承山

委中与昆仑连线之中点。

主治：腿痛拘急，疼痛；痔疾。

14、昆仑（经穴）

外踝尖与跟腱之间的凹陷处。

主治：后头痛，项强，腰骶痛，足踝肿痛；癫痫；滞产。

15、申脉（八脉交会穴能于阳脉）

外踝直下方凹陷中。张仲景学术研究)

主治：头痛，眩晕；癫狂痫，失眠等神志病；腰腿酸痛。

16、至阴（井穴）

足小趾外侧趾甲根角旁0.1寸。

主治：胎位不正、滞产；头痛，目痛；鼻塞，鼻衄。

八、足少阴肾经

妇科病，前阴病，肾脏病及与肾有关的肺、心、肝、脑及咽喉病、舌病。

1、涌泉（井穴）

足底前13凹陷处。

主治：急症及神志病；头痛，头晕，目眩，失眠；咳　血、咽喉肿痛、喉痹肺系病；大便难，小便不利；奔豚气；足心热。

2、太溪（输穴，原穴）

内踝高点与跟腱后缘连线的中点凹陷中。

主治：肾虚证；阴虚性五官病；肺部病；腰脊痛，下肢厥冷；消渴，小便频数，便秘；月经不调。

3、照海（八脉交会穴能于阴脉）

内踝高点正下缘凹陷处

主治：失眠，癫痫；五官热性病；月经不调带下阴挺；小便频数；癃闭。

4、复溜（经穴）

太溪直上2寸，当跟腱的前缘。

主治：水肿，汗证；腹胀腹泻；腰脊强痛，下肢痿痹。

5、阴谷（合穴）

窝内侧，当半腱肌肌腱与半膜肌肌腱之间。

主治：癫狂；阳痿，小便不利，月经不调，崩漏；膝股内痛

九、手厥阴心包经

心、心包、胸、胃病，神志病

1、曲泽（合穴）

肘横纹中，肱二头肌腱的尺侧缘。

主治：心系病；热性胃病；暑热病；肘臂挛痛。

2、郄门（郄穴）

腕横纹上5寸，掌长肌腱与桡侧腕屈肌腱之间。

主治：心胸病；呕血，咳血；疔疮；癫痫。

3、内关（络穴，八脉交会穴能于阴维脉）

腕横纹上2寸，掌长肌腱与桡侧腕屈肌腱之间。

主治：心疾；胃腑病；中风；失眠、郁证，癫狂；眩晕

4、劳宫（荥穴）

掌心横纹中，第2、3掌骨之间。

主治：中风昏迷、中暑；神志病；口疮，口臭；鹅掌风.十、手少阳三焦经

头、目上、耳、颊、咽喉病；胸胁病，热病

1、中渚（输穴）

手背，第4、5掌骨小头后缘之间凹陷中。

主治：头面五官病；热病；肩背肘臂酸痛，手指不能屈伸。

2、外关（络穴，八脉交会穴于于阳维脉）

腕背横纹上2寸，尺骨与桡骨正中间。

主治：热病；头面五官病；瘰疬；胁肋痛；上肢痿痹不遂。

3、支沟（经穴）

腕背横纹上3寸，尺骨与桡骨之间。

主治：便秘；耳鸣，耳聋；暴喑；瘰疬；胁肋痛；热病

4、肩

肩峰后下方，止臂外展时，当肩穴后寸许凹陷中。

主治：肩臂疼痛不举，上肢痿痹。

5、翳风

乳突前下方与下颌角之间的凹陷处。

主治：耳鸣耳聋；口眼歪斜，面风，牙关紧闭，颊肿；瘰疬

6、丝竹空

眉梢的凹陷处。

主治：癫痫；头痛，目眩，目赤肿痛，眼睑动；齿痛。

十一、足少阳胆经

肝胆病，侧头、目、耳、咽喉病，胸胁病

1、听会

耳屏间切迹前，下颌骨髁状突后缘，张口凹陷处。

主治：耳鸣，耳聋，耳等。齿痛，面痛，口眼歪斜，口噤

2、阳白

目正视，瞳孔直上，眉上1寸。

主治：前头痛；目痛、视物模糊，眼睑动等。

3、风池

胸锁乳突肌与余方肌上端之间的凹陷中，平风府穴。

主治：内风、外风所致的病证。颈项强痛。

4、环跳

股骨大转子高点与骶管裂孔连线的外1/3与内2/3交点处。

主治：腰胯疼痛，下肢痿痹，半身不遂等腰腿疾患；风疹。

5、风市

大腿外侧正中，横纹上7寸。

主治：下肢痿痹、麻木及半身不遂；遍身瘙痒。

6、阳陵泉（合穴）

腓骨小头前下方凹陷中。

主治：肝胆犯胃病证；膝肿痛，下肢痿痹及麻木；小儿惊风

7、悬钟（八会穴之髓会）

外踝高点上3寸，腓骨前缘。

主治：髓海不足证；颈项强痛，胸胁满痛，下肢痿痹。

8、丘墟（原穴）

足外踝前下方，趾长伸肌腱的外侧凹陷中。

主治：目赤肿痛、目翳等目疾；颈项痛，腋下肿，胸胁痛，外踝肿痛；足内翻、足下垂。

9、足临泣（输穴，八脉交会穴通于带脉）

第4跖趾关节的后方，足小趾伸肌腱的外侧。

主治：偏头痛，目赤肿痛，胁肋疼痛，足跗肿痛；月经不调，乳痈，瘰疬。

十二、足厥阴肝经:

肝、胆、脾、胃病证，妇科、少腹、前阴病证

1、大敦（井穴）

足大趾外侧跟上甲根角旁约0.1寸。

主治：疝气、少腹痛；遗尿，癃闭，五淋，尿血；月经病及前阴病；癫痫，善寐。

2、行间（荥穴）

足背，当第1、2趾间趾蹼上方纹头处。

主治：中风，癫痫，头痛，目眩，目赤痛，青盲，口；妇科经带病；阴中痛，疝气；遗尿，癃闭，五淋等；胸胁满痛。

3、太冲（输穴，原穴）

足背，第1、2跖骨结合部之前凹陷中。

主治：中风，癫狂痫，小儿惊风，肝经风热病；妇科经带病；肝胃病；遗尿，癃闭；下肢痿痹，足跗肿痛。

4、期门（肝之募穴）

乳头直下，第6肋间隙，前正中线旁开4寸。

主治：呕吐，吞酸，呃逆腹胀等肝胃病；奔豚气；乳痈。

十三、督脉

神志病，热病，腰骶、背、头项等局部病证

1、腰阳关

后正中线上，第4腰椎棘突下凹陷中。

主治：月经不调、赤白带下；男科病证；腰骶痛，下肢痿痹

2、大椎

后正中线上，第7颈椎棘突下凹陷中。

主治：热病，疟疾，外感病；骨蒸潮热；神志病；项强脊痛；风疹，痤疮。

3、哑门

第1颈椎下，后发际正中直上0.5寸。

主治：暴喑，舌缓不语；癫狂痫，癔病；头痛，颈项强痛。

4、百会

后发际正中直上7寸

主治：神志病；头风，头痛，眩晕耳鸣；下陷性病证。

5、神庭

前发际正中直上0.5寸。

主治：癫狂痫，失眠，惊悸；头痛，目眩，目翳，鼻渊鼻衄

6、水沟

人中沟的上13与下23交点处。

主治：急危重证；神志病；面鼻口部病；闪挫腰痛。

十四、任脉

腹、脘、胸、颈、头面的局部病证，及相应的内脏病。

1、中极（膀胱之募穴）

前正中线上，脐下4寸。

主治：泌尿系病；男科病；妇科病。

2、关元（小肠之募穴）

前正中线上，脐下3寸。

主治：元气虚损证；少腹痛，疝气；肠腑病；泌尿系病；男科妇科病。

3、气海（肓之原穴）

前正中线上，脐下1.5寸。

主治：气虚病证；肠腑病；疝气；妇科男科病；泌尿病

4、神阙

脐窝中央。

主治：元阳暴脱；肠腑病；水肿，小便不利。

5、中脘（胃之募穴，八会穴之腑会）

前正中线上，脐上4寸。

主治：脾胃病；黄疸；癫狂，脏躁。

6、膻中（心包之募穴，八会穴之气会）

前正中线上，平第4肋间隙

主治：咳嗽、气喘、胸闷、噎膈、呃逆；乳少、乳痈、乳癖

7、廉泉

微仰头，在喉结上方，当舌骨体上缘的凹陷处。

主治：中风失语，暴喑，吞咽困难、喉痹、口舌生疮等

8、承浆

颏唇沟的正中凹陷。

主治：口眼歪斜，齿龈肿痛，流涎等；暴喑，癫狂。

十五、常用奇穴

1、四神聪

头顶部，百会前后左右处1寸，共4穴。

主治：中风，头痛，眩晕失眠，癫痫，狂乱；目疾。

2、印堂

额部，当两眉头的中间。

主治：痴呆，痫证，失眠，健忘；头痛，眩晕；鼻渊，鼻衄；小儿急慢惊风；产后血晕、子痫。

3、太阳

在颞部，当眉梢与目外眦之间，向后约1横指的凹陷处

主治：头痛；目疾；面瘫。

4、夹脊

第1胸椎至第5腰椎棘穴下两侧，后正中线旁开0.5寸。

主治：心肺、上肢病；胃肠病；腰腹及下肢病。

5、四缝

第2至5指掌侧，近端指关节的中央。

主治：小儿疳积；百日咳。

6、十宣

手十指尖端

主治：昏迷，晕厥，高热，中暑，癫痫，癔病，小儿惊厥

7、膝眼

屈膝，在髌韧带两侧凹陷处。

主治：膝痛，腿痛，脚气。

8、胆囊

小腿外侧上部，腓骨小头前下方凹陷处直下2寸。

主治：急慢性胆囊炎，胆石症，胆道蛔虫症；下肢痿痹。

9、阑尾

小腿前侧上部，犊鼻下5寸，胫骨前缘旁开1横指。

主治：急慢性阑尾炎，消化不良，下肢痿痹。

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END

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第五篇：《证券交易》重点归纳笔记

考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 使用方法介绍：

1、红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐

色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝 色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝 色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个 明显的知识点。3、1、2、3、4 章是一个知识体系：证券经纪业务。5、6、7、8 章是另一个知识体系：其他 业务。9 章是独立的一个难点。请分别连续复习。

4、从业基础的复习以理解为主，交易的复习以记忆为主。在时间分配上：基础的复习时间 占 4 成，交易占 6 成。个人注意复习时间的安排。

说明：此笔记归纳总结是针对书中的重点进行整理，不管是新版或旧版教材，变化都不会太大，考生 在看笔记时不必去纠结这个笔记是新的还是旧的，只要掌握了都会比没有头绪的看一次书后还是一问 三不知来得强，所以有时间的考生尽量花点时间过一过此材料吧。

第一章 证券交易概述

知识点 101（P1-3）：证券交易的概念及原则。

证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。（□证券发行与交易的相互关系在基 础复习中已有）。

□证券交易的三特征：证券的流动性、收益性和风险性。（不包括期限性）。证券之所以能够 流动，是因为它可能带来一定得收益。

新中国证券交易市场的建立始于 1986 年。1988 年我国开放了国库券转让市场。1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上交所和深交所先后正式开业。1992 年 B 股在上交所上市。1999 年 7 月 1 日，《证券法》开始实施。2005 年 4 月启动股权分置试点改革。2006 年 1 月 1 日，新修订《证券法》开始实施。□证券交易遵循三公原则：

1、公开原则。信息公开，其核心要求是实现市场信息的公开化。1934 年美国《证券交易法》 确定。

2、公平原则。□（公平与公正的区别）指参与交易的各方获得平等的机会。交易主体的资 金数量、交易能力可能不同，但不能因此而给予不公平的待遇或歧视。

3、公正原则。指公正地对待交易的参与各方。（注意同公平原则的区别，公正原则一般会后 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 公正两字，公平原则一般有公平或平等的字眼）知识点 102（P3-6）：证券交易的种类及方式。

□按照证券交易对象的品种划分，证券交易包括（具体内容包含在基础学习中）：

1、股票交易。在证券交易所进行，称为上市交易；在场外交易市场进行，常见形式是柜台 交易。

2、债券交易。

3、基金交易。

4、金融衍生工具交易。包括：权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易 等。

□根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，证券交易方式有现货交易、远期交易和期货 交易。其他有回购交易和信用交易。

1、现货交易。现款买现货。

2、远期交易和期货交易。

3、回购交易。具有短期融资的属性。

4、信用交易。是投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易。主要特征是投资者 买卖证券的资金或证券有一部分是从经纪商借入的。我国过去禁止信用交易，但现在可以合 法开展融资融券业务。

知识点 103（P7-12）：证券交易参与人。

1、证券投资者。分为个人投资者和机构投资者。□买卖证券的基本途径：一是直接自行买 卖。如柜台市场。二是经纪商代理。□（可出成多选题）我国规定，证券交易所、证券公司 和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参 与股票交易的其他人员，在任期或法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买 卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

