XX镇打击非法集资工作总结

第一篇：XX镇打击非法集资工作总结

XX镇打击非法集资工作总结

为了进一步严密防范和严厉打击非法集资活动，维护辖区正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据上级文件要求，结合我镇实际制定了工作方案，开展了防范和打击非法集资工作，现将工作情况总结汇报如下：

一、统一思想，加强防范和打击非法集资的责任感和紧迫感

根据文件要求，我镇迅速成立了领导小组和机构，及时召开了镇村居两级专题会议，让我镇全体干部、村居两委会干部和广大群众充分认识到非法集资活动的严重性和危害性，以及开展此项工作的长期性的重要性，从而时刻保持高度的警惕性和敏锐性。

二、加大宣传，切实增强人民群众抵御非法集资风险的能力

利用多种形式广泛宣传动员，开展入村居集中宣传活动、发放宣传资料5000余份，张贴宣传告示等，开展形式多样，面向基层的宣传教育活动，多方位、多角度的宣传非法集资的特点和形式，广泛宣传非法集资活动的危害，防范和打击非法集资的宣传面和影响力得到了进一步的扩大，达到了引导群众自觉远离非法集资的目的。

三、排查风险，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作

我镇由分管领导带队，对辖区有可能涉嫌非法集资的活动进行了逐一排查，并且制定专门机构和专人，通过建立健全群众举报、监督，我镇监管和查处等信息渠道，彻底杜绝重大原发性非法集资活动的发生。

此次防范和打击非法集资活动的开展使群众的法律意识和防范风险意识进一步提高，在社会生活和参与经济活动中识别投资渠道的能力进一步增强，有效地维护了自身合法权益，促进了社会稳定。我们将以这次活动为契机，进一步加强宣传力度，使防范非法集资相关知识家喻户晓，为维护社会和谐稳定营造良好的法治氛围。

第二篇：开展打击非法集资工作总结

开展打击非法集资风险排查工作

报 告

为认真贯彻落实上级通知精神，我市集中时间在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下：

一、成立组织，加强领导

统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于印发恩施市打击和处置非法集资工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我市实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。

二、全面落实属地监管责任制，认真组织，分段实施

在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和商业企业进行详细排查，摸清本辖区非法集资案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况，制定了《关于开展非法集资风险排查工作的通知》。

三、形式多样，宣传到位

一是针对“个别地州生活类报纸仍在分类广告“房产咨询”、“典当融资”、房产融资”栏目中登载非金融机构发布的“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的广告，对发布此类广告的非金融机构和个人，未经批准从事非法金融业务，严重扰乱我市金融秩序”的行为进行重点排查。

二是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向辖区广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话和投诉网站，做到非法集资无可乘之机。

四是深入企业做现场排查，通过查阅公司账目、集资项目、集资方式等方式排查是否有非法集资，同时做好集资宣传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出非法集资行为。

五是侧重媒体宣传，社会全员参与。因受企业规模限制，大范围内公开的面向社会集资的企业甚少，但对是否存在向企业集资取得小额回报，认为那是“周瑜打黄盖，一个愿打一个愿挨”的行为要有正确的思想认识。为此，通过电视台向当地群众公告非法集资的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导群众发现问题及时举报。

六是通过全面排查与抽查相结合，深入企业检查落实到户。全面排查与抽查相结合，组织力量对辖区金融机构及非金融机构重点逐户开展排查工作，采取通过年检查企业报表，向企业财务人员和员工进行了解；

七是与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。

四、履行职能，防范好非法集资工作

在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。

非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止非法集资行为的发生，我市将继续把重点企业做为排查对象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。

第三篇：镇打击和处置非法集资工作总结

XXX镇打击和处置非法集资工作总结

为保护群众利益不受侵害，维持社会稳定，营造祥和稳定、百姓安居乐业的良好社会环境，接县打击和处置非法集资工作领导小组紧急通知后，我镇党委、政府高度重视，加强组织领导，全方位、多角度开展排查，深入宣传，传递正能量，建立了长效工作机制，排除了影响稳定的隐形因素，有力促进了我镇经济稳定发展。现将工作开展情况总结如下：

一、强化组织领导，为排查工作提供组织保障 接到通知后，我镇党委、政府领导高度重视，及时召开了班子会，统一思想，提高认识，专题研究工作开展，为加强对该项工作的领导，成立了以政府镇长为组长的工作领导小组，细化任务，落实要求，夯实责任，形成了区委书记直接抓、支部书记具体抓的工作机制和责任机制。制定并下发了《陈化店镇打击和处置非法集资工作方案》，结合我镇工作实际制定了详实的工作计划，切实做到了思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，有效促进了工作开展。