一般的境外投资者可以投资 B 股；□（可出多选题）而合格境外机构投资者则可以在批准 额度内交易除 B 股以外的其他品种。

2、证券公司。□证券公司设立条件：（1）公司章程；（2）主要股东 3 年无违法，净资产不 低于 2 亿元；（3）高管任职资格，从业人员从业资格；（其它显而易见）。□(必考题)证券公司七大业务：

（1）证券经纪、证券投资咨询、与证券有关的财务顾问

（2）证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务

前三项业务注册资本最低限额 5000 万元；后四大业务一项的为 1 亿元；后四大业务 2 项以 上的为 5 亿元。为实缴资本。可根据审慎监管原则和各项业务的风险程度调整（向上）。

3、证券交易所。□作用在于：一是，为证券提供交易条件；二是，提供公开、公平、充分 的价格竞争，以发现合理的交易价格；三是，实施公开、公正和及时的信息披露；四是提供 迅捷的交易与服务。□分为证券交易所和其他交易所：

（1）证券交易所。□又称“场内交易市场” 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，其设立和解散由国务院决定。其本身不持有证 券，也不进行证券的买卖，不能决定证券交易的价格。□证券交易所的职能有：①提供场所 和设施；②制定业务规则；③接受安排证券上市；④组织监督证券交易；⑤对会员进行监管； ⑥对上市公司进行监管；⑦设立证券登记结算机构；⑧公布市场信息。（除第七项外，答案 一目了然）。

□证券交易所不得直接或间接从事的事项有：①以营利为目的的业务；②新闻出版业；③发 布对证券价格进行预测的文字和资料；④为他人提供担保等。

我国证交所采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会，理事会是证券交易所的决策 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 机构，理事会下面可设其他专门委员会。证券交易所设总经理，由国务院证券监管机构任免。（2）其他交易所。证券交易所以外的证券交易市场，包括分散的柜台市场和一些集中性市 场。柜台交易又称点头市场，交易是一对一的方式，转让价格一般由证券公司报出。其他交 易所，也有一些集中性交易市场。如银行间债券市场。

4、证券登记结算机构。是为证券交易提供集中登记、存管和结算服务，不以营利为目的的 法人。其设立须经国务院证券监管机构批准。□其职能：①证券账户、结算账户的设立；② 证券存管与过户；③证券持有者名册登记；④上市证券的清算与交收；⑤受托派发证券权益； ⑥办理与上述业务有关的查询等。□需采取以下措施保证业务正常进行：一是风险防范制度 和内部控制制度；二是技术系统和规范；三是风险评估体系；四是数据备份及紧急应变程序。我国设立了证券结算风险基金，防范证券结算风险，它是从证券登记结算机构业务收入、收 益中按一定比例提取，由证券公司按证券交易业务量的一定比例缴纳。中国证券登记结算有 限责任公司，简称中国结算公司是我国的证券登记结算机构。知识点 104（P12-15）：证券交易程序。

采用电子化形式，□基本过程包括：开户、委托、成交与结算。

1、开户。包括开立证券账户和开立资金账户。我国投资者开立实名账户。第一步是要向中 国结算公司申请开立证券账户（股东代码卡）。自然人和一般机构投资者开立证券账户由开 户代理机构（证券公司营业部柜台）受理；证券公司和基金公司等机构（特殊机构投资者）由中国结算公司受理。□根据投资者类型区分：个人投资者和机构投资者证券账户；根据投 资品种区分：A 股和 B 股证券账户。

开立证券账户后，投资者还不能直接买卖证券，还必须开立资金账户（交易账户）。我国实 行第三方存管制度。

2、委托。投资者买卖证券不能直接进入交易所办理，必须通过证券交易所的会员（证券公 司）来进行。投资者下达买卖的指令称为“委托” □根据委托订单的数量，分：整数委托，和零数委托；根据买卖证券的方向，分：买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，分市价 委托和限价委托；根据委托时效限制，分：当日委托、当周委托、无期限委托和开市委托、收市委托等。

经纪商将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合，称为“申报” □证券交易所。接受报价的方式主要有：口头报价、书面报价和电脑报价。目前，我国采用电脑报价方式。

3、成交。符合成交条件的予以成交，不符合的继续等待成交，超过委托时效的订单失效。□成交价格方面，一种是买卖双方直接竞价形成交易价格；另一种是交易商报价，投资者选 择是否接受报价。

订单匹配原则方面，优先原则：价格优先、时间优先、比例分配原则、数量优先、客户优先、做市商优先和经纪商优先原则等，其中，普遍使用价格优先原则所为第一优先原则。我国采 用价格优先和时间优先原则。

4、结算。清算包括资金清算和证券清算。清算与交收是证券结算的两个方面。对于记名证 券，完成清算还有一个登记过户环节，然后证券交易过程才结束。知识点 105（P16-17）：证券交易机制。□证券交易机制的目标主要有：

1、流动性。□证券市场流动性包括：成交速度和成交价格。投资者能以合理的价格迅速成 交则流动性好，单纯是成交速度快，并不能完全表示流动性好。

2、稳定性。指证券价格的波动程度。证券市场的稳定性可以用市场指数的风险度来衡量。由于各种信息是影响证券价格的主要因素，因此，提高市场透明度是加强证券市场稳定性的 重要措施。

3、有效性。□包含两方面：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。高效率包含： 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 证券市场的信息效率和证券市场的运行效率。低成本包含：直接成本和间接成本。□证券交易机制种类从交易时间的连续特点划分，有：

1、定期交易系统。成交的时点是不连续的，一段时间内的委托订单在某一约定的时刻加以 匹配。□特点有：第一，批量指令可以提供价格的稳定性；第二，指令执行和结算的成本相 对比较低。

2、连续交易系统。并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续 不断地进行，投资者指令只要符合成交条件就可以立即成交。□特点有：第一，为投资者提 供了交易的及时性；第二，交易过程中可以提供更多的市场价格信息。□从交易价格的决定特点划分，有：

1、指令驱动系统。是一种竞价市场，也称为―订单驱动市场‖，证券交易价格由市场上买单 和买单共同驱动。□特点有：第一，证券交易价格由买卖的力量直接决定；第二，投资者买 卖证券的对手是其他投资者。

2、报价驱动系统。是一种连续交易商市场，或称―做市商市场‖，做市商给出双向报价，投 资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买卖证券。做市商收入来源是买卖证券的差价。□特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者以做市商为对手，与其 他投资者不发生直接关系。

知识点 106（P18-22）：会员制度。

□我国，证交所会员分为：普通会员和特别会员。普通会员是境内证券公司；特别会员是境 外证券经营机构在华代表处。

1、会员资格。□（可出多选题）证券交易所从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资

格及能力、组织机构、人员素质等方面规定入会条件。□主要有：（1）合格的证券公司；（2）良好的信誉、业绩和合格的资本；（3）合格的组织机构和业务人员；（4）承认证券交易所章 程和业务规则，按规定缴纳各项会员经费。合格者向交易所提出申请，经交易所理事会批准 后，可成为会员。

2、会员权利与义务。□会员权利有：（1）参加会员大会；（2）选举权与被选举权；（3）提 议权和表决权；（4）参加证券交易，享受交易所服务；（5）监督权；（6）按规定转让交易席 位等。□上交所会员义务有：（1）派遣合格代表入场从事证券交易活动（深证无此项规定）；（2）按规定缴纳各项经费并提供有关信息资料；（其他答案一目了然）。

3、会员资格的申请与审批。证券公司申请，证交所自受理之日起 20 个工作日内做出是否同 意的决定。

4、日常管理。□会员应设会员代表（由高级管理人员担任）1 名，应设会员业务联络人 1-4 名，根据授权代位履行会员代表职责：（内容很多，若涉及就选 ABCD）。定期报告义务：每 月前 7 个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表；每年 4 月 30 日前报送上年 度年报、交易系统运行报告等。

5、监督检查和处分。交易所对会员的交易行为实行实时监控，重点是可能影响证券交易价 格或交易量的异常交易行为。采用现场和非现场方式进行监督检查。□对问题会员采取措施

包括：（1）口头警示；（2）书面警示；（3）要求整改：（4）约见谈话；（5）专项调查；（6）暂停受理或办理相关业务；（7）提请中国证监会处理。会员应积极配合。

□会员违反业务规则，采用纪律处分措施：（1）在会员范围内通报批评；（2）在中国证监 会指定媒体上公开谴责；（3）暂停或限制交易；（4）取消交易权限；（5）取消会员资格。会 员受 3、4、5 项严厉措施的应在 5 个工作日内在其营业场所公示。□会员高级管理人员负有 责任的，个人受处分措施：（1）在会员范围内通报批评；（2）在中国证监会指定媒体上公开 谴责。（前面 1、2 项）。

6、特别会员的管理。□驻华代表处申请成为特别会员条件是：依法设立且满 1 年，1 年内 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 无违规；（其他答案一目了然）。□特别会员的权利有：（1）列席会员大会；（2）建议权；（3）接受服务权。其义务：缴费；（其他一目了然）。知识点 107（P22-25）：交易席位和交易单元。

交易席位是在交易大厅内进行交易的固定位置，其实质还包括了交易资格的含义，即取得 了交易席位后才能从事交易业务，是会员享有交易权限的基础。□根据席位的报盘方式，分为：

1、有形席位。交易员（红马甲）报盘。

2、无形席位。电脑报盘。□缩短了申报时间与成交回报时间，减去了人工报盘环节，从而 降低了申报的差错。

□根据席位经营的证券品种不同，分为：

1、普通席位。又称 A 股席位，可从事 A 股股票、债券基金等证券的买卖。

2、专用席位（09 年调整了内容）。包括只能从事 B 股买卖的 B 股席位，以及其他具有专 门用途的席位，如只能从事债券买卖的债券专用席位、经批准基金管理公司向证券公司租 用的 A 股席位等。

□根据席位使用的业务种类不同，分为：

1、代理席位。经纪业务的。

2、自营席位。自营业务的。

□取得普通席位的条件有：一是，具有会员资格；二是，缴纳席位费。境内证券公司要取 得 B 股席位，必须取得外汇管理局颁发的外汇经营许可证；境外机构要取得 B 股席位，必 须取得中国证监会颁发的经营外资股业务资格证书。经批准的商业银行可向交易所申请专门 用于卖出证券公司质押股票的专用席位；保险公司、财务公司、资产管理公司可申请取得专 用席；基金管理公司可申请转让向证券公司租用的 A 股席位。

除交易所批准外，会员的席位只能由会员自己使用。席位不得退回，但经批准可以转让。□（可出成多选题）会员因公司更名、营业部迁址、更换席位使用单位等原因，需变更席位 名称的，必须向证券交易所会员部提出申请。

交易单元是取得席位后申请设立的、参与证券交易与接受服务的基本业务单位。会员除了 要申请相应席位外，还要申请交易单元才能成为交易参与人。交易单元是交易权限的技术载 体。

一个会员在深交所可根据业务申请设立 1 个或 1 个以上的交易单元。□其业务权限包括：（1）证券品种的交易；（2）大宗交易；（3）协议转让；（4）ETF、LOF 及非上市开放式基 金的申购与赎回；（5）融资融券交易；（6）特定证券的主交易商报价（三板交易）；其他等。□交易所可为交易单元提供如下服务（09 年新增加内容）（1）申报指令；：（2）获取交易回 报；（3）获取交易信息及新闻公告；（4）接入和访问交易所交易系统；（5）获取其他服务权 限。（答案均一目了然）。

会员通过网关与交易所交易系统连接，可通过多个网关进行一个交易单元的交易申报，也可 以通过一个网关进行多个交易单元的交易申报，但不得通过其他会员的网关进行交易申报。会员应缴纳交易单元的使用费、流速费、流量费等费用。

第二章 证券经纪业务

知识点 201（P26-28）：证券经纪业务介绍

证券经纪业务是证券公司通过证券营业部，代理客户买卖证券的业务。证券公司不赚取买 卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。□证券经纪业务可分为：柜台代理买卖和证 券交易所代理买卖两种，主要是证券交易所代理买卖。

□证券经纪业务中，包含四要素：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 证券经纪商即券商（证券公司），是接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人，与客户是委托代理关系。券商必须遵照客户的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的 价格使委托指令得以执行，但并不承担交易中的价格风险。

□（可出多选题）由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定投资者不能直接进入交易所买卖证券，而只能通过经纪商进入。□经纪商的作用表现在： 第一，充当证券买卖的媒介；第二，提供信息服务。□证券经纪业务的特点：

1、业务对象的广泛性。其业务对象还具有价格变动性特点。

2、证券经纪商的中介性。

3、客户指令的权威性。经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间 买卖证券，不能擅自改变委托人的意愿。无故违反委托人的指示使委托人遭受损失，经纪商 应当承担赔偿责任。

4、客户资料的保密性。□保密资料包括：（只要是客户信息都是）。知识点 202（P28-32）：经纪关系的确立。

投资者首先要开立证券账户（股东代码卡）。□建立特定的经纪关系过程包括：

1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并 请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》；这一环节起投资者教育的作用。

2、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其指定存管

银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议》（简称三方存管）《证券交易； 委托代理协议书》是保障双方权益的基本法律文书。

3、客户在证券营业外部开立证券交易资金账户。客户开立资金账户

须本人到证券营业部柜台办理，□应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密码，注意书 中无通讯密码）

目前按规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。2007 年已全面实施第三方存管。□变化主要体现在：

1、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行。

2、指定的存管银行须为每个客户建立管理账户。

3、客户、证券公司和存管银行签订合同。

4、客户交易结算资金的存取全部通过指定的存管银行办理。

5、指定银行保证客户随时能查询。

可见，三方存管从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控 制证券行业风险、维护市场稳定的全新管理制度。知识点 203（P32-36）：委托人和经纪商的权利义务。

经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委 托关系。当客户办理了具体的委托手续，包括柜台委托或自助委托（包括电话委托、磁卡委 托、网上委托）及证券经纪商受理委托，则客户和证券经纪商之间就建立了委托关系。证券 交易中的委托单，性质上就相当于委托合同，委托关系变现为：客户是授权人、委托人，证 券经纪商是代理人、受托人。

□

1、委托人的权利。（1）选择经纪商的权利（2）对自己购买的证券享有持有权和处 置权，即客户可以自由买卖、赠与或质押自己名下的证券。（答案一目了然）。

□

2、委托人的义务。（1）认真阅读《风险揭示书》等；（2）接受交易结果，履行交割 清算义务；其他答案一目了然。

□

3、证券经纪商的权利。拒绝接受不符合规定的委托要求，其他一目了然。

□

4、证券经纪商的义务。主要体现为委托人服务和公平买卖的原则。比如，坚持信誉 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 为本，客户至上；客户优先，委托优先；为客户负责，但不代替客户进行决策；公平交易，不得以非正当手段牟取私利。□具有包括：（1）坚持了解客户原则；（2）不接受全权委托； 其他一目了然。

知识点 204（P36-47）：委托买卖。

委托指令是客户要求证券经纪商代理买卖证券的指示。内容包括：证券账户号码、证 券代码、买卖方向、委托数量、委托价格等。□证券名称的方法有全称、简称和代码三种。□买卖证券的数量分为：整数委托和零数委托。整数委托是 1 手或 1 手的整数倍。目前我国 只在卖出证券时才有零数委托。

表 2-2（P38）中记住买卖股票、基金、权证均为 1 手的整数倍买入，零数部分应一次

性申报卖出；买入债券，上海是 1 手的整数倍，深圳是 10 张的整数倍（债权的 1 手=10 张，1 张=100 面值债券），零数部分应一次性申报卖出。债券质押式回购交易，上海是 100 手整 数倍，深圳是 10 张；债券买断式回购交易，上海是 1000 手整数倍（深圳无买断式回购交易）。

表 2-3（P38）中，股票、基金、权证单笔申报最大数量不超过 100 万股或份，债券交 易和债券质押式回购不超过 1 万手（10 万张），债券买断式回购不超过 5 万手。

□ 委托价格分为市价委托和限价委托。

1、市价委托。是客户指令要求按当时的市场价格买进或卖出证券。□优点是：没有价 格上的限制，执行指令容易，成交迅速且成交率高。缺点是：只有在委托执行后才知道实际 的执行价格。

2、限价委托。是客户指令要求按限定的价格或比限定价格更有利的价格（以限价或低 于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券）买卖证券。□限价委托的优点：证券可以客 户预期的价格或更有利的价格成交。缺点是：市价与限价一致时才有可能成交，成交速度慢（同价同时，市价委托优先限价委托成交），有时甚至无法成交。

□上交所接受下列市价申报（不要选入深圳的项目）：

1、最优 5 档即时成交剩余撤销申报。最优 5 个价位内逐次最优价格成交，最优 5 个价 位成交完成后剩余未成交部分自动撤销。

2、最优 5 档即时成交剩余转限价申报。最优 5 个价位成交完成后剩余未成交部分自动 转成限价申报。

市价申报只适用于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间。

□深交所接受下列市价申报：

1、对手方最优价格申报：对手方最优一档价格

2、本方最优价格申报：本方最优一档价格

3、最优 5 档即时成交剩余撤销申报（无转限价）；

4、即时成交剩余撤销申报：对手方所有档价格成交，如还有剩余，剩余部分自动撤销。

5、全额成交或撤销申报：对手方所有档价格成交，要么全部成交，若有剩余则全部都 不成交，做自动撤销。

计价单位：股票：每股价格；基金：每份基金价格；权证：每份权证价格；债券：每 百元面值债券的价格；债券质押式回购：每百元资金到期年收益；债券买断式回购：每百元 面值债券的到期购回价格。

□债券交易有两种：全价交易：以含有应计利息的价格成交，和净价交易：以不含有 应计利息的价格成交。我国过去交易所债券采用全价交易，2002 年后采用净价交易。

□应计利息额=债券面值*票面利率／365（天）*已计息天数。1 年按 365 天计算，闰 年 2 月 29 日不计息。债券交易计息原则是算头不算尾，即起息日当天计息，到期日当天不 计息。

例如：债券面值 100，票面利率 5%，起息日 8 月 5 日，交易日是 12 月 18 日，则计息 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 天数为 136 天，计息额=100*5%*136／365=1.86。

申报价格最小单位：A 股、债券交易和债券买断式回购交易为 0.01 元，基金、权证为

0.001 元，上海 B 股为 0.001 美元，深圳 B 股为 0.01 港元，债券质押式回购上海为 0.005 元，深证为 0.01 元。

□委托指令有效期分为当日有效与约定日有效（从约定时起到约定日期均有效）两种。我国现为当日有效。

□委托指令形式有柜台委托和非柜台委托两大类，非柜台委托主要有电话委托、传真 委托和函电委托、自助终端委托、网上委托。

证券营业部收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量 及委托买入的实际资金余额进行审核。□第一，验证。主要对委托的合法性（投资主体的合 法性审查）和同一性（委托人、证件和委托单之间一致性审查）进行审核。第二，审单。主 要是审查委托单的合法性及一致性。第三，验证资金及证券。

委托申报原则：“时间优先，客户优先原则”（不要同交易原则：价格优先，时间优先” 搞混）。证券公司在同时接受两个以上委托人委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对 冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价。

□申报方式有：有形席位申报（红马甲）和无形席位申报（电脑）。B 股由境外的证 券代理商委托交易所 B 股场内交易员申报。

□申报时间（注意不要同交易时间的内容搞混）交易日为周一到周五，：节假日休市。上海申报时间为 9：15-9：25（上午集合竞价时间，其中 9：20-9：25 不接受撤单申请）、9： 30-11：30、13：00-15：00。深圳申报时间为 9：15-11：30（其中 9：20-9：25 不接受撤单 申请，9：25-9：30 继续接受申报，但不做处理）、13：00-15：00（14：57-15：00，为深圳 收市集合竞价，不接受撤单申请）。

在委托未成交之前，可以撤单，部分成交后，成交部分不得撤单。知识点 205（P48-54）：竞价。

□证券竞价原则：价格优先（买入申报较高价格申报优先，卖出申报较低价格申报 优先）、时间优先（买卖方向和价格都相同，先申报优先）。

案例：有甲、乙、丙、丁四人：甲卖出价 10.70，时间 13：35；乙卖出价 10.40，时 间 13：40；丙卖出价 10.75，时间 13：25；丁卖出价 10.40，时间 13：38。那么顺序为：丁、乙、甲、丙。

□我国采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。上海 9：15-9：25 为开 盘集合竞价，9：30-11：30、13：00-15：00 为连续竞价。深圳 9：15-9：25 为开盘集合竞 价，14：57-15：00 为收盘集合竞价，9：30-11：30、13：00-14：57 为连续竞价。

集合竞价是在一段时间内接受的申报一次性集中撮合。□其原则：（1）可实现最大 成交量的价格。（2）高于该价格的买单与低于该价的卖单都按这个价成交。（3）该价格上至 少有一方的单子能全部成交。

如果两个申报价格同时符合上述条件，深证取距离前一收盘价最近的价格为成交价； 上海取使未成交量最小的申报价为成交价，若还一样就取中间价为成交价（比如有 10.20 和 10.10，上海就取 10.15，深证前收盘若为 10.13，就取 10.10）。

连续竞价是对申报逐笔连续撮合成交。能成交者成交，不能成交者等待成交，部分 成交者剩余部分继续等待。开盘集合竞价阶段未成交的买卖申报，自动进入连续竞价。

股票、基金的涨跌幅不得超过 10%，ST、*ST 上下 5%，超过涨跌幅限制的申报为 无效申报。但深证中小板股票有效竞价范围为最近成交价的上下 3%，超出该范围申报暂时 不参加竞价，存交易主机，等价格波动到该范围内，申报参加竞价。

□以下，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：（1）首次公开发行上市的股票。（2）考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 增发上市的股票。（3）暂停上市后恢复上市的股票。

□上海买卖无涨跌幅限制的证券，集合竞价阶段规定：（1）股票交易申报价格不高

于前收盘价格的 900%，并不低于 50%。（2）基金、债券不高于 150%，不低于 70%。（3）债券回购交易无价格限制。□连续竞价阶段规定：（1）不高于即时最低卖出价格（卖出最优 一档）的 110%且不低于即时最高买入价格（买入最优一档）的 90%，且不高于上述最高申 报价与最低申报价平均数的 130%，不低于 70%。（2）无买入申报的，最低卖出价、最新成 交价低者视为前项最高买入价格。（3）无卖出申报的，最高买入价、最新成交价高者视为前 项最低卖出价格。（4）无成交的，前收盘价视为最新成交价格。

□ 深证无涨跌幅限制的证券：（1）股票开盘集合竞价为发行价格的 900%以内（相

对上海无 50%限制），连续竞价、收盘集合竞价为最近成交价的上下 90%。（2）债券集合竞 价为发行价格的上下 30%，其余情况均为 10%。（3）债券质押式回购集合竞价为前收盘价 的上下 100%，其余时间为最近成交价的上下 100%。

□竞价结果为：全部成交、部分成交、不成交。知识点 206（P54-60）:交易费用。

□交易费用包括：佣金、过户费和印花税。

1、佣金。按成交金额一定比例支付。该费用由证券公司经纪佣金（券商净佣金）、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。2002 年起，交易佣金实行最高上限向下浮动 制度。券商收取佣金不得高于 3‰，也不得低于代收的证券交易所手续费及证券交易监管费 等。A 股不足 5 元的按 5 元收取，B 股按最低 1 美元和 5 港元收取。

2、过户费。属于中国结算公司的收入。上海，A 股为成交面额的 1‰，起点 1 元，深证免收。B 股该费用成为结算费。上海为成交面额的 0.5‰，深证也为 0.5‰，但最高不 超过 500 港元。基金不收过户费。

3、印花税。按成交金额的一定比例收取。2008 年印花税只对卖方按 1‰收取。

表 2-6（P57），上海 A 股个人开户收费 40 元/户，机构开户 400 元/户；基金开户费 5 元/户；上海债券佣金不超过成交额的 0.2‰，起点 1 元；ETF 申购赎回小于份额的 0.5%，权证行权股票过户面额的 0.05%；B 股个人开户上海 19 美元；账户挂失补办，A 股补原号 10 元/户，补开新户同新开户；销户 5 元/户；深圳可转债不超过成交金额的 1‰，代办 A 股按 成交金额的 3‰。

知识点 207（P61-64）：证券公司与客户结算。

目前我国采用法人结算模式，指证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立 资金清算交收账户，其接受客户委托代理的证券交易的清算交手均通过此账户办理。证券公 司与客户之间的清算交收由证券公司自行负责完成。□三方存管制度下证券公司与客户之间 的结算过程：

1、客户从银行结算账户向资金账户存入交易结算资金。

2、客户通过资金账户及密码进行交易。

3、证券公司审核并报送客户交易指令。

4、中国结算公司根据交易所数据生成清算交收文件，并发给证券公司。

5、证券公司跟结算公司清算交收数据和存管银行提供的客户加以结算资金存取数 据，完成对客户的清算交收。并将结果数据传送给存管银行。

6、存管银行根据证券公司数据调整客户账户，并将结果发送证券公司。

7、证券公司核对后制作资金划付指令发送存管银行。

8、存管银行根据划付指令办理交收资金划付。

9、客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入银行账户然后再取出。知识点 108（P64-87）：证券经纪业务内部控制与操作规范。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com □内部控制主要内容方面，只要是对证券公司有利的都是。（答案是一目了然的）。建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系。

□经纪业务操作规范管理：前后台分离和岗位分离；重要岗位专人负责，严格操作

权限管理；营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务；营业部应按要求妥善保管 客户资料及业务档案（客户资料 20 年内不得销毁）证券公司总部应加强对营业部业务运作； 的统一管理。

经纪业务主要环节包括证券账户管理（包括证券账户的开立、挂失补办、注册资料

变更、合并与注销、非交易过户等）、资金账户管理（包括资金账户的开户和销户、开通客 户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易 结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料 修改、密码管理等）、证券委托买卖（包括柜台委托、非柜台委托和撤单）、清算交割（为客 户办理交割，打印交割单，应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等）等。