二、丰富工作方法，全方位、多角度进行排查 为确保排查工作深入细致，不流于形式，真正取得实效，我镇采取了多种形式的排查和了解方式：

1、区工作人员通过电话和村内随机走访了解进行排查；

2、对绠会市场及镇区商户进行发放宣传彩页和入户排查工作；

3、向村干部了解情况，督促村支部书记及干部走访了解情况并及时上报；

4、重点排查村内种植大户及重点企业。

通过对非法集资的专项排查和重点排查，经梳理，未发现我镇行政区域内有涉嫌非法集资情况。

三、加大宣传力度，有效增强群众防范意识

非法集资具有案件高发频发、涉及面广、形式多样、手段隐蔽、社会危害严重等特点，常用手段有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势等方式，严重损害了群众利益，干扰了国家正常金融秩序，容易激化矛盾，影响社会稳定。我镇通过进行专题宣传，提高了群众的思想认识，增强了群众的防范意识。

1、在村内醒目位置悬挂横幅，出动专题宣传车进行流动宣传，扩大宣传范围，增加群众的知晓率。

2、利用村内广播每天两次宣讲非法集资的危害性，提高群众思想认识，传递正能量，增强群众防范意识。

3、向辖区商户通报非法集资的新形势和特点，提高公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四、履行政府职能，建立长效防范机制

加大排查工作的同时，重点建立防范机制，加强日常监管，做好工作预警，建立了处理突发事件工作机制和投诉举报制度，设立投诉举报电话：xxxxx。通过与公安、纪检等相关部门紧密配合，加强信息沟通，做到及早发现、及早处理，形成合力，全方位排查打击非法集资工作。

打击非法集资工作是一项长期而艰巨的任务，事关群众切身利益和社会稳定，我镇将继续加大排查力度，加强宣传教育，坚持依法对打击非法集资工作常抓不懈，保持高压态势，建立长效防范机制，确保我镇经济更加繁荣、金融秩序更加稳定。

第四篇：打击非法集资建议

打击我市非法集资的建议

随着市民生活水平的提高，各种投融资公司也如雨后春笋般应运而生。有些公司巧立名目，利用高利息、高回报为诱饵，大量吸收群众钱财，进行非法集资，给人民群众的财产安全带来极大隐患，去年我市加大了对此类经济犯罪的打击力度，破获了几起大案要案，主要有富冀商贸有限公司利用刷信用卡返商品返现金非法集资案，黄金佳公司利用黄金投资非法吸收公众存款案，隆尧县三地农民合作社非法集资案等等，取得了打击非法集资、保护人民财产安全和利益阶段性胜利。但是，我们应该看到，非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对非法集资我们党和政府以及社会各界还要高度警惕，不能有丝毫防松。防范非法集资，任重而道远。

一、非法集资的常见手段

（一）、承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

（二）、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

（三）、以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星歌星演出助阵、在报纸刊物上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、师弟带人参观考察、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的还通过建网站、博客、论坛等网络平台和QQ等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。

（四）、利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与者为了收回投资或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

二、非法集资案件的成因

（一）、银行贷款门槛高，中小企业融资困难。改革开放以来，中小企业雨后春笋般成立，资金缺口大大超过了银行短时间的供款能力。而且不少企业在发展阶段注册资金少、可抵押财产少、规模有限，不能满足银行的贷款条件，造成众多中小企业融资困难，无力发展。尽管近些年来，国家通过出台一些政策给一些小企业贷款提供了便利，但是银行贷款链条长、下款慢的情况仍然广泛存在，急需用钱的中小企业贷款难、贷款慢的困境仍没得到根本解决。

（二）、“高回报、高利率”诱饵导致个人投机心理严重。计划经济时代，民众手中无闲钱。随着我国经济体制改革迅速发展，老百姓钱包鼓了，自然也就有了投资的愿望。但是银行的利率较低、银行众多理财产品也是复杂低效，相比之下，以高回报、高利率为诱饵的非法集资看起来更为简单高效，为“短时间暴利”心态所驱使的民众投机心理严重，忽略了潜在的风险。

（三）、打击难度大，违法成本低。非法集资案件发案周期长，少则一年半载，多则几年十几年，一旦发案证据、证言因时间久远不好收集，有的犯罪嫌疑人从开始非法集资就做好了随时开溜的准备，相比非法集资违法犯罪行为所获暴利，违法的成本明显更低。

三、非法集资的危害

（一）、严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。

（二）、此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、极易引发上访、集访等问题，甚至引发出大规模群体性事件，严重危害了社会的稳定，甚至造成局部地区社会治安动荡。

（三）、由于涉及到个体的切身利益，受害人往往倾其所有，在催讨过程中往往会不择手段，极易发生非法拘禁、故意伤害等恶性次生刑事案件。索债未果情况下受害人也可能采取自杀、报复社会等极端手段，给社会治安埋下隐患。

（四）、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养老钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。

为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，通过以上对非法集资的分析，我提出以下看法和建议：

（一）、加强舆论引导和法制宣传，提高公众对非法集资的识别能力。

公安、工商、银行、社区等有关部门要充分利用报刊、电视、广播、互联网等传媒手段，宣传依法惩处非法集资的法律法规，通报非法集资的新形式和新特点，提示风险，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。加大对典型案件的公开报道力度，以专栏文章、专题节目等方式揭露犯罪分子的惯用伎俩，震慑犯罪分子，形成对非法集资的强大舆论攻势。在广大农村、城市街道、社区、车站等公共场所设置宣传栏，张贴宣传画，扩大覆盖面，强化宣传效果。组织协调相关部门开展宣传教育活动，正确引导社会舆论。