投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示

和证券公司基本信息公示等。目的是提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进 而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。□具体重点突出：（答案一目了然）。□咨询服务的主要内容：（1）调解投资者在交易过程中发生的纠纷；（其他答案一目了然）。□为客户提供咨询服务的人员应注意：（1）预测走势时不得主观臆断，不得对行情发表肯定 性意见。（2）投资报告等资讯产品不得建议在具体品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券。（3）在公共场合进行股评报告会等须先取的批准；（其他答 案一目了然）。

证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述 等损害市场和投资者的行为。□十大禁止性行为：（答案一目了然）。知识点 109（P88-96）：证券经纪业务的风险及防范。

□按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。（不 包括市场风险或运营风险）

1、合规风险。指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及

规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和 行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损 失的风险。□主要有下列情形：（只要是违规的事情都是，答案一目了然）。

2、管理风险。指经营中由于管理不健全、内部控制不严或工作人员违规操作等而导

致的风险。□主要有下列情形（注意 2 项之后的内容不能同合规内容搞混，唯一的办法是强 记）（1）开户不严导致不合格账户。：（2）违规为客户证券交易提供融资融券等信用交易。（3）侵占损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券。（4）误导客户、对客户买卖证券 承诺收益或赔偿。（5）诱导客户进行不必要的证券买卖。（6）全权委托（7）内幕交易（8）不正当竞争等。

3、技术风险。由于设备导致的风险。包括硬件设备和软件两个方面。

□合规风险防范：（1）加强合规教育。（2）健全各项规章制度。（3）对风险项目实 行集中统一管理，实时复核、分级审批。（4）主要岗位相互分离。

□管理风险防范：（1）加强经纪业务营销管理。（2）严格执行经纪业务操作规程。

（3）建立营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业风险。（4）加强员工培训，提高员工素质。（5）建立客户投诉处理及责任追究机制。（6）建立经纪业务检查稽核制度。

□还需建立一套内外结合的业务监督与检查制度：（1）证券公司的内部控制。（2）证券业协会的自律管理。（3）证券交易所的监督。（4）证监会的监管。证券公司应当每一 会计结束之日起 4 个月内，向证监会报送年报；每月结束之日起 7 格工作日报送月报。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 《证券公司监督管理条例》中的法律责任。（如果考试通过有把握建议放弃，把时间 节约下来稳固其他内容）

第三章 经纪业务相关实务 知识点 301（P97-101）：证券账户管理。

按规定，中国结算公司对证券账户实施统一管理，其开户代理机构是中国结算公司 委托的证券公司、商业银行及中国结算公司境外 B 股结算会员。

按交易场所划分，证券账户分为上海的和深圳的；按用途划分，分为人民币普通股 票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

1、人民币普通股票账户。简称―A 股账户”，开立限于境内投资者和合格境外机构

投资者（外国自然人和一般机构投资者不能开）。□（可编成多选题）A 股账户是我国目前

用途最广、数量最多的一种证券账户，可买卖 A 股，债券、上市基金、权证（不能买 B 股）。

2、人民币特种股票账户。简称―B 股账户”，分为境内投资者证券账户（只限境内 自然人，机构不行）和境外投资者证券账户。

3、证券投资基金账户。简称―基金账户‖，可以买卖上市基金，在深圳还可买卖上 市国债，上海可买卖上市国债、公司债、企业债和可转债。

开立证券账户应坚持合法性和真实性原则（不要同验证时的“合法性和同一性”原

则搞混）。对于不准许开户的对象，不得予以开户。规定，一个自然人、法人可以开立不同 类别和用途的证券账户。对于同一类别的证券账户，原则上一个自然人、一般法人只能开立 一个。特殊法人机构可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。目前证券交易采用实 名制。

特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司直接受理；自然人和一般机构可通过 开户代理机构办理。上海证券账户当日开立，次一交易日生效；深证当天开立当日可用。合格境外机构投资者开立的证券账户中“持有人名称”为境内证券公司、托管人和合格投 资者的全称。

账户可以挂失与补办，补办原号码的上海卡，由原代理机构受理；补办新号的上海

卡或补办深圳卡（不论新旧），各开户代理机构都受理（但是补办新号上海的，要提前到原 指定营业部办理账户冻结证明，所以还是要到原营业部去一趟）。

账户的查询可在办理指定或转托管后的次日起凭证件（身份证和账户卡）到柜台办 理。有些内容按规定收费的。

知识点 302（P102-106）：证券登记。

证券登记是登记公司为证券发行人建立和维护证券持有人名册的行为。中国结算公 司设立了电子化证券登记系统，□按证券种类可以分为股份登记、基金登记、债券登记、权证登记、交易型开放式指数基金登记等；按性质划分为初始登记、变更登记、退出登记 等。

1、初始登记。是已发行的证券在上市前，由结算公司根据证券发行人的申请维护 证券持有人名册，将证券记录到投资者证券账户中。初始登记是前提。

□按照证券类别，可以进一步划分为：（1）股份初始登记。包括：①股份首次公开

发行和增发登记。发行结束 2 个交易日内，上市公司应申请办理股份发行登记。②送股及公 积金转增股本登记。送股是将拟分配的红利转增为股本；公积金转增是将公积金的一部分按 每股一定比例转增为股本。申请送股或转增股时，权益登记日不得与配股增发等其他行为的 权益登记日重合，在新增股份上市期间不得因其他业务改变公司的股本数或权益数。③配股 登记。未被认购且未包销的股份，不予登记。（2）基金募集登记。（3）债券发行登记。（4）权证发行登记。（5）ETF 登记。考证宝 – 历年真题库

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2、变更登记。是证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为。以账户划转 的形式进行转移，并相应更改持有人名册。因为：第一，电子化证券。第二，交易不断进行 中。□变更登记包括证券过户登记和其他变更登记。（1）证券过户登记。□按照引发变更登 记需求的不同，分为证券交易所集中交易过户登记（简称“集中交易过户登记”）和非集中 交易过户登记（简称“非交易过户登记”。非交易过户登记是指因股份协议转让、司法扣）划、行政划拨、继承、捐赠、财产分割、公司购并、公司回购股份和公司实施股权激励计 划等原因（不通过交易所集中交易），发生的记名证券变更登记。

3、退出登记。股票终止上市后，股票发行人办理。知识点 303（P106-108）：证券托管。

证券托管是投资者将证券委托给证券公司保管处理的行为；证券存管是证券公司将

投资者委托保管的证券和自己的证券委托给证券存管机构保管处理的行为。存管后的证券实 行非流动性制度，通过账面划转。

上海指定交易制度 1998 年起推行，即投资者要制定某一证券营业部为买卖证券的

唯一交易点。办理的指定交易确认，其与指定交易证券公司的托管关系即建立。投资者转换 证券营业部时，必须在原证券营业部申请办理撤销指定交易，然后再到转入证券营业部办理 指定交易手续。

深证证券托管制度：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。转托管可以是 一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。知识点 304（P109-110）：网上发行。

□网上发行是利用了证券交易所的交易系统，投资者可以直接通过交易系统认购新

股。包括：网上竞价发行和网上定价发行。我国绝大多数采用网上定价发行。□网上发行 优势：（1）经济性。（2）高效性。

1、网上竞价发行。它是国际证券界发行证券的通行做法，也称招标购买。在我国，是发行人确定底价，投资者以不低于底价的价格及限购数量，进行竞价认购。网上竞价除具 有网上发行两优势外，□还有优点：（1）市场性。（2）连续性（发行市场与交易市场价格的 连续性）。缺点：股价容易被机构大资金操纵，增大中小投资者的投资风险。

2、网上定价发行。按已确定的发行价格向投资者发售股票。□网上定价发行与竞 价发行不同之处：一是发行价格的确定方式不同：定价发行方式事先确定；竞价发行是由发 行时竞价决定。二是认购成功者的确定方式不同：定价发行按抽签决定；竞价发行按价格 优先、同等价位时间优先原则决定。

□（可做多选题）2000 年后，我国新股发行出现过上网定价发行、网上累计投标

询价发行、对一般投资者上网发行和对法人配售相结合方式、向二级市场投资者市场配售等。2005 年起施行首次公开发行股票的询价制度。□询价分为初步询价和累计投标询价两阶段，初步询价确定发行价格区间，累计投标询价确定发行价格。2006 年起，采用了新股发行现 金申购制度。

知识点 305（P111-113）：股票上网发行资金申购程序。

□上海每一申购单位为 1000 股整数倍，数量不超过 9999.9 万股（1 亿少 1000 股），深证为 500 股整数倍，数量不超过 999 999 500 股（10 亿少 500 股）。同一账户多次申购的，除第一次申购外，其余均视为无效申购，新股申购一经确认不得撤销。每一有效申购单位配 一个号，所有配号按时间连续配号。要有足额的资金用于申购的资金交收。

□在申购流程上：

1、T+0（申购当日），投资者申购。

2、T+1 日，申购资金冻结、验资及配号。（1）当有效申购量小于发行量时，所有 申购均认购股票（中国还没出现过）（2）当大于发行量时，摇号抽签。考证宝 – 历年真题库

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3、T+2 日，摇号抽签、中签处理。

4、T+3 日，申购资金解冻。

5、结算与登记。

发行人应在网上发行申购日一个交易日之前刊登网上发行公告。可以进行网上发行

数量与网下发行数量（机构投资者网下配售）的回拨，但应在网上申购验资当日通知交易所。网下发行结束后，中国结算公司 2 个交易日完成登记。增发新股与新股网上发行申购基本相 同。

知识点 306（P114-116）：分红派息。

□分红派息是上市公司向股东派发红利和股息。形式主要有现金股利和股票股利两 种。

□

1、上海 A 股现金股利派发日程安排。

（1）T-5 日前（注意这里的 T 日为公告刊登日），申请材料送交中国结算公司。

（2）T-3 日前，中国结算公司核准答复。

（3）T-1 日前，向交易所提交公告申请。证券发行人应在确定的权益登记日 3 个 交易日前，向交易所申请信息披露。

（4）T 日为公告刊登日。

（5）T+3 日为权益登记日。

（6）T+4 日为除息日。

（7）T+8 日为发放日（权益登记日后 5 个交易日）。

□

2、上海 B 股现金红利派发日程安排（多了一个最后交易日）：

（1-4）T 日前四项流程都一样

（5）最后交易日为 T+3 日

（6）权益登记日为 T+6 日

（7）现金红利发放日为 T+11 日（权益登记日后 5 个交易日）。

□

3、上海证券交易所 A 股送股流程：

（1-4）T 日前四项流程都一样

（5）股权登记日为 T+3

□

4、上海 B 股送股日程安排（多了一个最后交易日）：

（1-4）T 日前四项流程都一样

（5）最后交易日为 T+3 日

（6）股权登记日为 T+6 日

知识点 307（P116-118）：配股缴款。

配股权证是上市公司给予老股东的一种认购该公司股份的权利证明。现阶段，我

国 A 股的配股权证不挂牌交易，不允许转托管。配股权证的派发程序与红股的派发流程（上 述“

3、上海证券交易所 A 股送股流程”）基本一致。

1、上海配股流程：客户具体方式为向场内申报卖出配股权证（其实质是买入股票）。在配股缴款过程中，证券公司不得向客户收取佣金、过户费等交易费用。

□

2、深圳配股流程： 股权登记日（1）（R 日）2）。配股认购期 5 个工作日（（R+1-R+5 日）。投资者申报方向为买入。公司股票在 R+1 日-R+6 日期间停牌。（3）R+7 日，公司股票 恢复交易。

知识点 308（P118-121）：股东大会网络投票。

召开股东大会的上市公司要提前 30 天刊登公告，在公告中说明是否进行网络投 票。若涉及重大消息，公司还应在股权登记日后 3 日内再次公告股东大会通知。

上海网络投票基于交易系统，深证网络投票基于交易系统和互联网。考证宝 – 历年真题库

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1、上海系统投票：（1）设置专用的投票代码。（2）买卖方向选择买入。（3）申报 价格代表议案，1 元代表议案一，2 代表议案二，以此类推，99 代表所有议案，2.01 代表议 案组二下的第一个议案，以此类推，2.00 代表议案组二所有议案。（4）申报股数代表表决意 见，申报 1 代表同意，2 代表反对，3 代表弃权。采用累计投票制的议案，选举票数超过 1 亿票的，应通过现场进行表决。（5）多次申报的，以第一次申报为准。（6）一家公司 A、B 股分别投票。

2、深证系统投票：（1）投票代码为“36+原证券代码的后四位”。其他同上海。中国结算公司的网络投票基于互联网。第一步网上注册，第二部营业部柜台激活。网址“www.xiexiebang.com 理）

例如：A 公司权证某日收盘价 4 元，股票收盘价是 16 元，行权比例 1。次日 A 股 涨跌幅 10%以内，但权证次日可涨跌 1.25*1.6*1=2 元，涨幅比例高达 2/4=50%。

标的证券停/复牌的，权证相应停/复牌；已上市交易的权证，合格机构可创设同种 权证；权证存续期满前 5 个交易日，权证终止交易，但可以行权。

权证行权采用现金方式结算的，按行权价格与行权日标的证券结算价格及行权费用 之差价，收取现金。其中，标的证券结算价格为行权日前 10 个交易日标的证券每日收盘价 的平均数。发行人在权证期满后的 3 个工作日自动支付现金差价，持有人无须申报指令。

证券给付方式结算的权证行权时，标的股票过户费为股票过户面额的 0.5‰ 知识点 313（P133-134）：可转换债券

可转债转股通过交易系统进行，申报方向为卖出，价格为 100 元，单位为手，1 手 为 1000 元面额。可转换债券在发行结束 6 个月后方可转股，可转债的买卖申报优先于转股 申报。转换公式为：可转债转股数=转债手数*1000/当次初始转股价格。即日买进的可转债 当日可申请转股，但非交易过户的下个交易日才能转股，当日转换的股票要下一个交易日卖 出。

知识点 314（P135-142）：代办股份转让。

代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司 提供的股份转让服务业务。业务中提供股份转让的证券公司是主办券商。中国证券业协会依 法对代办股份转让业务进行管理。

□现在进入代办系统的股票主要分为两大类：一是原 STAQ、NET 系统挂牌的公司 和退市公司；二是中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点的挂牌公司。

□主办券商业务可以分为主办业务和代办业务（1 分题，注意不要将代办业务选项 选入主办业务中去）。

1、主办业务包括：（1）辅导公司高级管理人员（2）公司挂牌事宜（3）发布分析报 告，公司定期报告后 10 工作日发布，重大事项决议后 5 个工作日发布（4）指导督促公司信 息披露（5）对业务中出现的问题进行处理和报告协会（6）协助协会调查

2、代办业务包括：（1）开立账户。（不要选入主办业务）（2）公司股权确认事宜（不 要选入主办业务）（3）接受投资者办理业务（4）根据协会或相关主办券商的要求，协助调 查指定事项（一定要有“相关主办券商”一词）。

□证券公司从事代办业务须经中国证券业协会批准，应答到要求：（1）最近净 资产不低于 8 亿，净资本不低于 5 亿（2）2 年不存在违法（3）20 家以上的营业部；（其他 答案一目了然）。

股份转让公司应当且只能委托 1 家证券公司办理股份转让。□同时满足以下条件的 公司，实行每周 5 次的转让方式（一天进行一笔收盘集合竞价）（1）信息披露规范(参照上： 市公司标准)（2）股东权益为正值或净利润为正值（3）最近年报未被出具否定意见。不能

同时满足以上条件的，实行每周 3 次的转让（周 1、3、5）（年末后 4 个月内出年报）。不主 动指定主办券商或不履行基本信息披露的公司，每周 1 次的转让（周 5）。交易时间等规则 同 A 股，但涨跌幅为 5%，且一天只实行 1 次收盘集合竞价。

2006 年，中关村科技园区非上市公司进行股份报价转让试点。□其特点：

1、挂牌公司属性不同。试点公司是未公开发行股份的非上市公司。

2、转让方式不同。其他代办股份转让系统公司进行集中交易方式；试点公司是协 议转让。

3、信息披露标准不同。试点公司信息披露标准低于上市公司标准。

4、结算方式不同。试点公司采用逐笔全额非担保交收的结算方式。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 股份报价转让试点时间为周一至周五，投资者须开立非上市股份公司股份转让账

户，投资者委托分为报价委托和成交确认委托（成交一旦确认，不得撤销或违约），每笔委 托数量应为 3 万股以上。

□试点挂牌公司出现下列情形的，终止股份挂牌报价：（1）公司破产（2）公开上 市（3）北京市政府部门批准其终止挂牌

知识点 315（P142-144）：期货交易的中间介绍业务。

我国规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间

介绍业务，可称其为介绍经纪商（IB）。介绍业务，是指证券公司接受期货公司委托，为期 货公司介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

□证券公司申请 IB 业务，应符合：（1）申请日前 6 个月风险控制指标达标（2）三 方存管制度（3）全资拥有或控股一家期货公司，或与一家期货公司被同一机构控制，且该 期货公司具有交易所会员资格、2 个月内的风险监管指标达标（4）公司总部 5 名以上、营 业部 2 名以上具有期货从业资格的业务人员；（其他答案一目了然）。

□证券公司从事 IB 业务，提供以下服务：（1）协助办理开户手续。（2）提供期货 行情信息、交易设施。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算，不得代期货公司、客户 收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

□证券公司应当在其经营场所显著位置或网站公开信息： 受托从事的介绍业务（1）范围（2）从事业务的人员名单和照片；（3）期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安 全存管方式；（4）客户开户和交易流程、出入金流程；（5）交易结果查询方式；（6）其他

证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或结算账

户进行期货交易，不得代客户接受、保管或修改交易密码。不得直接或间接为客户从事期货 交易提供融资或担保。

第四章 特别交易事项及其监管 知识点 401(P145-150)：大宗交易。

我国规定，如果证券单笔买卖申报达到一定数额的，可以采用大宗交易方式。

□上海，符合以下条件，采用大宗交易（与深圳对比记忆）（1）A 股单笔不低于：

万股或交易金额不低于 300 万（可记忆成，平均 6 块钱一股）（2）B 股单笔 50 万股或。金额不低于 30 万美金。（3）基金 300 万份或金额 300 万元。（4）国债及债券回购 1 万手或 1000 万。（5）其他债券 1000 手或 100 万。（记忆方法：公司债 100 万，股票基金是 300 万，国债 1000 万）

上海，交易时间为 9：30-11：30、13：00-15：30.每个交易日 15:00-15:30 对成交申 报进行成交确认。申报包括意向申报（当被其他参与者接受时，申报方应当至少与一个参与 者进行成交申报）和成交申报。无涨跌幅限制证券大宗交易在前收盘价的上下 30%或当日 已成交的最高、最低价之间自行协商确定。大宗交易不纳入证券交易所即时行情和指数计算，成交量在大宗交易结束后计入当日该证券成交总量。

（09 年新增内容）2009 年，深证启动总额和协议平台取代原有大宗交易系统。□ 通过该协议平台可进行：（1）权益类证券，包括 A 股、B 股、基金等（2）债券类（3）专 项资产管理计划协议交易。

□深圳，符合以下条件，采用大宗交易：（1）A 股单笔同上海。（2）B 股单笔 5 万

股或金额不低于 30 万港元。（3）基金同上海。（4）债券、债券质押回购 5000 张（500 手）或 50 万。（5）多只 A 股 500 万且单只 20 万股（相当于 100 万元以上）（6）多只基金 500 万且单只 100 万（7）多只债券 500 万且单只 1.5 万张（相当 150 万）。

协议平台按不同业务分别确认成交：（1）权益类、债券（除公司债外），成交确认 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 时间按为 15：00-15：30。（2）公司债、专项资产管理计划，成交确认时间为 9：15-11：30、13：00-15：30。

知识点 402(P150-157)：特别处理、交易事项。

证券的回转交易是买入的证券在交收前全部或部分卖出（使交收前再度进行交易成 为可能）。我国，债券和权证实行当日回转交易；深圳专项资产管理计划收益权份额协议交 易也实行当日回转交易。B 股实行次一交易日回转交易。

“警示存在终止上市风险的特别处理”，股票冠以“*ST”，日涨跌幅 5%。□需出 现以下情形：（1）2 年连续亏损或追溯后导致 2 年亏损；（其他答案一目了然）。

其他特别处理冠以“ST”，特别处理不是对上市公司的处罚，只是对目前状况的一 种揭示，提示投资者注意风险。□须出现以下情形（不要同*ST 搞混）（1）最近1 年股东： 权益为负或年报被出具否定意见。（2）*ST 后可撤销风险警示，但最近1 年扣除非经常性损 益后的净利润为负。（3）受灾 3 个月内无法恢复。（4）主要银行账户被冻结（5）董事会无 法形成决议。

□中小板出现下列情形，实行退市风险警示：（1）最近1 个股东权益为负或年 报被出具否定意见（2）最近1 年对外担保超 1 亿且占净资产值的 100%以上（3）最近1 年 违规为关联方提供资金超过 2000 万或站净资产值的 50%以上。（5）受到公开谴责后，2 年 内再次受到谴责（6）连续 20 个交易日，股票收盘价低于每股面值（7）连续 120 个交易日，累计成交量低于 300 万股。

（中小板之后内容不管）

上交所收盘价为当日最后一笔交易前 1 分钟所有交易的成交量加权平均价。当日无 成交以前收盘价为当日收盘价。深证以最后 3 分钟集合竞价结果作为当日收盘价。

对于开市停牌申报：证券开市停牌的，停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易； 停牌期间，可继续申报，也可撤销申报；复牌时对已接受的申报实行集合竞价。

□除权价=（前收盘价-现金红利+配股价格*流通股份变动比例）/（1+流通股份变

动比例）。例如：某公司 10 元派发现金红利 1.50，同时按 10 配 5 的比例配股，配股价 6.40，若公司股票除权除息日前收盘价为 11.05，则除权报价=（11.05-0.15+6.40*0.5）/1.5=9.40。

在权证业务中，标的证券除权除息的，权证的行权价格、行权 比例作相应调整。标的证券出息的，行权比例不变，行权价格调整。

异常情况的，交易所可以决定临时停市或技术性停牌。比如，无法申报的交易席位数量超过总数 10%，或行情中断营业部数量超过总数 10%的，可以实 行临时停市。交易所主机在停市期间继续接受申报，恢复后实行集合竞价。知识点 403(P158-159)：固定收益证券综合电子平台。

上交所 2007 年开发固定收益证券综合电子平台，主要进行固定收益证券（债券）的 交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种。

□交易商有两种：第一，交易商，是特殊机构投资者。第二，一级交易商，是持续 提供双边报价及对询价提供成交报价的交易商（类似做市商）。一级交易商进行连续双边报 价，每个交易日双边报价中断时间累计不超过 60 分钟，双边报价应是确定报价，其价差小 于 10 个基点，单笔报价数量不得低于 5000 手。交易时间为 9：30-11：30，13：00-14：00。交易采用报价交易和询价交易两种方式。报价交易中可以匿名，询价中必须实名方式申报。知识点 404(P160-162)：交易信息。

□（可改成多选题）交易所每日都要发布：证券交易即时行情、证券指数、证券交 易公开信息。还要编制：日报表（当日不发布）、周报表、月报表和年报表，及时公布。

虚拟开盘参考价、虚拟匹配量都是集合竞价时当时时点立即执行的价格和量。

□（可改成多选题）交易所编制综合指数、成分指数和分类指数。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com □对于有价格涨跌幅限制的证券，出现下列情形之一的，将公布交易金额最大的 5

家营业部的信息： 日收盘价格涨跌幅度偏离值（1）（=单只股票涨跌幅-对应分类指数涨跌幅）超过 7%的前三只股票（基金）（2）日价格振幅（=（当日最高价-最低价）/当日最低价（不。是昨日收盘价）超过 15%的前三只股票）（基金）。日换手率超过 20%的前三只股票。（3）（基 金）

首次公开发行的股票和基金、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票在首个 交易日不实行价格涨跌幅限制，直接公布交易金额最大 5 家营业部信息。

□出现以下情形之一的，属于异常波动，公布交易金额最大 5 家营业部信息：（1）

连续 3 个交易日收盘价涨跌幅度偏离值累计达到正负 20%。（2）ST 类连续 3 个交易日收盘 价涨跌幅度偏离值累计达到正负 15%.（3）连续 3 个交易日内日均换手率与前 5 个交易日的 日均换手率的比值达到 30 倍，且 3 个交易日内的累计换手率达 20%。对无价格涨跌幅限制 的三种情况不纳入异常波动指标的计算。

上交所对违规交易的证券实施特别停牌，□公布信息：（1）成交金额最大的 5 价营 业部名称和买入、卖出数量和金额。（2）股份统计信息。

证券交易公开信息涉及机构的，公布名称为“机构专用”。知识点 405(P163-164)：交易行为监督。

证券交易所对证券交易实行实时监控。上交所重点监控：（答案一目了然）。

□对于情节严重的异常交易行为，交易所采取措施：（1）口头或书面警示（2）约见 谈话（3）要求相关投资者提交书面承诺（4）限制相关证券账户交易（5）申请证监会冻结 相关证券账户或资金账户（6）上报中国证监会查处。对（4）项有异议的，可提出复核申请。

□限制证券账户的措施：限制买入指定证券或全部交易品种（但允许卖出）；限制卖 出（但允许买入）；限制买卖。

知识点 406(P165-166)：合格境外机构投资者

合格投资者应当委托境内商业银行（1 个）作为托管人托管资产，委托境内证券公

司（可分别在上海和深圳委托 3 个）办理境内的证券交易活动。中国证监会对合格投资者实 施监督管理，国家外汇管理局对合格投资者实施外汇管理。

境外投资者的境内投资应遵循：（1）单个境外投资者持一家上市股票不超过股份总

数的 10%；（2）所有境外投资者持一家上市股票总和不超过股份总数的 20%。但战略投资 的持股不受上述比例限制。

上海所有合格投资者持有同一上市公司挂牌交易 A 股数额达到总股本的 16%及其 后每增加 2%时，要公开该持股信息。若比例超出，5 个交易日减持到以下。

第五章 证券自营业务

知识点 501（167-169）：证券自营业务。

证券自营业务是证券公司用自有资金和依法筹集的(不要少了依法筹集)资金，用自己 名义开设的自营账户买卖证券的行为□：

1、从事证券自营业务要经证件会批准，其注册资本最低限额 1 亿，净资本 5000 万。

2、证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券、通过买卖价差获利的一种经营行为。

3、使用自有或依法筹集的资金。

4、必须在自己名义开设的账户中进行，只能买证监会认可的有价证券。□一类是公

开发行的证券。这是主要对象。二类是认可的其他证券。主要是非上市证券，通过银行间市 场（债券）和证券公司的柜台实现。三类，在证券承销过程中发生的自营买入。□柜台自营买卖比较分散，交易品种较单一，一般仅为非上市的 债券，交易量较小，交易手续简单，费时少。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com □证券自营与经纪业务根本区别是证券公司为盈利而自己买卖