（二）、公安机关要对该类案件快侦快破，打掉一批有影响的案件，起到震慑作用。一是及时收集证据、准确定性，第一时间抓获主要犯罪犯罪嫌疑人；二是会同银行等部门及时追回赃款、为群众挽回损失。同时要做好受害群众的工作，向其介绍相关法律及案件进展情况，舒缓群众的情绪、告知其合法的救济途径，避免出现极端事件及大规模群体性事件。

（三）、政府及银行等有关部门应根据社会发展实际，大力帮扶中小企业，研究出台便利中小企业银行贷款的相关政策、规定，从根本上解决中小企业贷款难、贷款慢的问题。同时，银行应继续开发不同种类、针对不同层次人群的理财产品，并加大宣传，让老百姓的投资意愿得到有效释放。

（四）、切实把好广告监测工作关，切断传播媒介。

各有关单位要充分认识非法集资活动广告的危害性，重视和加强对非法集资活动广告的监管。对未经批准向社会公众集资金的活动，不得以任何方式发布广告；对发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主的主体资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围；商品营销、生产经营活动的广告不得出现保本、保证无风险等内容。房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、收益、集资或者变相集资等内容。

第五篇：打击非法集资方案

高坡街办事处开展非法集资风险排查工作

实 施 方 案

为有效预防和打击非法集资行为，从源头上防止非法集资违法犯罪活动的发生和蔓延，维护辖区正常经济金融秩序，营造良好的防范非法集资舆论氛围，根据《洪江区开展非法集资风险排查工作实施方案》的要求，结合我辖区实际，特制定本实施方案。

一、指导思想

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有力打击非法集资为出发点，深入贯彻落实科学发展观，采取多种形式，进一步加强法制宣传教育，按照“打防并举、重在预防；综合治理，重在打早、打小；标本兼治，重在建立发现机制”的原则，坚持以打促防，强化源头治理，有效防止非法集资活动的发生和蔓延，维护好辖区经济金融秩序，促进社会和谐稳定发展。

二、工作目标

通过非法集资风险排查工作，全面摸清我辖区内非法集资活动基本情况，做到早发现、早预警、早处置，加大对非法集资活动宣传力度，采取有效措施防止各类非法集资事件的发生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底数，分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，立即上报，最大限度维护辖区经济安全、人民群众利益和社会整治稳定。

三、主要内容和判定标准

（一）非法集资的主要内容。非法集资是指企业、组织和个人未依照法定程序经有关部门批准，向社会公众筹建资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

（二）非法集资线索的判定标准。凡具备如下非法集资活动的基本特征，即可认定是非法集资活动的线索，一律纳入此次风险排查对象和统计范围。

1、未经有关主管部门依法批准，包括没有批准权限或超越审批权限批准的集资项目。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除货币方式以外，还包括实物或其他形式。

3、向社会不确定对象即社会公众公开筹集资金的。

四、工作重点和工作安排

（一）、工作重点。此次风险排查重点是：房地产开发、典当行、小贷公司、融资性担保公司、投资公司、民间借贷等行业和领域；主要内容包括涉嫌非法集资的案件，民间融资活动的风险隐患，涉及集资的群体性事件或上访事件的风险隐患等。

（二）、工作安排。各社区对可能存在的非法集资活动进行排查摸底，分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，立即上报。通过短信平台，对辖区居民进行风险提示，防范非法集资活动发生，并制作宣传横幅，加强宣传教育。深入辖区，发放宣传资料，扩大打击非法集资的社会影响面。

非法集资风险排查时间为2014年4月25日至5月25日，分二个阶段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定风险排查工作实施方案，召开风险排查工作动员会、部署会议。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社区要将排查摸底情况形成书面材料交由综治办汇总后报区金融办。

四、工作要求

（一）、加强领导，切实维护稳定。各社区要高度重视非法集资活动的严重性和危害性，全面摸清辖区内非法集资活动基本情况，要做好非法集资宣传工作。认真做好维稳在先原则，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。

（二）、加强情报，及时反馈信息。各社区密切掌握可能存在风险的动态，形成覆盖广、多渠道、专群结合的社情信息网络。强化对可能存在非法集资活动的情况信息监控，并切实做好有关信息的综合研判、上报处理工作，做到掌握情况准，判断问题准，措施决策准，反映快速，始终掌握工作的主动权。

（二）、加强宣传，提高风险意识。深入揭示非法集资的危害性和欺骗性，让广大群众都知晓非法集资不受法律保护的常识，有效提高公众对非法集资的识别能力和法律意识、风险意识，自觉远离和抵制非法集资。

（三）、以防促打，注重源头治理。深入研究和把握非法集资的规律和特点，加大排查力度，完善相关制度，注重从源头上防止非法集资活动的发生和蔓延。

洪江区高坡街综治办 二〇一四年五月十六日