证券。具体表现在：（1）决策的自主性，包括：交易行为的自主性；选择交易方式的自主 性；选择交易品种、价格的自主性。（2）交易的风险性；证券交易的风险性决定了自营的 风险性。（3）收益的不确定性。自营买卖收益主要来源于低买高卖的价差。知识点 502（169-174）：自营业务的管理。

证券公司应建立完备的自营业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。

建立相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。原则上按“董事会—投资决策机构— 自营业务部门”的三级体制设立。董事会是自营的最高决策机构，主要确定自营业务规模、可承受的风险限额等。投资决策机构是自营投资运作的最高管理机构，负责资产配置策略、投资事项和投资品种等。自营业务部门为执行机构。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授权等重大决策应集体决策并存档。

自营业务运作管理重点主要有：（1）自营业务必须通过专用的自营席位，严禁将自营账 户借他人使用，严禁使用他人名义和非自营席位变相自营、账外自营；自营业务资金的出入 必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取 现金。（2）自营总规模控制，资产配置比例控制，项目集中度控制和单个项目规模控制等原 则。自营业务从证券池内选择投资，建立止盈止损机制。（其他答案一目了然）

□自营风险主要有：

1、合规风险。

2、市场风险。指市场波动造成自营亏损的风险。这是自营业务面临的主要风险。

3、经营风险（不要同管理风险搞混）。指由于决策失误、内控不善等导致的风险。

合规风险防范：规定，（1）自营权益类证券及衍生品合计额不超过净资本的 100%；（2）自营固定收益类证券合计额不超过 500%；（3）持有一种权益类证券的成本不超过 30%；（4）持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不超过 5%（包销导致的 除外）。计算自营规 模时，按成本价与公允价值孰高原则计算。内部控制：（答案一目了然）。

信息报告：□自营报告的内容包括：（1）自营业务账户、席位（2）涉及的重大决策。（3）自营风险监控报告。（4）其他。

知识点 503（174-177）：禁止内幕交易和禁止操纵市场（内容同基础中的内容）。□操纵市场行为包括（1 分多选题）(选项中有交易价格和数量)：

1、单独或合谋，集中资金优势、持股优势或信息优势，操纵证券交易价格或数量；

2、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式，影响证券交易价格或交易量；

3、在自己实际控制的账户之间进行交易，影响证券交易价格或交易量；

4、其他手段。

□内幕交易行为主体包括：

1、发行人的高级管理人员

2、持有公司 5%以上股份的股东及其高级管理人员

3、发行人控股的公司及其高管人员

4、由于所任职务可以获取公司有关内幕信息的人员

5、证券监管机构工作人员

6、发行服务机构有关人员

证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公 开的信息，为内幕信息。

□下列信息皆属内幕信息（重大事项都是）公司营业用主要资产的抵： 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 押、出售或报废一次超过该资产的 30%；公司的董事、1/3 以上监事或经理发生变动。

内幕交易行为主体知悉内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转 让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。

其他禁止的行为：

1、假借他人名义或以个人名义进行自营

2、委托他人代为买卖证券

3、违规购买本公司利害关系人发行的证券

4、自营账户借给他人

5、自营业务与代理业务混合操作

知识点 503（178-182）：自营业务监管和法律责任

2008 年《证券公司监督管理条例》规定，自营账户应开户之日起 3 个交易日报证券交易所。证券公司每月（次月 5 日前报送）、每半年（30 日内）、每年（30 日内）报送自营业务情况。自营原始资料保存 20 年。□加强自律管理：（答案一目了然）。法律责任：（建议内幕信息和操纵市场外，均放弃）

□证券法规定：“操纵市场的，没收违法所得，并处以违法所得 1-5 倍罚款；没有违法所得 或不足 30 万元的，处以 30 万元-300 万元的罚款。单位操纵市场的，对直接负责人给予警 告，并处 10 万元-60 万元的罚款。

□证券法规定：内幕交易的，依法处理非法持有的证券，没收违法所

得，并处以违法所得 1-5 倍罚款；没有或所得不足 3 万元的，处以 3-60 万元的罚款。单位 的，直接负责人给予警告，并处 3-30 万元罚款。

第六章 资产管理业务 知识点 601（P183-186）：资产管理业务。

资产管理业务是证券公司作为资产管理人，与客户签订资产管理合同，对客户资产进行经营 运作的行为。□包括 3 种：

1、为单一客户办理定向资产管理业务。□特点是（1）证券公司与客户必须是一对一；（2）具体投资方向在合同中约定；（3）必须在单一客户的专用证券账户中经营运作。

2、为多个客户办理集合资产管理业务。□分为：限定性集合资产管理计划（主要投资固定 收益品种，权益类的不超过资产净值的 20%），和非限定性集合资产管理计划（不受上述投 资范围限制）。□特点是：（1）集合性，即公司与客户是一对多。（2）投资范围有限定性和 非限定性（3）客户资产必须进行托管。（4）通过专门账户投资运作。（5）较严格的信息披 露。

3、为客户特定目的办理专项资产管理业务。针对客户的特殊要求，设定特定投资目标，通

过专门账户为客户提供资产管理服务。□特点是： 综合性，（1）即公司与客户可以是一对一，也可是一对多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。（2）特定性，要设定特定的投资目 标。（3）通过专门账户经营运作

□证券公司从事资产管理业务应符合：（1）净资本不低于 2 亿元（2）

资产管理人员中具有 3 年以上相关从业经历的人员不少于 5 人（3）1 年内未受处罚；近（其 他答案一目了然）。

□ 证券公司申请资产管理业务提交材料：（1）净资本（非净资产）计算

表和最近一期的财务报表（2）资产管理业务人员的情况登记表和相关简历、证件复印件；（其他答案一目了然）。

取得资产管理业务资格的证券公司可以办理定向资产管理业务。（同□

上面联系记忆）办理集合资产管理业务还应符合：（1）健全的制度（2）设立限定性集合资 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 产管理计划的净资本不低于 3 亿元，非限定性集合资产管理计划的净资本不低于 5 亿元（3）近1 年不存在挪用客户结算资金的情况。

知识点 602（P186-189）：资产管理的基本要求。

□证券公司从事资产管理业务应遵守原则：（1）守法合规（2）公平公正（3）资格管理（4）约定运作（5）集中管理（6）风险控制。

证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于

万；办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产；设立限定性集合资产管理 计划接受单个客户的资金数额不得低于 5 万；设立非限定性集合资产管理计划，单个客户不 得低于 10 万；集合资产管理计划设定均等份额，客户不得转让其所拥有的份额（只能赎回）； 证券公司可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划，参与 1 个集合计划的自有资 金不得超过总规模 5%，且不超过 2 亿元，参与多个集合计划的不超过 15%；证券公司可以 自行推广集合计划，也可以委托客户资金存管银行代理推广；设立集合计划应自批准日起 6 个月内启动推广工作，并在 60 个工作日内完成设立并开始投资运作；资产管理的客户资产 投资于一家公司不得超过总量的 10%，同时不得超过该计划资产净值的 10%；公司管理的 客户资产投资于本公司关联单位发行的证券应事先取得客户的同一，其中单个集合计划投资 上述证券的资本不超过该计划的 5%。

证券公司办理定向计划、集合计划，应将计划资产交由资产托管机构（商

业银行）进行托管。资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”，证券账户名称应是“证 券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称” □托管机构的职责类同于基金托。管。

知识点 603（P190-197）：定向资产管理计划。

□证券公司开展定向计划应遵循基本原则：（1）公平公正、诚实守信（2）健全内控、规范运作（3）投资风险客户自担

基本规范：证券公司不得接受本公司从业人员及其配偶成为定向资产管理

开业客户；□尽职调查及风险揭示：了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险 认知与承受能力和投资偏好等；客户委托资产可以是客户合法持有的现金、有价证券等各种 金融资产；对不同客户的委托资产应当独立建账，独立核算；应当使用定向资产管理专用证 券账户，以客户名义开立或将客户普通证券账户转换为专用证券账户；专用证券账户名称 为“客户名称”，同一客户只能办理 1 个上海和深证专用账户；证券公司应当自专用账户开 立之日起 3 个交易日将账户报备交易所；计划结束后 15 日内申请注销账户并在 3 个交易日 内报备交易所；相关资料保存期 20 年。

（其他内容答案一目了然）

知识点 604（P197-209）：集合资产管理业务。

对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度（业务

之间的隔离和人员岗位的隔离）；建立计划投资主办人员制度，主办人员须有 3 年以上相关 从业经历；建立独立完整的账户、核算等管理制度，切实防止帐外经营、挪用计划资产等违 规情况的发生。

严禁通过报刊、电视等公共媒体推广集合计划。

集合资产管理计划的投资交易活动应当集中在专用账户和专用交易单元上

进行（1 个计划使用 1 个交易单元）。单个会员管理的多个集合资产管理计划由同一托管机 构托管的，可以共用一个专用交易单元。

上海，在集合计划运作前 5 个交易日，□（变多选题）应通过会籍办理系

统报备材料：批复函、计划说明书、合同、主办人员情况、专用交易单元和专用证券账户、托管机构名称。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com □（变多选题）深证，在深交所网站会员之家网页的“业务在线——资产

管理”栏目下报备：计划基本情况、批文号、专用账户和交易单元编号、托管机构名称和联 系人、主办人信息、经办人信息。

证券公司应当在计划开始运作之日起 6 个月内是投资组合符合合同的约 定，因市场变动导致约定没达到时应在 10 个工作日内进行调整。

计划运作后，公司和托管机构应当至少每三个月向客户提供一次管理报告 和托管报告，在每个结束后 60 个工作日以内，对计划单独进行审计。

上海，通过会籍系统在每月前 5 个工作日内，向上交所提供上月资产净值；

会计结束后 4 个月内，向上交所报送计划单项审计意见。当发生巨额退出等重大事项的，应在发生之日起 2 个工作日内上报交易所。计划终止应 5 个工作日报备交易所。□深圳，计划成立后 5 个工作日内向交易所提交材料：批文、计划说明书、合同范本、托管协议、计划推广设立情况、计划验资报告。□会员应在运作期间履行持续报 告义务：（1）每个交易日上午 9：00 前在深交所网站报备前一交易日的计划资产净值（2）每季度结束后的 15 个工作日内以书面形式向深交所报送计划管理报告、托管报告和交易监 控报告。（其他同上海）。

计划推广期间的费用不得从集合资产管理计划资产中列支。

□证券公司申请集合计划时报送：

1、申请书。

2、计划说明书。

3、合同。

4、资产托管协议与网络测试报告。

5、推广方案及推广代理协议。

6、证券公司、代理推广机构 与登记结算机构的联网测试报告。

7、计划的高级管理人员、主办人签署的承诺书。

8、法律 意见书。

□计划说明书主要内容包括：

1、投资理念与投资策略。

2、投资决策依据、投资程序与风险控制。

3、投资限制。

4、信息披露。

5、风险揭示。（其他答案一目了然，均 有集合计划的字眼）

计划合同由证券公司、托管机构与单个客户三方签署。□其中投资收益与分 配应明确：收益的构成、收益分配原则、分配方案、分配方式。

□计划中客户的权利：（1）按投资比例分享投资收益（2）按合同约定，参 与和退出计划（3）知情的权利。

至少每周披露一次计划份额净值。

□计划中客户的义务：（1）按合同约定承担投资风险（2）保证委托资产来

源及用途的合法性（3）不得非法汇集他人资金参与计划（4）不得转让计划的份额（5）按 合同的约定支付费用。

知识点 605（P209-211）：资产管理业务的禁止行为与风险控制

证券公司在资产管理业务中禁止：

1、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。

2、自营业务抢先定向资产管理业务进行交易，损害客户利益

3、通过公共媒体推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划。

4、以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。

5、以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或规避监管要求。

（其他答案一目了然）

□资产管理业务主要风险：

1、合规风险。

2、市场风险。面临的主要风险。

3、经营风险。指业务中投资决策或操作失误带来损失。

4、管理风险（注意同经营风险的区别）。指由于管理不善、违规操作导致损 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 失。

知识点 606（P212-217）：资产管理业务的监管和法律责任。

监管职责上：证监会进行监督管理，协会、证交所、期交所和登记结算公司 实行自律管理和行业指导。

中国证监会的监管措施：（1）责令增加内部合规检查次数并提交报告（2）

对公司高级管理人员进行监管谈话，记入监管档案（3）责令处分或更换有关责任人，并报 告处分结果。

法律责任：（建议放弃）

第七章 融资融券业务

知识点 701（P218-220）：融资融券业务。

融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并 由客户交存相应担保物的经营活动。

证券公司经营融资融券应具备：（答案一目了然）。

目前开展融资融券试点，未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得提供相关便利和服务。

□证券公司申请融资融券试点应具备：

1、经营经纪业务已满 3 年，且未创新试点类证券公司。

2、健全的各项制度。

3、公司高级管理人员近2 年无违规情形。

4、近2 年风险监控指标持续符合规定，近6 个月净资本均在 12 亿元以上

5、第三方存管

6、已完成交易、清算等的集中管理，不规范账户已集中监控。

7、具备开展试点的人员、技术等条件。

□证券公司申请该业务应提交材料：（1）试点申请书（2）股东会的决议（3）试点实施方案（4）三方存管方案情况说明（5）负责人员的名册及资格证明文件

公司法定代表和业务负责人在申请书上签字，对申请材料的真实性负法律责 任。

获批后，公司向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请换发经 营证券业务许可证。

□正式开展前还应向交易所申请融资融券交易权限，并提交文件：（1）经营证

券业务许可证及其他有关批准文件。（2）试点实施方案、内部管理制度文件。（3）负责人员 名单及联络方式

知识点 702（P220-222）：融资融券业务的基本原则。

□基本原则包括：

1、合法合规原则。证券公司向客户融资，应当使用自有资金或依法筹集的资 金；向客户融券，应当使用自有证券或依法取得处分权的证券。

2、集中管理原则。业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。原则

上按“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的构架运行。董事会负责：基本 管理制度，部门设置及职责、业务总规模；业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人 组成，负责：业务操作流程、分支机构选择、授信额度等；业务执行部门负责：具体管理和 运作，确定对具体客户的授信额度（非业务决策机构职责），对分支机构业务进行审核。禁 止分支机构未经总部批准向客户融资融券，自行决定授信、保证金收取等总部决定事项。

3、独立运行原则。业务、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。考证宝 – 历年真题库

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4、岗位分离原则。

知识点 703（P222-223）：账户体系。

□证券公司应以自己的名义，在登记结算机构开立：融券专用证券账户、客户

信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行开立： 融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

公司在登记结算机构开立：

1、融券专用证券账户。记录融券活动中证券的变化（涉及证券，当然只能在 登记结算机构开户）

2、客户信用交易担保证券账户。记录客户交存的担保品（某种有价证券）的 变化。（只涉及用于担保目的的证券，当然只能在登记结算机构开户）

3、信用交易证券交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于证券交收，当然只能在登记结算机构开户）

4、信用交易资金交收账户。用于融资融券业务的证券结算（是最主要的账户，只用于资金交收，当然只能在登记结算机构开户）

公司在商业银行开立：

5、融资专用资金账户。记录融资活动中资金的变化，对应融券专用证券账户。（涉及资金的划转，当然只能在银行开户）

6、客户信用交易担保资金账户。用于客户交存的担保资金的变化。（只涉及用 于担保目的的资金，资金要划转，当然只能在银行开户）

□客户要在证券公司开立：信用证券账户和信用资金台账；在存管银行开立信 用资金账户。

客户在证券公司：

1、客户信用证券账户(证券公司开立)。记录客户作担保用的证券明细的账户，要和结算公司开立的客户信用交易担保证券账户对账，是该账户的二级证券账户。

2、客户信用资金台账（证券公司开立）。记录客户在融资融券业务中资金、证 券、收益明细的账户（功能类似证券交易中的“客户资金账户”。）

客户在存管银行：

3、客户信用资金账户。记录客户作担保资金明细的账户，要和结算公司开立 的客户信用交易担保资金账户对账，是该账户的二级证券账户。知识点 704（P223-224）：客户的申请、征信与选择

应有客户本人向证券公司营业部提出融资融券业务申请。

□证券公司受理后应办理客户征信，内容包括：

1、客户基本资料。

2、投资经 验。

3、诚信记录。

4、还款能力。

5、融资融券需求。

□（可出多选题）对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足

半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力、有重大违 约记录的客户，证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资融券。

□公司根据规定制定选择客户的具体标准：（1）客户在申请营业部从事交易满 半年以上；（其他内容一目了然）。

知识点 705（P224-228）：融资融券业务合同与风险揭示。

客户只能与 1 家证券公司签订融资融券合同，向 1 家证券公司融资融券。

客户要签订《融资融券交易风险揭示书》

知识点 706（P229-230）：客户开户、提交担保品与授信

客户应开立实名信用证券账户，用于 1 家证交所的信用证券账户只能有 1 个（一 个交易所一个）；只能开立 1 个信用资金账户。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 证券公司向客户融资只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券只能使 用融券专用账户内的证券。

客户开立信用证券账户和信用资金账户应提交材料：身份证、普通证券账户卡 和资金账户卡、申请表、银行卡、存管协议。

客户作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户信用资金账户和客户信用 证券账户。

证券公司对客户融资融券额度不得超过客户提交保证金的 2 倍，期限不超过 6 个月。授信方式两种：一是固定授信，二是非固定授信。知识点 707（P230-233）：融资融券交易操作。

融资买入、融券卖出的申报数量为 100 的整数倍。

融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价；当天没有成交的，不低于 其前收盘价。

签订合同时，客户本人应向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账

户；融券期间卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自发生之日起 3 个交易日内向证券 公司申报。证券公司应将客户申报的情况按月报送交易所。

客户融资买入证券后，可通过卖券还款（卖掉融资买入的证券获得的资金）或 直接还款方式向证券公司偿还融入资金。

客户融券卖出后，可通过买券还券（买入新证券还）或直接还券（用自有的证 券还）的方式偿还融入证券。

客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

未了结相关融券交易前，客户融券卖出价款除买券还券外不得他用。

客户信用证券账户不得买入或转入规定以外的证券，不得用于从事回购交易。

客户未能按期交足担保物或到期未偿还融资融券债务的，将被强行平仓。

客户融资买入、融券卖出的证券不得超出交易所规定的范围 “标的证券”，（即）包括符合规定的股票、基金、债券和其他证券。

□标的证券为股票的，应符合下列条件：

1、在交易所上市交易满 3 个月。

2、融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元，融 券卖出标的股票的流通股本不少于 2 亿股或流通市值不低于 8 亿元。

3、股东人数不少于 4000 人。

4、近3 个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的 20%，日均涨跌幅与 基准指数涨跌幅的平均值偏离值不超过 4 个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度 的 500%以上。（基准指数是上证综合指数、深证综合指数和中小板指数）

5、股票已完成股权分置改革

6、股票未被特别处理

交易所按从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据试点进展，从上述规定 内的证券选取标的证券的名单公布。

知识点 708（P233-235）：保证金及担保物管理。

证券公司融资融券时应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以是标的证 券或交易所认可的其他证券冲抵。

□冲抵保证金的有价证券应按规定进行折算：

1、成分股股票（上证 180 和深圳 100）折算率最高 70%，其他股票最高 65%

2、ETF 不超过 90%

3、国债不超过 95% 考证宝 – 历年真题库

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4、其他上市基金和债券不超过 80%

交易所公布初期可冲抵保证金证券的名单。

客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于 50%（杠杆 2 倍）

客户融券卖出时，融券保证金比例不低于 50%（同样杠杆只 2 倍）

客户融资买入或融券卖出时所使用的的保证金不得超过其保证金可用余额。

证券公司向客户收取的保证金及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部

资金，整体作为担保物。维持担保比例是客户整体担保物价值与融资融券中债务总和的比例。客户维持担保比例不得低于 130%（客户在融资融券债务之外还要加 30%以上的自有资产）。当低于 130%时，2 个交易日内追加，最低比例提高到 150%。当比例超过 300%时，客户可 以使用超出部分的资产。

知识点 709（P236-238）：权益处理及信息披露。

权益处理原则：客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权 益归证券公司所有。

□客户融入证券后、归还证券前，应对证券公司进行补偿：

1、证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金 红利。

2、证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证 券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金方式补偿。

3、配股、增发、优先认购权的，根据双方约定处理。

证券公司应每个交易日 22：00 前向交易所报送当日融资融券的相关数据。

□交易所在每个交易日开始前，向市场公布：（1）前一交易日单只标的证券融 资融券交易信息（2）前一交易日市场融资融券交易总量信息。

□证券公司在每月结束后 10 个工作日内，书面报告当月情况：（1）融资融券业

务客户的开户数量（2）对全体客户和前 10 名客户的融资融券余额；（其他答案一目了然）。知识点 710（P239-243）：融资融券的风险及控制。

□证券公司融资融券的风险：

1、客户信用风险。客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失。

2、市场风险。

3、业务规模及集中度风险。业务规模失控带来的各种风险。

4、业务管理风险。

5、信息技术风险。

客户信用风险控制：建立客户选择与授信制度，严格合同管理、履行风险提示，确定折算率、保证金比例等规定，建立健全预警补仓和强制平仓制度。

市场风险控制： 单只标的证券的融资余额或融券余量达到该上市可流通部分

1、的 25%时，交易所可在次一交易日暂停其融资买入或融券卖出；当降低到 20%以下时，次 一交易日再恢复。

2、当融资融券交易出现异常，交易所可采取各种措施（具体答案一目了 然）。

业务规模和集中度风险控制：对单一客户融资或融券业务规模不得超过净资本 的 5%；接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20%。知识点 711（P243-246）：融资融券的监管和法律责任。

包括交易所、登记结算机构、存管银行、证监会的监管和证券公司的信息公告、客户查询等监管措施。

（法律责任建议放弃）考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 第八章 债券回购交易

知识点 801（P247-250）：债券质押式回购交易。

□债券质押式回购交易（也称“封闭式回购”）是指融资方（正回购方、卖出回 购方、资金融入方）在将债券质押给融券方（逆回购方、买入返售方、资金融出方）融入资 金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由融资方按约定回购利率计算的资金额向融券方 返回资金，融券方向融资方返回原出质债券的融资行为。

融资方是融入资金、出质债券的一方；融券方是融出资金、享有债权质权的一 方。

开展债券回购的场所是沪深交易所和全国银行间同业拆借中心。上交所 1993

年 12 月，深交所 1994 年 10 月开办国债为主要品种的质押式回购交易。2002 年 12 月和 2003 年 1 月，上交所和深交所分别推出企业债券（非上市公司发的）回购交易。2007 年进一步 允许公司债（上市公司发的）进行质押式回购。商业银行原先不得参与交易所债券回购交易，2009 年开展上市商业银行在交易所参与债券交易试点。

证券交易所质押式回购实行质押库制度（质押的债券须转入专用的质押账户，融资方无法使用被质押的债券）和标准券制度（不同债券品种按折算率折成标准券）。上海 交易所现不区分国债回购和企业债回购，国债、企业债和公司债折成标准券可合并计算；深 交所还区分。

□目前，上海回购分为 1、2、3、4、7、14、28、91、182 天 9 个品种（记忆有

规律：5 天包含周末就变成 7 天，28 天相当 1 个月，91 天相当 3 个月，182 天相当半年）； 深圳有 1、2、3、4、7、14、28、63、91、182、273 天 11 个品种（记忆规律：多了“2 个

月”的 63 天，“九个月”的 273 天），质押式企业债回购有 1、2、3、7 天 4 个品种（少了 4 天）。

债券回购交易申报中，融资方按“买入”（B）予以申报，融券方按“卖出”（S）予以申报（注意理解为，在未来到期时，现在的融资方买回他的债券，现在的融券方卖出债 券拿回自己的资金）。

初次成交后有结算公司进行清算交收；到期反向成交时，无需再申报，交易所 系统自动生成反向交易。当日转回的债券，当日可以卖出。

报价方式为年收益率进行报价，申报时直接输入资金年收益率的数值（省掉%

号，系统会默认的）。□上海，申报规则：（1）申报单位为手（1 手=1000 面值=深圳的 10 张）（2）计价单位为每百元资金到期年收益（不是年收益率）（3）最小变动单位为 0.005。的整数倍（半分）（4）申报数量为 100 手整数倍，单笔不超过 1 万手。深圳，申报规则：。（1）申报单位为张（1 张=100 元面值）（2）最小报价为 0.01 元整数倍。（3）申报数量为 10 张的整数倍。（4）单笔申报数量应当不超过 10 万张（等于上海的 1 万手）。知识点 802（P250-253）：全国银行间市场债券质押式回购交易的规则。

全国银行间市场是以商业银行等金融机构为主的机构投资者之间以询价方式进

行的债券交易。其间回购的债券时经人民银行批准交易的政府债券、中央银行债券和金融债 券等记账式债券。中央国债登记结算有限公司（简称“中央结算公司”，同中国登记结算公 司不同）是指定的该市场登记结算机构。人民银行是该市场的主管部门。

□全国银行间债券回购参与者包括：

1、境内的商业银行

2、境内的非银行金融机构和非金融机构

3、人行批准经营人民币业务的外国银行分行。

这些机构应签署“全国银行间债券市场债券回购主协议”，回购双方进行回购交 易时逐笔再签订回购成交合同，两者构成完整的回购合同。考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 上述金融机构可以直接进行交易或委托结算代理人进行交易；非金融机构应委托

结算代理人进行交易，且只能委托开展现券买卖和逆回购业务（只能出借资金，不能质押债 券融入资金）。□目前，具有结算代理资格的有：全国性商业银行、烟台住房储蓄银行和部 分符合条件的城市商业银行。

回购双方需在中央结算公司办理债券的质押登记。

全国银行间债券市场回购期限最短为 1 天，最长为 1 年；回购交易额最小为债券 面额 10 万元（1 千张），交易单位为债券面额 1 万元（100 张）

□报价采用询价交易方式，包括：自主报价、格式化询价、确认成交三个步骤。

1、自主报价。包括：公开报价（向整个市场做出的、不可直接确认成交的报价）

和对话报价（直接向具体的交易对手做出的、对方确认即可成交的报价）。单边公开报价是 报一个方向的价格；双边公开报价是做市商同时报出两个方向的价格。

2、格式化询价。交易者按统一的格式内容填报。

3、确认成交。经历―对话报价—确认‖的过程。

4、结算。

□有下列情形的，由人行给予警告，并可处 3 万元下罚款，可暂停或取消业务资

格，对直接责任人给予纪律处分：（1）擅自从事借券、租券等融券业务（2）擅自交易未上 市债券（3）虚假材料和交易信息（4）操纵交易价格（5）不遵守规定或协议造成严重后果（6）违规操作对系统造成破坏。

知识点 803（P253-254）：债券买断式回购交易。

□债券买断式回购交易（又称“开放式回购”，相对于质押式债券不是质押而是）买断债券。正回购方/融资方（申报时为买方）将债券先卖给逆回购方/融券方（申报时为卖 方）获得资金，同时约定未来某一时间按约定的价格从逆回购方买回债券。

同封闭式回购的区别：买断式回购是“卖”，所有权转移；质押式是“质押”，所 有权不发生转移。买断后，逆回购方可以在期限到来前自由处理该债券。

□其意义表现在：（1）有利于降低利率风险，合理确定债券和资金的价格。（2）有利于金融市场的流动性管理（3）有利于债券交易方式的创新。不过目前买断式回购交易 并不活跃。

知识点 804（P254-256）：全国银行间市场买断式回购交易。

买断式回购主协议和每笔签订的合同构成完整的合同。交易双方认为有必要时，可签订补充协议。市场中买断回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过 91 天。买断期 间交易双方不得换券、现金交割和提前赎回。市场中买断回购以净价交易，全价结算。

市场采取如下风险控制措施：（1）保证金或保证券制度。（2）仓位限制。任何一 家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的 20%，其待反返售债券 余额总量应小于其在中央结算公司托管的自营债券总额的 200%。

同业中心负责买断式回购交易的日常监测；中央结算公司负责买断式回购结算的 日常监测工作；人民银行各分支机构对辖区内市场参与者进行日常监督。

知识点 805（P257-258）：上海证券交易所买断式回购规则。（深圳没有买断式回购）

上交所采取：

□

1、履约金制度。上海相对银行同业市场特点：

（1）双方都需缴纳履约金；银行间市场由双方协商。

（2）履约金比率由交易所确定；银行间市场由双方协商。

（3）□履约金到期归属上海由规定：双方履约，履约金返还各方；单方违约，违

约方的履约金归守约方所有；双方违约，双方履约金划归证券结算风险基金。（申请不履约 的视同违约对待）考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com（4）履约金为违约责任上限，实际履约义务可免除；银行间市场，保证金不能弥 补违约损失的，守约方可以继续追索。

2、仓位控制。同样单一机构单一券种累计不得超过该券总量的 20%。国债买断式回购按照“一次成交、两次清算”原则结算。

第九章 证券交易的结算。知识点 901（P259-262）：清算与交收。

证券交易的清算是在每一营业日中对每个结算参与人的交易数据进行计算的过

程。证券交易的交收是根据清算的结果在约定时间内履约的行为，其实质是依据清算结果实 现证券与价款的收付，从而结束交易过程。清算与交收两个过程统称为结算。

清算是交收的基础和保证，交收是清算的后续与完成；两者区别：清算时计算，并不发生财产实际转移，交收时根据清算结果办理证券和价款的收付，发生财产实际转移。

□从结算时间安排看，可分为

1、滚动交收。每一交易日成交按相同的营业天数间隔进行交收。（T+1 指交易日 后 1 天进行交收）。

2、会计日交收。即在一段时间内的所有交易集中在一个特定日期进行交收。（比 如每个月 3 号这个特定日子）。

滚动交收已被各国广泛采用。美国采取 T+3，香港采取 T+2。□我国 T+1 适用 A 股、基金、债券、回购交易；T+3 适用于 B 股；□权证，期货实行 T+0.□清算交收的原则：

1、净额清算原则。又称差额清算，指在一个清算期中，对每个结算参与人价款

和证券的清算只计应收应付相抵后的净额。分为双边净额清算（一个结算参与人与另一个交 收对手方进行）和多边净额清算（一个结算参与人与所有交收对手方进行）。目前交易所多 采取多边净额清算方式（优点是简化操作手续，减少资金占用）。在滚动交收的情况下，同 一清算期内发生的不同种类证券的买卖价款可合并计算，但不同清算期的不能合并计算（如 不能将今天和明天两个交易日的数据合并计算）。清算证券时，只有在同一清算期内且同种 的证券才能合并计算。

2、共同对手方制度。同时作为所有买方和卖方交收对手，称为共同对手方，一

般由结算机构充当（交易双方无需担心交易对手的信用风险）。我国中国结算公司承担了共 同对手方。

3、货银对付。又称钱货两清。

4、分级结算原则。证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间 的集中清算交收，结算参与人（如证券公司）负责办理结算参与人与客户之间的清算交收（证 券的划付还应委托登记结算机构代为办理）分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。知识点 902（P263264）：结算账户的管理。

证券公司应向中国结算公司申请取得结算参与人资格。结算参与人申请开立资金

交收账户，同时预留指定收款账户（是客户交易结算资金专用账户和自由资金专用存款账户，账户名称与结算参与人名称一致。）

结算备付金指资金交收账户中存放的用于资金交收的资金，因此资金交收账户也 称结算备付金账户。

资金交收账户设定最低结算备付金限额（“最低备付”，最低备付可用于交收，但）不能划出，如果用于交收，次日必须补足。中国结算公司根据结算参与人的风险程度，每月（每月前 3 个营业日内）调整最低备付。

知识点 903（P265-272）股、基金、债券等品种的清算和交收。：A 考证宝 – 历年真题库

www.xiexiebang.com 在上海，A 股、基金、债券等品种结算方式一样：

□

1、清算交收：（1）交易日（T 日）收市后，交易所将交易数据发送中国结算公

司。（2）中国结算公司按数据进行资金的清算（最迟在 T+1 日开始前完成），并办理证券的 交收和变更登记。（3）结算公司将清算数据发送结算参与人（证券公司），列示结算单位应 收应付资金净额。（4）T 日晚进行预交收计算 T+1 日的可用余额，可用余额小于零的，结算 参与人必须在 T+1 日 16：00 交收前不足差额。（5）结算公司在 T+1 日 16：00 前进行 T 日 的资金交收，对应增减备付金账户余额。（6）交收完成后，对资金交收账户透支的，采取措 施：透支额 1‰的日罚息、冻结证券、强制卖出等。因此目前该类品种尚未贯彻银货对付原 则。

2、资金划付：结算公司利用 PROP 系统连接结算参与人和结算银行，实现资金划

付。（1）划入资金。资金交收账户头寸不足时，应向账户补入资金。结算参与人利用结算银 行账户将资金划入结算公司开立的账户，然后结算公司自动将资金贷记（钱多了）结算系统 参与人的资金交收账户。（2）划出资金。交收账户中有超额备付的，可选择资金反向划出。结算公司借记（钱少了）结算参与人资金交收账户。

在深圳，流程一样，使用的是“IST”系统。

□对合格境外机构投资者使用的规定有一定的特殊性：（1）合格投资者委托证券公

司达成交易，由其托管人作为结算参与人承担交收责任（而不是证券公司）（2）托管人资金 交收账户的指定收款账户（在结算银行的账户）需要在证监会和外汇管理局备案。（3）清算 交收流程上将按银货对付原则处理。

知识点 904（P272-275）股清算交收。：B

□上海：B 股结算参与人分为：基本结算会员（获批证券经营机构）和一般结算会

员（其他市场参与者，如境外代理商、托管银行等）。□B 股交收实行净额交收和逐项交收 相结合的制度：对境内结算参与人的交易实行净额交收（有托管银行客户交易除外）；对境

外结算参与人和有托管银行客户的交易事项逐项交收。

□

1、净额交收。（1）T 日交易结束后做清算。（2）T 日 24：00 前向参与人发送交收 通知书（清算数据）（3）T+3 日下午进行交收，并做确认。

□

2、逐项交收。（1）T 日交易结束后做清算。（2）T 日 24：00 前向参与人发送交收 通知书（清算数据）（3）证券公司参与人 T+2 日 13：00 前，托管银行参与人 T+3 日 13：。00 前进行交收确认。（4）结算公司 T+2 日 14：00 前进行预对盘，法送参与人核对。未匹配 指令，参与人 T+3 日 12：00 前将修改指令发送结算公司。（5）结算公司 T+3 日 13：00 进行 最终对盘，14：00 前向参与人发送对盘结果。对盘成功的指令完成交收，不成功的实行待 交收处理。

透支金额按每日 5‰收取罚金（A 股为 1‰）。

深圳：深证 B 股对所用参与人实行净额交收制度；只允许证券公司，不允许托管银 行作为结算参与人。□清算交手过程中存在一类指令（交易所交易资料形成指令无需确认）和二类指令（涉及境外券商的股份托管指令）的区别。（1）T 日转化一类交收指令。（2）T+1 日执行一类指令对盘。（3）T+2 日执行二类指令对盘。（4）T+2 日 15：00 之后执行试交收。（5）结算参与人 T+3 日 12：00 前补足透支。（6）结算公司 T+3 日正式进行股份交收处理。知识点 905（P275-284）：债券回购交易的清算交收。

□全国银行间市场债券回购双方可以选择见券付款、全款对付和见款付券 3 种。

上交所 2005 年推出买断式回购，采取“一次成交，两次结算”。回购初始结算的交 收时点为 T+1 日（T 日为初始交易日）；中国结算公司对到期购回结算不提供交收担保，不 作为共同对手方。到期购回结算的交收时点为 R+1 日（R 为到期日）14：00。知识点 906（P284-289）：ETF 的清算交收。考证宝 – 历年真题库

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沪深两市均按照货银对付原则组织清算交收，区别在于上海实行了待交收制度，深 圳没有。

□基金认购方式分为网上（交易系统）现金认购、网下（基金公司发售代理机构）现金认购、网上组合证券认购和网下组合证券认购 4 种方式。

□发售为 1 个交易日（N 日）的，流程：（1）N 日进行资金清算。（2）N+1 日结算参 与人可以进行资金交收。（3）N+2 日 11:00 前，认购资金到位情况提供交易所。（4）N+3 日 结算公司对有效认购进行资金清算（5）N+4 日结算公司将资金划付发行人账户。

基金份额的申购、赎回必须用组合证券（不同于认购）。□ETF 份额与组合证券的

转换遵循等价交换原则，ETF 份额净值=组合证券市值+现金代替即（代替组合证券中部分证 券的一定数量现金）+现金差额（最小单位零碎部分的余值）

上海在 T 日进行待交收处理，T 日无透支当日将 ETF 过户，有透支的等待 T+1 日办 理交收。

知识点 907（P289-294）：权证的清算交收。

□沪深市场权证清算交收区别：一是，上海实行待交收制度（和 ETF 一样），深圳 未引入，实行 T+1 银货对付机制。二是，上海行权交收期为 T 日日终，深圳行权交收期为 T+1 日日终。

中国结算公司（深圳），对于权证交易，作为共同对手方，实行 T+1 日担保交收（T

为交易日）；对于权证行权，实行 T+1 日非担保全额逐笔交收（T 日为行权日）。权证交易和 行权的清算交收时点均为 T+1 日 16：00。（P290）

□（多选）最终交收时点后，先完成 T 日权证交易的最终交收，再进行权证行权 的最终交收。同一交易日内的行权申报，先办理现金结算方式的行权交收，再办理证券结 算方式的行权交收；先办理认沽权证的行权交收，再办理认购权证的行权交收。（P293）

行权期满 3 个工作日仍无法交收成功的，不再自动进行行权交收，后果由发行人承 担。

知识点 908（P294-297）：融资融券的清算交收。

融资融券采取“看穿式”账户体系。一方面客户融资买入的证券及充抵担保金的证 券记入客户信用交易担保账户，将该账户的证券定义为信托财产，由证券公司名义所有。另 一方面，结算公司维护客户信用证券账户记录作为备查账。从法律界定看，客户信用交易担 保证券账户记录的是实际证券，投资者信用证券账户记录的是明细数据，而非实际证券。

融资融券交易的清算、交收和违约处理比照普通交易。